O que é o ganho em cadeia?

O ganho em cadeia refere-se ao processo de geração de rendimento a partir de ativos de criptomoeda, interagindo diretamente com protocolos de blockchain. Esses ganhos são facilitados através de mecanismos como staking, empréstimos e provisão de liquidez. Ao contrário das plataformas centralizadas onde os ativos são geridos por terceiros, o ganho em cadeia depende de contratos inteligentes—código autoexecutável que opera em redes de blockchain—para garantir que transações e recompensas sejam processadas de forma transparente e segura.

Em essência, os usuários depositam ou alocam seus ativos cripto em um sistema descentralizado. Esses ativos são então utilizados pelo protocolo em operações como validação de transações ou provisão de liquidez. Em troca, os usuários recebem recompensas que podem incluir juros, rendimento ou uma parte das taxas de transação. Uma vez que todas as ações ocorrem na cadeia, elas são totalmente auditáveis pelo público, aumentando tanto a transparência quanto o controle do usuário.

Comparado com as finanças tradicionais ou centralizadas, o rendimento on-chain proporciona acesso direto à atividade econômica subjacente das redes blockchain. Embora introduza novas formas de risco—como vulnerabilidades de contratos inteligentes e volatilidade do preço dos tokens—remove a necessidade de confiar em intermediários e oferece retornos anuais potencialmente mais altos para participantes ativos.

Por que usar o On-Chain Earn?

A Gate oferece uma seleção de produtos de rendimento verdadeiramente on-chain que interagem diretamente com protocolos de blockchain públicos. Estes incluem staking, empréstimos DeFi e mineração de liquidez—todos alimentados por contratos inteligentes auditados e executados on-chain.

Uma razão chave para usar o On-Chain Earn é a transparência. Todas as operações são alimentadas por contratos inteligentes em blockchains públicas, e a Gate estende esse benefício oferecendo produtos com proteção de capital vinculados a protocolos respeitáveis. A plataforma exibe claramente os retornos anuais estimados (APY), tokens suportados e detalhes do protocolo, permitindo que os usuários tomem decisões informadas sem precisar ler código ou rastrear endereços de carteira manualmente.

A simplicidade operacional é outra vantagem. Normalmente, interagir com plataformas DeFi requer a configuração de carteiras não custodiadas, a gestão de chaves privadas e a execução de transações em cadeia que incorram em taxas de gas. A Gate remove essas barreiras ao lidar com toda a execução técnica em nome do usuário. Os usuários simplesmente escolhem um produto, apostam ativos e começam a ganhar, sem necessidade de expertise em blockchain.

A plataforma também oferece um potencial de ganhos competitivo. Ao integrar produtos como staking PoS e empréstimos DeFi de protocolos como Aave V3 e Compound V3, a Gate oferece rendimentos anuais que muitas vezes superam os das plataformas de finanças centralizadas. Os rendimentos variam conforme o produto e são atualizados regularmente com base na atividade da rede e na demanda do mercado.

O sistema da Gate é projetado para manter alta flexibilidade. Muitos produtos permitem que os usuários resgatem ativos a qualquer momento ou após um período definido, dando aos usuários controle sobre a alocação de seu capital. Além disso, recompensas de bônus de protocolos parceiros—como tokens GT ou AVAX—podem aumentar ainda mais os retornos.

Em resumo, o On-Chain Earn combina transparência, automação e rendimentos competitivos em uma experiência fácil de usar, tornando-se uma solução prática para quem procura ganhar rendimento com criptomoedas ociosas.

Papel da Gate: Simplicidade & Proteção

A Gate funciona como um Gateway para oportunidades de ganho descentralizadas, abstraindo as complexidades associadas às redes PoS e aos protocolos DeFi. Ao fazer isso, diminui a barreira de entrada para usuários que podem não ter experiência com contratos inteligentes ou gestão de carteiras não custodiais.

A infraestrutura da plataforma integra-se diretamente com protocolos como Aave V3 e Compound V3 e conecta-se a grandes redes PoS, como Ethereum, Polkadot e Cosmos. Em vez de exigir que os usuários configurem validadores ou deleguem tokens manualmente, a Gate automatiza esses processos enquanto oferece aos usuários informações em tempo real sobre APY, prazos de resgate e recompensas bônus disponíveis.

A segurança é central na abordagem da Gate. A plataforma lista apenas produtos suportados por protocolos que passaram por auditorias profissionais. Além disso, a Gate mantém um sistema de 100% de Prova de Reservas. Isso significa que a plataforma verifica publicamente que todos os ativos dos usuários estão totalmente garantidos, com relatórios de auditoria regulares e dados de carteira verificáveis. Este nível de transparência aborda uma preocupação chave nas trocas centralizadas—risco de custódia.

A Gate também implementa proteções ao nível do utilizador através da verificação KYC, autenticação de dois fatores e conformidade com regulamentos internacionais de ativos digitais. Combinadas com suporte ao cliente centralizado e mecanismos de resolução de disputas, estas características oferecem um nível de garantia que muitas vezes está ausente em sistemas totalmente descentralizados.

