Um novo relatório do Departamento do Tesouro dos EUA destaca um aumento na fraude relacionada com quiosques de ativos digitais, conhecidos como caixas automáticos de criptomoedas, e alerta que as máquinas estão a ser cada vez mais exploradas por scammers e outros criminosos financeiros.
As conclusões foram incluídas num relatório enviado ao Congresso em março de 2026, que analisa o papel das tecnologias emergentes no combate ao financiamento ilícito envolvendo ativos digitais.
Embora os caixas automáticos de criptomoedas ofereçam uma forma conveniente para os utilizadores converterem dinheiro em criptomoedas, os responsáveis do Tesouro disseram que as máquinas também se tornaram uma ferramenta atrativa para fraudadores que procuram movimentar fundos com supervisão limitada de forma rápida.
De acordo com o relatório, os criminosos frequentemente direcionam as vítimas para caixas automáticos específicos e instruem-nas a enviar pagamentos em criptomoedas como parte de esquemas de fraude.
As autoridades policiais afirmam que estas táticas permitem aos perpetradores pressionar as vítimas a transferir fundos rapidamente, muitas vezes antes de perceberem que estão a ser enganadas.
Os responsáveis do Tesouro também apontaram para fraquezas de conformidade entre alguns operadores de quiosques como um fator contributivo.
O relatório observou que níveis significativos de não conformidade com regulamentos de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo entre certos operadores tornaram as máquinas particularmente vulneráveis a abusos por parte de scammers e outros atores ilícitos.
A dimensão do problema parece estar a crescer rapidamente. Dados citados no relatório do Centro de Denúncias de Crimes na Internet do FBI mostram que mais de 10.900 denúncias relacionadas com esquemas de fraude em caixas automáticos de criptomoedas foram registadas em 2024.
As perdas reportadas dessas ocorrências atingiram aproximadamente 246,7 milhões de dólares durante o ano.
As autoridades dizem que os esquemas de fraude frequentemente envolvem táticas de engenharia social, onde as vítimas são contactadas por chamadas telefónicas, mensagens online ou scams de impersonificação e persuadidas a depositar dinheiro em caixas automáticos de criptomoedas para enviar criptomoedas para carteiras controladas pelos criminosos.
O relatório do Tesouro enfatizou que, embora os ativos digitais ofereçam inovação financeira e tecnológica legítima, certos serviços dentro do ecossistema, como os quiosques de criptomoedas, podem tornar-se canais de alto risco quando os padrões de conformidade não são aplicados de forma consistente.
Os responsáveis disseram que reforçar a supervisão, melhorar as práticas de conformidade e implementar tecnologias avançadas de monitorização podem ajudar a reduzir os riscos associados ao abuso de caixas automáticos de criptomoedas, protegendo os consumidores de esquemas de fraude crescentes no espaço dos ativos digitais.
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