Làm thế nào để tránh một Scam
Thật không may, sự bùng nổ của ICO và các quỹ tiền điện tử khác trong những năm gần đây cũng dẫn đến các hoạt động gian lận và lừa đảo gia tăng. Là một nhà đầu tư tiềm năng, điều quan trọng là phải nhận thức được những rủi ro này và thực hiện các bước để bảo vệ chính mình.
Thật không may, sự bùng nổ của ICO và các quỹ tiền điện tử khác trong những năm gần đây cũng dẫn đến các hoạt động gian lận và lừa đảo gia tăng. Là một nhà đầu tư tiềm năng, điều quan trọng là phải nhận thức được những rủi ro này và thực hiện các bước để bảo vệ chính mình.
Cách phát hiện các trò gian lận tiềm ẩn
Trước khi đầu tư vào bất kỳ khoản tài trợ nào, điều quan trọng là bạn phải tiến hành thẩm định và nghiên cứu kỹ lưỡng về dự án cũng như nhóm đằng sau dự án. Tìm kiếm thông tin về kinh nghiệm và hồ sơ theo dõi của nhóm, khả năng tồn tại của sản phẩm hoặc công nghệ của họ cũng như bất kỳ quan hệ đối tác hoặc cộng tác nào mà họ có thể có.
Nguyên mẫu chức năng hoặc MVP (Sản phẩm khả thi tối thiểu) là một chỉ số mạnh mẽ cho thấy nhóm đằng sau phát hiện này nghiêm túc với dự án của họ và có một sản phẩm đang hoạt động trong quá trình phát triển. Trong một số trường hợp, ICO và các trò gian lận tài trợ khác đã được thực hiện bởi các cá nhân sử dụng danh tính giả hoặc mạo danh các thành viên nhóm hợp pháp.
Để tự bảo vệ mình, điều quan trọng là phải xác minh danh tính của các thành viên trong nhóm thông qua hồ sơ mạng xã hội, hồ sơ LinkedIn hoặc các nguồn khác của họ. Hãy cảnh giác với các dịch vụ mã thông báo đưa ra tuyên bố không thực tế hoặc phóng đại, có báo cáo chính thức mơ hồ hoặc không đầy đủ hoặc thiếu minh bạch về hoạt động của họ. Đây đều có thể là dấu hiệu báo hiệu một vụ lừa đảo tiềm ẩn.
Cờ đỏ để coi chừng
Các khoản tài trợ với mô hình kinh doanh không rõ ràng hoặc quá phức tạp có thể là một dấu hiệu cảnh báo. Nếu mô hình kinh doanh của nó khó hiểu hoặc có vẻ quá phức tạp, thì đó có thể là dấu hiệu của một vụ lừa đảo tiềm ẩn. Các khoản tài trợ không có nguyên mẫu chức năng hoặc MVP là khoản đầu tư có rủi ro cao hơn.
Điều quan trọng là tìm kiếm một sản phẩm đang hoạt động trước khi đầu tư vào việc cung cấp mã thông báo. Nếu nhóm đứng sau việc tài trợ không minh bạch về danh tính hoặc lý lịch của họ, thì đây có thể là dấu hiệu của một vụ lừa đảo tiềm ẩn. Điều quan trọng là phải xác minh danh tính của các thành viên trong nhóm và đảm bảo rằng họ minh bạch về lai lịch của mình. Nếu whitepaper của họ dường như được sao chép từ các nguồn khác, thì đây có thể là dấu hiệu của sự thiếu nỗ lực hoặc thiếu tính xác thực. Điều quan trọng là phải xem xét cẩn thận whitepaper của công ty và đảm bảo rằng nó là bản gốc và được viết tốt.
Ngoài ra, một dự án không có lộ trình rõ ràng ngay từ đầu để phát triển và triển khai sản phẩm là một khoản đầu tư có rủi ro cao hơn. Điều quan trọng là tìm kiếm một lộ trình rõ ràng phác thảo các bước mà nhóm dự định thực hiện để đưa sản phẩm của họ ra thị trường.
Mẹo cuối cùng để bảo vệ bản thân khỏi lừa đảo
Đừng đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể để mất. Các dịch vụ mã thông báo là các khoản đầu tư có rủi ro cao và luôn có khả năng mất toàn bộ khoản đầu tư của bạn. Chỉ đầu tư vào những gì bạn có thể đủ khả năng để mất.
Sử dụng ví an toàn. Đảm bảo sử dụng ví an toàn để lưu trữ mã thông báo của bạn sau khi cấp vốn. Điều này có thể giúp bảo vệ bạn khỏi tin tặc hoặc những kẻ lừa đảo có thể cố lấy cắp mã thông báo của bạn.
