O Departamento do Tesouro dos EUA enviou um novo relatório sobre criptomoedas ao Congresso sob a lei GENIUS. O documento tem cerca de 32 páginas. Foca em formas de rastrear e impedir atividades ilegais que utilizam ativos digitais. Os responsáveis prepararam o relatório como parte de uma regra incluída na lei aprovada em julho de 2025.
Os legisladores solicitaram ao Tesouro que estude novas ferramentas que possam ajudar a combater crimes relacionados com criptomoedas, apoiando ainda a inovação. Agora, o Congresso irá analisar as conclusões. Decidirão se são necessárias novas regras ou ações.
Relatório Analisa Ferramentas para Rastrear Crimes com Criptomoedas
O relatório explica como governos e empresas podem monitorar atividades suspeitas em redes blockchain. Como as transações na blockchain são públicas, especialistas podem analisá-las para identificar padrões incomuns. O Departamento do Tesouro dos EUA destacou várias tecnologias que auxiliam nesse trabalho, incluindo software de análise de blockchain, inteligência artificial e ferramentas de compartilhamento de dados.
Esses sistemas podem rastrear como os ativos digitais se movem entre carteiras e exchanges. Se os investigadores detectarem comportamentos suspeitos, podem seguir o rastro das transações para identificar possíveis atividades criminosas. Os responsáveis afirmam que essas ferramentas estão se tornando cada vez mais importantes à medida que a indústria de criptomoedas cresce.
Mixers Reconhecidos por Usos Legais de Privacidade
Um ponto interessante do relatório envolve os mixers de criptomoedas. Essas ferramentas misturam transações para que observadores externos não possam facilmente rastrear a origem dos fundos. No passado, as autoridades dos EUA associavam principalmente mixers a atividades ilegais, como lavagem de dinheiro. Mas o novo relatório reconhece que mixers também podem ter usos legais.
Por exemplo, pessoas podem utilizá-los para proteger a privacidade pessoal, esconder pagamentos comerciais sensíveis ou fazer doações anônimas. Ao mesmo tempo, o Tesouro alertou que criminosos ainda podem usar essas ferramentas. Com isso, os reguladores desejam melhores formas de detectar transações suspeitas.
Departamento do Tesouro dos EUA Propõe Nova “Lei de Retenção”
O relatório também sugere uma possível nova regra chamada “lei de retenção”. Essa ideia permitiria que exchanges de criptomoedas congelassem temporariamente fundos suspeitos durante investigações. O objetivo é impedir que fundos roubados ou ilegais se movimentem rapidamente pelo sistema. Normalmente, o congelamento de ativos requer aprovação legal de um tribunal.
No entanto, a regra proposta poderia dar às exchanges um poder limitado para agir mais rapidamente ao detectar atividades suspeitas. Os apoiantes dizem que isso poderia ajudar a prevenir fraudes e proteger os usuários. Mas alguns críticos temem que isso possa dar às empresas controle excessivo sobre os fundos dos usuários.
Legisladores Agora Analisam o Relatório
O Congresso agora estudará o relatório e suas recomendações. Os legisladores podem usar as conclusões ao elaborar futuras regulamentações de criptomoedas. A própria lei GENIUS já foca bastante em stablecoins, incluindo regras para emissores e supervisão por reguladores.
Por meio do relatório, fica claro que os responsáveis nos EUA tentam equilibrar dois objetivos: reduzir o crime com criptomoedas, mas também apoiar novas tecnologias financeiras. Por enquanto, o relatório representa mais um passo no esforço do governo para entender e regulamentar a crescente indústria de ativos digitais.
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