A distribuição de rendimento também é tratada com precisão. Assim que os utilizadores apostam ou emprestam através do On-Chain Earn, as recompensas começam a acumular-se automaticamente e são distribuídas diretamente para as suas contas. Esses pagamentos estão claramente registados e disponíveis para revisão no histórico de transações de cada utilizador, incluindo desagregações dos retornos diários e quaisquer incentivos bónus recebidos.

Através desta combinação de simplicidade de interface, filtragem de protocolo e transparência operacional, a Gate permite que um público mais amplo participe em ganhos baseados em blockchain, ao mesmo tempo que reduz a exposição a riscos técnicos e sistémicos.

Motores de Ganhos: PoS, DeFi, Mineração de Liquidez

O ecossistema On-Chain Earn é alimentado por três principais mecanismos de ganhos: staking de Proof of Stake, empréstimos DeFi e mineração de liquidez. Cada um desses sistemas suporta uma função econômica diferente dentro das redes blockchain e oferece estruturas de recompensas distintas.

A Prova de Participação (PoS) é um mecanismo de consenso utilizado por redes como Ethereum, Cardano e Polkadot. Neste modelo, os usuários bloqueiam tokens para ajudar a validar transações e manter a segurança da rede. Em troca, recebem recompensas de staking, normalmente denominadas no mesmo token. O processo de staking é proporcional, o que significa que o tamanho e a duração da participação influenciam o rendimento. A Gate conecta os usuários a essas redes e gerencia a seleção de validadores e operações de staking internamente, eliminando a necessidade de os usuários gerirem a sua própria infraestrutura.

A concessão de empréstimos DeFi opera através de protocolos não-custodiais que permitem aos usuários emprestar seus tokens a outros em troca de juros. Essas plataformas—como Aave V3 e Compound V3—usam contratos inteligentes para facilitar e garantir os pools de empréstimo. Os usuários que fornecem ativos ganham juros com base nas taxas de utilização dentro do pool. A Gate facilita a participação nesses protocolos gerenciando depósitos, retiradas e distribuição de juros, reduzindo a fricção normalmente envolvida na interação com aplicativos DeFi.

A mineração de liquidez, às vezes chamada de yield farming, envolve a provisão de pares de tokens para exchanges descentralizadas (DEXs). Esses pools suportam a negociação oferecendo liquidez, e os participantes ganham uma parte das taxas de transação juntamente com potenciais incentivos na forma de tokens bônus. Embora esse método ofereça um APY mais alto em comparação com staking ou empréstimos, ele também apresenta um risco maior, especialmente devido à perda impermanente e à volatilidade dos tokens. A Gate oferece acesso selecionado a oportunidades de mineração de liquidez curadas e exibe todos os termos associados antes que os usuários comprometam seus ativos.

Cada motor de rendimento apresenta um trade-off entre a recompensa potencial e o risco associado. Os utilizadores podem selecionar entre estes mecanismos com base nas suas preferências de investimento, perspetiva de mercado e apetite ao risco, tudo dentro de uma plataforma unificada e segura.

Escada de Risco vs Recompensa

Escolher o produto certo de On-Chain Earn envolve compreender a relação entre risco e retorno potencial. As ofertas da Gate variam desde pools de empréstimos em stablecoins até campanhas de mineração de liquidez de alto rendimento, cada uma posicionada em uma escada conceitual que equilibra rendimento contra volatilidade e restrições de liquidez.

Os produtos de staking que envolvem grandes tokens PoS formam o próximo passo. Estes oferecem rendimentos mais altos em comparação com o empréstimo de stablecoins, impulsionados por modelos de inflação de tokens e mecanismos de recompensa dentro das redes PoS. No entanto, os retornos estão expostos a movimentos de preços de tokens. Se o valor do token staked cair, o retorno efetivo pode ser inferior ao esperado. Algumas redes também impõem períodos de desbloqueio, onde os ativos permanecem bloqueados mesmo depois que o usuário inicia uma retirada.

Acima destes estão os produtos de rendimento DeFi que utilizam tokens mais recentes ou protocolos emergentes. Estes podem oferecer recompensas mais altas, especialmente durante campanhas promocionais, mas apresentam um risco maior devido a auditorias limitadas, menor liquidez e contratos inteligentes menos testados.

Na base desta escada estão produtos de empréstimo DeFi baseados em stablecoins, como pools de USDT ou USDC em protocolos como Aave. Estes são considerados de menor risco devido à estabilidade de preços dos ativos subjacentes e à maturidade das plataformas. No entanto, os usuários devem estar cientes das vulnerabilidades de contratos inteligentes e dos atrasos ocasionais de liquidez durante períodos de alta atividade na rede.

A Gate oferece total visibilidade sobre o APY, períodos de bloqueio e fontes de protocolo, ajudando os usuários a avaliar onde cada produto se posiciona nesta escada de risco-recompensa. A plataforma incentiva os participantes a alinhar suas escolhas com os objetivos financeiros pessoais e as necessidades de liquidez, em vez de simplesmente perseguir altos retornos.