Đừng tin tưởng các thành viên nhóm ẩn danh. Hãy cảnh giác với các dịch vụ mã thông báo có các thành viên trong nhóm ẩn danh hoặc sử dụng danh tính giả. Đây có thể là một dấu hiệu của một scam tiềm năng.
Đừng rơi cho sự cường điệu. Hãy thận trọng với các quỹ sử dụng nhiều quảng cáo cường điệu hoặc đưa ra những lời hứa không thực tế. Hãy nhớ rằng không có gì đảm bảo thành công cho bất kỳ đợt chào bán mã thông báo nào.
Đừng ngại đặt câu hỏi. Nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ hoặc lo ngại nào về việc tài trợ, đừng ngại đặt câu hỏi hoặc nghiên cứu thêm. An toàn tốt hơn là xin lỗi khi đầu tư tiền của bạn.
Lừa đảo tài trợ tiền điện tử đáng chú ý
ICO của nó đã huy động được hơn 15 triệu đô la từ các nhà đầu tư vào năm 2017. Công ty đứng sau ICO, PlexCorps, đã đưa ra những tuyên bố sai lệch và gây hiểu lầm về lợi nhuận mà các nhà đầu tư có thể mong đợi và thời gian phát triển sản phẩm của họ. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) cuối cùng đã buộc tội các cá nhân đứng sau ICO lừa đảo và công ty đã được lệnh phải trả hơn 10 triệu đô la tiền phạt và bồi thường.
ICO của nó đã huy động được hơn 25 triệu đô la từ các nhà đầu tư vào năm 2017. Công ty tuyên bố có quan hệ đối tác với Visa và Mastercard và cung cấp thẻ ghi nợ có thể được sử dụng để chi tiêu tiền điện tử. Tuy nhiên, sau đó nổi lên rằng công ty đã đưa ra những tuyên bố sai lệch và gây hiểu lầm về quan hệ đối tác và công nghệ của mình, và những người sáng lập cuối cùng đã bị SEC buộc tội gian lận.
ICO của nó đã huy động được khoảng 660 triệu đô la từ các nhà đầu tư vào năm 2018. Công ty đứng sau ICO, Modern Tech, đã hứa với các nhà đầu tư về lợi nhuận cao và đảm bảo với họ rằng khoản đầu tư của họ an toàn. Tuy nhiên, sau đó nổi lên rằng công ty đang vận hành một kế hoạch Ponzi và không có sản phẩm hoặc công nghệ thực sự. Kết quả là nhiều nhà đầu tư đã mất toàn bộ khoản đầu tư của họ.
Onecoin được cho là đã lừa đảo các nhà đầu tư hơn 4 tỷ USD. Công ty do Ruja Ignatova đứng đầu, tuyên bố là một loại tiền điện tử hợp pháp nhưng thực chất là một kế hoạch Ponzi. Nhiều nhà đầu tư đã mất toàn bộ khoản đầu tư của họ do lừa đảo. Họ hoạt động bằng cách tuyển dụng các cá nhân để bán “các gói giáo dục” bao gồm các mã thông báo có thể được sử dụng để khai thác OneCoin. Tuy nhiên, các mã thông báo không có giá trị thực và công ty không thực sự khai thác bất kỳ loại tiền điện tử nào. Thay vào đó, công ty đã sử dụng số tiền thu được từ việc bán các gói giáo dục để thanh toán cho các nhà đầu tư trước đó và tạo ấn tượng về lợi nhuận hợp pháp.
ICO của nó đã huy động được hơn 2,5 tỷ đô la từ các nhà đầu tư vào năm 2017. Công ty tuyên bố có một nền tảng giao dịch tinh vi có thể tạo ra lợi nhuận cao cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, sau đó nổi lên rằng công ty đang vận hành một kế hoạch Ponzi và nhiều nhà đầu tư đã mất toàn bộ khoản đầu tư của họ.
Phần kết luận
Những ví dụ này minh họa những rủi ro và thách thức khi đầu tư vào ICO và các loại tài trợ tiền điện tử khác. Điều quan trọng là bạn phải thực hiện sự chuyên cần của mình và thận trọng khi xem xét đầu tư vào việc cung cấp mã thông báo, vì có nhiều hoạt động gian lận và gian lận trên thị trường. Bằng cách làm theo các phương pháp hay nhất mà chúng tôi đã đề cập trong phần này, bạn có thể giảm nguy cơ trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo.
