Nos últimos anos, os casos de fraude em Taiwan têm aumentado, e para reforçar a luta contra os grupos de fraude, a Comissão de Supervisão Financeira e a polícia estão a implementar várias medidas, incluindo o congelamento de contas suspeitas pelos bancos, restrições em transferências e monitorização de transações de alto risco com IA. No entanto, estas medidas recentemente provocaram uma “crise de bloqueio de contas”, com muitas contas de cidadãos inocentes a serem bloqueadas sem aviso prévio, causando inconvenientes na vida diária e gerando um descontentamento generalizado.
Fraudes em Taiwan estão em alta, bancos implementam sistema de IA para combater fraudes
Nos últimos anos, os casos de fraude em Taiwan têm proliferado. Para intensificar o combate a grupos de fraude (, especialmente ao branqueamento de dinheiro através de contas de laranja ), a Comissão de Supervisão Financeira, juntamente com 35 bancos, empresas de inovação em IA e a Polícia Criminal, está promovendo a “Aliança Olho de Águia contra Fraudes”. Esta aliança utiliza modelos de IA para analisar grandes quantidades de dados financeiros, detectar fluxos financeiros suspeitos e comportamentos anormais, e compartilhar modelos de risco com os bancos participantes.
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Como o maior banco de contas de depósito digital, o Taishin Bank também lançou o sistema AI “Taishin War God”, que utiliza tecnologia de IA para emitir alertas antecipados e monitorar contas de alto risco potencial. Além disso, firmou um memorando de cooperação com a Procuradoria do Norte para monitorar contas de alto risco, unindo esforços para combater casos significativos de fraude. Alega-se que, em 2024, foram bloqueadas 612 contas de alerta, com um valor bloqueado próximo a 70 milhões.
Além disso, instituições como o Banco do Taiwan, a Cooperativa de Crédito, o Banco KGI e os Correios também iniciaram o congelamento de contas “inativas por longos períodos” ou “com saldo baixo”, restringindo as transações automáticas.
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O golpe foi longe demais, cidadãos inocentes tiveram suas contas bloqueadas.
Segundo o relatório da TVBS, na véspera do feriado do meio do outono, muitos depositantes foram afetados pelo “bloqueio de contas da IA” dos bancos, gerando confusão! Algumas pessoas, ao usarem pagamentos móveis para comprar café da manhã ou abastecer, descobriram de repente que suas contas estavam restritas; outros, devido à compra coletiva de faixas de um grupo coreano, tiveram suas funções de transação automatizada canceladas após receberem algumas transferências pequenas; além disso, muitos que recebem salários também foram afetados, precisando tirar folga para ir ao banco desbloquear suas contas. Os operadores responderam que estavam realizando um controle de listas de alto risco suspeitas, e que o bloqueio poderia ser removido após a confirmação da legitimidade dos fluxos de caixa.
Mas o público tem que se apresentar nas agências durante o horário de trabalho para explicar os fluxos de dinheiro, e até mesmo esperar pela aprovação da IA para desbloquear a informação, o que levou muitos a se queixarem da inconveniência, não sendo um grupo de fraudes também acaba sendo afetado.
A Comissão de Supervisão Financeira enfatiza que “não há espaço para compromissos na prevenção e combate a fraudes”.
O presidente da Comissão de Supervisão Financeira, Peng Jinlong, afirmou que a indústria financeira é “vítima” do problema de fraudes e não “agressora”. A Comissão continuará a apoiar as medidas de prevenção de fraudes na indústria financeira, ao mesmo tempo em que exige que as empresas revisem suas práticas excessivas, enfatizando que “não há espaço para compromissos na prevenção e combate às fraudes”.
Peng Jinlong apontou que o setor financeiro, ao longo dos anos, tem ajudado o público com serviços convenientes e rápidos, mas essa característica acabou por dar oportunidade aos esquemas de fraude. Ele reafirmou que a Comissão de Supervisão Financeira não irá afrouxar a regulamentação devido a alguns casos controversos, mas continuará a otimizar os métodos para realizar uma prevenção de fraudes mais precisa, e já pediu à associação bancária para estabelecer um “Comitê de Prevenção de Fraudes”, responsável por planejar várias estratégias.
No entanto, essa declaração também gerou descontentamento entre os internautas, que clamaram “se tudo for trancado, ninguém será enganado!”
Este artigo sobre AI para prevenção de fraudes e bloqueio de contas! A incapacidade de usar contas bancárias gera descontentamento, aparecendo pela primeira vez no Chain News ABMedia.
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