Jingliang Su, um cidadão chinês de 45 anos, foi condenado a quase 4 anos de prisão federal e a 26.000.000 de dólares em indemnização pelo seu envolvimento num esquema multinacional de branqueamento de capitais de criptomoedas no valor de 37.000.000 de dólares. O grupo atraiu 174 vítimas dos EUA através de plataformas de negociação falsas e encontros online, e os fundos foram trocados por USDT através de bancos bahamenses e depois transferidos para centros de fraude cambojanos, destacando a natureza organizada dos crimes transnacionais de criptomoedas.
Processos sofisticados de branqueamento de capitais para redes criminosas globais
De acordo com um comunicado do Gabinete do Procurador dos EUA para o Distrito Central da Califórnia, Jingliang Su é um membro chave de uma rede criminosa transnacional especializada em desenhar esquemas de investimento em criptomoedas direcionadas à população americana. A complexidade deste caso de branqueamento de capitais ultrapassa largamente a dos casos comuns de fraude, envolvendo mecanismos multilayer de transferência de fundos e mascaramento de identidade.
Os procuradores alegam que o grupo criminoso em que Su esteve envolvido operava num modelo operacional altamente organizado. Em primeiro lugar, os co-conspiradores contactam ativamente potenciais vítimas nos Estados Unidos através de mensagens de texto, chamadas telefónicas e plataformas de encontros online. Estes encontros não são aleatórios, mas sim ataques de engenharia social meticulosamente elaborados. Os criminosos constroem primeiro relações de confiança, especialmente em situações de encontros online, onde passam semanas ou até meses a cultivar relações e a reduzir a vigilância da vítima.
Quando a confiança é estabelecida, a fraude entra na segunda fase. Criminosos promovem oportunidades de investimento em criptomoedas falsas às vítimas, alegando obter altos retornos. Para aumentar a credibilidade, criaram sites falsos com aspeto extremamente profissional que imitam o design de plataformas legítimas de negociação de criptomoedas, incluindo gráficos de preços em tempo real, interfaces de negociação e funcionalidades de atendimento ao cliente. As vítimas são encaminhadas para estas plataformas falsas para “investir” e, inicialmente, veem os saldos das contas a crescer, quando na realidade estes números são totalmente fictícios.
Percursos de branqueamento de capitais
Primeira camada: A vítima transfere fundos para uma conta bancária nos EUA controlada por um grupo criminoso
A segunda camada: Os fundos são inicialmente confundidos através das empresas de fachada dos EUA
A terceira camada: Transferência para uma conta bancária Deltec nas Bahamas e troca por USDT
A quarta camada:USDT para uma carteira digital controlada pelo líder do centro de fraude cambojano
Esta estrutura de branqueamento de capitais em múltiplas camadas foi concebida para cortar a cadeia de rastreamento de dinheiro. O uso de stablecoins como o USDT é uma estratégia chave, pois o anonimato e a liquidez transfronteiriça das transações em criptomoedas tornam extremamente difícil para as autoridades policiais rastrearem. Como banco offshore nas Bahamas, o Deltec Bank tem regulamentos relativamente flexíveis, tornando-o um ponto de trânsito ideal para branqueamento de capitais. Uma vez convertidos os fundos em USDT, podem ser rapidamente retirados ou reinvestidos em exchanges de criptomoedas em qualquer lugar do mundo, cortando ainda mais os laços com a fonte original.
Os procuradores disseram que mais de 36.900.000 dólares acabaram por fluir através deste canal de branqueamento de capitais, com os co-conspiradores do Camboja a distribuírem USDT aos líderes dos centros de fraude por toda a região. Isto revela uma verdade preocupante: por detrás de muitos esquemas de criptomoedas escondem-se redes criminosas transnacionais altamente organizadas que montaram fábricas fraudulentas no Sudeste Asiático e empregam um grande número de pessoas para realizar atividades fraudulentas.
A dura lição das 174 vítimas
O governo dos EUA afirmou ter identificado 174 vítimas, um número que representa apenas as vítimas que denunciaram às agências policiais, e o número real de vítimas pode ser maior. Por trás de cada vítima está um sonho financeiro destruído, alguns investem as suas poupanças de toda a vida, outros até pedem dinheiro emprestado para investir, e acabam por perder tudo.