Làm thế nào để tránh một Scam
Thật không may, sự bùng nổ của ICO và các quỹ tiền điện tử khác trong những năm gần đây cũng dẫn đến các hoạt động gian lận và lừa đảo gia tăng. Là một nhà đầu tư tiềm năng, điều quan trọng là phải nhận thức được những rủi ro này và thực hiện các bước để bảo vệ chính mình.
Thật không may, sự bùng nổ của ICO và các quỹ tiền điện tử khác trong những năm gần đây cũng dẫn đến các hoạt động gian lận và lừa đảo gia tăng. Là một nhà đầu tư tiềm năng, điều quan trọng là phải nhận thức được những rủi ro này và thực hiện các bước để bảo vệ chính mình.
Cách phát hiện các trò gian lận tiềm ẩn
Trước khi đầu tư vào bất kỳ khoản tài trợ nào, điều quan trọng là bạn phải tiến hành thẩm định và nghiên cứu kỹ lưỡng về dự án cũng như nhóm đằng sau dự án. Tìm kiếm thông tin về kinh nghiệm và hồ sơ theo dõi của nhóm, khả năng tồn tại của sản phẩm hoặc công nghệ của họ cũng như bất kỳ quan hệ đối tác hoặc cộng tác nào mà họ có thể có.
Nguyên mẫu chức năng hoặc MVP (Sản phẩm khả thi tối thiểu) là một chỉ số mạnh mẽ cho thấy nhóm đằng sau phát hiện này nghiêm túc với dự án của họ và có một sản phẩm đang hoạt động trong quá trình phát triển. Trong một số trường hợp, ICO và các trò gian lận tài trợ khác đã được thực hiện bởi các cá nhân sử dụng danh tính giả hoặc mạo danh các thành viên nhóm hợp pháp.
Để tự bảo vệ mình, điều quan trọng là phải xác minh danh tính của các thành viên trong nhóm thông qua hồ sơ mạng xã hội, hồ sơ LinkedIn hoặc các nguồn khác của họ. Hãy cảnh giác với các dịch vụ mã thông báo đưa ra tuyên bố không thực tế hoặc phóng đại, có báo cáo chính thức mơ hồ hoặc không đầy đủ hoặc thiếu minh bạch về hoạt động của họ. Đây đều có thể là dấu hiệu báo hiệu một vụ lừa đảo tiềm ẩn.
Cờ đỏ để coi chừng
Các khoản tài trợ với mô hình kinh doanh không rõ ràng hoặc quá phức tạp có thể là một dấu hiệu cảnh báo. Nếu mô hình kinh doanh của nó khó hiểu hoặc có vẻ quá phức tạp, thì đó có thể là dấu hiệu của một vụ lừa đảo tiềm ẩn. Các khoản tài trợ không có nguyên mẫu chức năng hoặc MVP là khoản đầu tư có rủi ro cao hơn.
Điều quan trọng là tìm kiếm một sản phẩm đang hoạt động trước khi đầu tư vào việc cung cấp mã thông báo. Nếu nhóm đứng sau việc tài trợ không minh bạch về danh tính hoặc lý lịch của họ, thì đây có thể là dấu hiệu của một vụ lừa đảo tiềm ẩn. Điều quan trọng là phải xác minh danh tính của các thành viên trong nhóm và đảm bảo rằng họ minh bạch về lai lịch của mình. Nếu whitepaper của họ dường như được sao chép từ các nguồn khác, thì đây có thể là dấu hiệu của sự thiếu nỗ lực hoặc thiếu tính xác thực. Điều quan trọng là phải xem xét cẩn thận whitepaper của công ty và đảm bảo rằng nó là bản gốc và được viết tốt.
Ngoài ra, một dự án không có lộ trình rõ ràng ngay từ đầu để phát triển và triển khai sản phẩm là một khoản đầu tư có rủi ro cao hơn. Điều quan trọng là tìm kiếm một lộ trình rõ ràng phác thảo các bước mà nhóm dự định thực hiện để đưa sản phẩm của họ ra thị trường.
Mẹo cuối cùng để bảo vệ bản thân khỏi lừa đảo
Đừng đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể để mất. Các dịch vụ mã thông báo là các khoản đầu tư có rủi ro cao và luôn có khả năng mất toàn bộ khoản đầu tư của bạn. Chỉ đầu tư vào những gì bạn có thể đủ khả năng để mất.
Sử dụng ví an toàn. Đảm bảo sử dụng ví an toàn để lưu trữ mã thông báo của bạn sau khi cấp vốn. Điều này có thể giúp bảo vệ bạn khỏi tin tặc hoặc những kẻ lừa đảo có thể cố lấy cắp mã thông báo của bạn.
