BTCFi nova estrela BitSmiley Labs recebe financiamento de milhões de dólares, acelerando a visão da moeda estável Bitcoin

Recentemente, a BitSmiley Labs anunciou que completou uma nova rodada de financiamento de 10 milhões de dólares, com o objetivo de acelerar o processo de implementação da sua moeda estável em Bitcoin, bitUSD. Este projeto BTCFi, carinhosamente chamado de "sorriso" pela indústria, o que o torna tão único? Como é a sua estrutura tecnológica central? Por que o mercado BTCFi é tão procurado? Vamos explorar isso mais a fundo.

A BitSmiley Labs baseou-se na experiência de sucesso do ecossistema DeFi do Ethereum, combinando conceitos centrais semelhantes aos da MakerDAO e Compound, e lançou três principais componentes:

1. bitUSD: Este é um protocolo de moeda estável sobrecolateralizada, semelhante ao DAI. Os usuários podem depositar Bitcoin no Tesouro BitSmiley para cunhar bitUSD. Este protocolo utiliza o padrão bitRC20, garantindo alta transparência, e colabora com uma plataforma de cross-chain para implementar cross-chain nativo, garantindo a circulação em um ambiente de cadeia completa.

2. bitLending: Este é um protocolo de empréstimo nativo descentralizado. Utiliza a tecnologia de troca atômica em modo ponto a ponto para facilitar a correspondência de transações, ao mesmo tempo que introduz um sistema de seguro para otimizar os problemas de processo de liquidação existentes nos empréstimos tradicionais.

3. Contrato de troca de risco de crédito (CDS): Este é um contrato derivado inovador. Integra a divisão de NFTs em CDS e utiliza um método de licitação agregada, visando aumentar a eficiência e equidade do mercado de CDS.

Do ponto de vista técnico, dois pontos tecnológicos centrais do BitSmiley Labs merecem atenção:

Primeiro, a sua colaboração com uma plataforma de cross-chain alcançou o cross-chain nativo. Esta plataforma de cross-chain é construída sobre a blockchain POS baseada no Cosmos SDK e no motor de consenso Tendermint PBFT. Devido à falta de funcionalidade de contratos inteligentes no Bitcoin, esta plataforma implementa operações de multi-assinatura através da implantação de nós leves e da utilização do algoritmo de assinatura ECDSA, permitindo realizar operações de cross-chain seguras apenas com o rastreamento e gestão eficaz dos UTXO no Bitcoin.

Em segundo lugar, o padrão bitRC20 se inspirou na forma de emissão de ativos dos inscriptions do Bitcoin. Quando os usuários desejam supercolateralizar BTC, podem primeiro usar a ponte oficial para transferir ativos. A cadeia layer2 da BitSmiley, após confirmar os ativos colaterais do usuário e realizar a validação de consenso, enviará uma instrução à rede principal do Bitcoin para cunhar bitUSD. Em comparação com os inscriptions tradicionais BRC20, o bitRC20 adicionou as operações Mint e Burn, para atender à necessidade de ajuste dinâmico da oferta da moeda estável.

O mercado BTCFi tem atraído ampla atenção por dois motivos principais:

Por um lado, o mercado BTCFi tem um enorme espaço para aumento de ativos. Atualmente, o valor total bloqueado na rede BTC é de apenas 1,6 mil milhões de dólares, representando 0,14% da capitalização total do BTC. Em comparação com outras redes, o BTCFi ainda tem um potencial de crescimento de 50 a 100 vezes. Além disso, suas fontes de fundos não se limitam ao on-chain, mas incluem uma enorme demanda off-chain por trás dos fundos ETF de BTC+ETH.

Por outro lado, após dominar aplicações centrais como moeda estável, empréstimos e derivados de ativos BTC, seu impacto se irradiará por todo o ambiente da cadeia. Isso não apenas revitalizará os modelos DeFi existentes, mas também liderará uma nova rodada de inovações, tendo um profundo impacto no ecossistema da cadeia.