O sucesso deste esquema deve-se em parte à exploração das vulnerabilidades humanas. Os esquemas de encontros online, conhecidos como “pratos para matar porcos”, são particularmente astutos porque combinam manipulação emocional e fraude financeira. As vítimas não só perdem dinheiro, como também sofrem traumas emocionais. Muitas vítimas sentem-se envergonhadas ao perceberem que foram enganadas, adiando a denúncia ou optando por permanecer em silêncio, alimentando ainda mais a arrogância dos criminosos.
O design das plataformas de negociação falsas também é altamente enganador. A tecnologia moderna facilitou a criação de sites de phishing, onde criminosos podem copiar a interface de exchanges conhecidas ou até registar nomes de domínio semelhantes. É difícil para os investidores comuns discernirem autenticidade, especialmente quando estão cegos por fatores emocionais. Estas plataformas falsas mostram que o “investimento” da vítima está a aumentar de valor, criando uma falsa sensação de rentabilidade e atraindo-a a investir mais dinheiro.
O Primeiro Procurador Assistente dos EUA, Bill Essali, alertou num comunicado: “Novas oportunidades de investimento podem parecer tentadoras, mas também têm um lado negro: atraem criminosos e, neste caso, roubaram e lavaram dezenas de milhões de dólares às vítimas.” Esta passagem ilustra a natureza de dois gumes do mercado de criptomoedas. Embora a tecnologia blockchain ofereça possibilidades de inovação financeira, o seu anonimato e as áreas cinzentas regulatórias também criam um terreno fértil para atividades criminosas.
Sanções legais e sugestões de prevenção
A sentença do juiz distrital dos EUA R. Gary Klausner para Jingliang Su incluiu quase 4 anos de prisão federal e mais de 26.000.000 de dólares em indemnizações. Este montante de compensação representa cerca de 70% do total do dinheiro branqueado, indicando que o tribunal está a tentar maximizar os danos da vítima. No entanto, ainda se desconhece se a vítima conseguirá realmente recuperar o dinheiro, pois os lucros do crime poderão ter sido desviados ou desperdiçados.
Os procuradores disseram que Su se declarou culpado de “uma acusação de conspiração para operar um negócio ilegal de transmissão” em junho deste ano. Este acordo sugere que ele escolheu cooperar com a acusação em troca de uma pena mais leve. Até agora, oito pessoas envolvidas declararam-se culpadas, incluindo He Shengsheng, um homem de 39 anos de La Puente, Califórnia, que foi condenado a mais de quatro anos de prisão. Este padrão de pedidos de súplica em série sugere que as agências de aplicação da lei estão progressivamente a desmantelar redes criminosas inteiras.
No entanto, condenar 8 membros não significa o fim do esquema fraudulento. As redes criminosas transnacionais têm frequentemente uma estrutura em múltiplas camadas, com agentes de segurança de nível intermédio a serem frequentemente detidos e os verdadeiros mentores por detrás delas provavelmente permanecerem em liberdade. Os chefes dos centros de fraude do Camboja provavelmente continuarão a operar, procurando novos canais de branqueamento de capitais e pessoal na linha da frente.
Como reconhecer um esquema de criptomoedas
· Tenha cuidado com oportunidades de investimento não solicitadas, especialmente vindas de parceiros de encontros online
· Verifique a autenticidade das plataformas de trading, verifique nomes de domínio, licenças regulatórias e avaliações de utilizadores
· Recusando-se a prometer “retornos garantidos elevados”, qualquer investimento é arriscado
· Não invista grandes quantias de dinheiro em plataformas não verificadas
· Reporte imediatamente qualquer situação suspeita às autoridades
Este caso é um alerta para os investidores em criptomoedas. À medida que o mercado de ativos digitais cresce, também crescem os métodos fraudulentos. Os investidores devem exercer vigilância, realizar a devida diligência adequada e manter-se cépticos em relação a oportunidades demasiado apelativas. Ao mesmo tempo, os reguladores e as agências de aplicação da lei precisam de reforçar a cooperação internacional para combater os crimes transnacionais relacionados com criptomoedas e proteger os direitos dos investidores.