Đừng tin tưởng các thành viên nhóm ẩn danh. Hãy cảnh giác với các dịch vụ mã thông báo có các thành viên trong nhóm ẩn danh hoặc sử dụng danh tính giả. Đây có thể là một dấu hiệu của một scam tiềm năng.
Đừng rơi cho sự cường điệu. Hãy thận trọng với các quỹ sử dụng nhiều quảng cáo cường điệu hoặc đưa ra những lời hứa không thực tế. Hãy nhớ rằng không có gì đảm bảo thành công cho bất kỳ đợt chào bán mã thông báo nào.
Đừng ngại đặt câu hỏi. Nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ hoặc lo ngại nào về việc tài trợ, đừng ngại đặt câu hỏi hoặc nghiên cứu thêm. An toàn tốt hơn là xin lỗi khi đầu tư tiền của bạn.
Lừa đảo tài trợ tiền điện tử đáng chú ý
ICO của nó đã huy động được hơn 15 triệu đô la từ các nhà đầu tư vào năm 2017. Công ty đứng sau ICO, PlexCorps, đã đưa ra những tuyên bố sai lệch và gây hiểu lầm về lợi nhuận mà các nhà đầu tư có thể mong đợi và thời gian phát triển sản phẩm của họ. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) cuối cùng đã buộc tội các cá nhân đứng sau ICO lừa đảo và công ty đã được lệnh phải trả hơn 10 triệu đô la tiền phạt và bồi thường.
ICO của nó đã huy động được hơn 25 triệu đô la từ các nhà đầu tư vào năm 2017. Công ty tuyên bố có quan hệ đối tác với Visa và Mastercard và cung cấp thẻ ghi nợ có thể được sử dụng để chi tiêu tiền điện tử. Tuy nhiên, sau đó nổi lên rằng công ty đã đưa ra những tuyên bố sai lệch và gây hiểu lầm về quan hệ đối tác và công nghệ của mình, và những người sáng lập cuối cùng đã bị SEC buộc tội gian lận.
ICO của nó đã huy động được khoảng 660 triệu đô la từ các nhà đầu tư vào năm 2018. Công ty đứng sau ICO, Modern Tech, đã hứa với các nhà đầu tư về lợi nhuận cao và đảm bảo với họ rằng khoản đầu tư của họ an toàn. Tuy nhiên, sau đó nổi lên rằng công ty đang vận hành một kế hoạch Ponzi và không có sản phẩm hoặc công nghệ thực sự. Kết quả là nhiều nhà đầu tư đã mất toàn bộ khoản đầu tư của họ.
Onecoin được cho là đã lừa đảo các nhà đầu tư hơn 4 tỷ USD. Công ty do Ruja Ignatova đứng đầu, tuyên bố là một loại tiền điện tử hợp pháp nhưng thực chất là một kế hoạch Ponzi. Nhiều nhà đầu tư đã mất toàn bộ khoản đầu tư của họ do lừa đảo. Họ hoạt động bằng cách tuyển dụng các cá nhân để bán “các gói giáo dục” bao gồm các mã thông báo có thể được sử dụng để khai thác OneCoin. Tuy nhiên, các mã thông báo không có giá trị thực và công ty không thực sự khai thác bất kỳ loại tiền điện tử nào. Thay vào đó, công ty đã sử dụng số tiền thu được từ việc bán các gói giáo dục để thanh toán cho các nhà đầu tư trước đó và tạo ấn tượng về lợi nhuận hợp pháp.
ICO của nó đã huy động được hơn 2,5 tỷ đô la từ các nhà đầu tư vào năm 2017. Công ty tuyên bố có một nền tảng giao dịch tinh vi có thể tạo ra lợi nhuận cao cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, sau đó nổi lên rằng công ty đang vận hành một kế hoạch Ponzi và nhiều nhà đầu tư đã mất toàn bộ khoản đầu tư của họ.
Phần kết luận
Những ví dụ này minh họa những rủi ro và thách thức khi đầu tư vào ICO và các loại tài trợ tiền điện tử khác. Điều quan trọng là bạn phải thực hiện sự chuyên cần của mình và thận trọng khi xem xét đầu tư vào việc cung cấp mã thông báo, vì có nhiều hoạt động gian lận và gian lận trên thị trường. Bằng cách làm theo các phương pháp hay nhất mà chúng tôi đã đề cập trong phần này, bạn có thể giảm nguy cơ trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo.