14 de fevereiro de 2024: o estado da Virgínia está a avançar com um projeto de lei de regulamentação para caixas automáticos de criptomoedas. O projeto foi aprovado na câmara do senado e na câmara dos deputados estaduais, e aguarda assinatura do governador. Uma vez em vigor, estabelecerá padrões unificados de conformidade para os operadores de terminais self-service em todo o estado, além de oferecer uma proteção mais sistemática contra fraudes aos consumidores.
De acordo com o conteúdo do projeto de lei, os operadores deverão completar processos de registro e licenciamento, apresentar relatórios periódicos e cumprir limites de taxas. Os dispositivos não poderão mais promover-se com a palavra “ATM” ou qualquer expressão que sugira disponibilidade de dinheiro em espécie. A nova regulamentação também estabelecerá limites diários e mensais de transações, implementará um período de bloqueio de 48 horas para novos usuários, permitindo solicitar reembolsos em caso de suspeita de fraude. Todas as transações deverão passar por verificação de identidade, e avisos claros de risco deverão ser afixados ao lado dos equipamentos.
O projeto de lei foi apresentado pela deputada estadual Michelle Maldonado. Ela afirmou que a motivação direta para a legislação foi uma série de casos de fraude no estado, incluindo um residente no sudoeste que perdeu cerca de 15 mil dólares ao usar esses terminais, além de incidentes semelhantes no condado de Fairfax. Ela destacou que esses dispositivos se parecem com caixas tradicionais de saque, o que pode gerar confusão, pois os usuários não estão retirando dinheiro, mas trocando dinheiro em espécie por ativos digitais e transferindo-os para plataformas nacionais e internacionais, muitas vezes induzidos por golpistas.
Maldonado também mencionou que os golpes mais comuns incluem falsificação de autoridades, suporte técnico, fraudes sentimentais e ameaças de dívida. Ela citou dados que indicam que, em algumas regiões dos Estados Unidos, perdas individuais por esses métodos chegaram a até 250 mil dólares. Por isso, o projeto de lei exige a criação de canais de reembolso, limites de taxas e maior transparência na divulgação de informações.
Virginia não é um caso isolado. Até 2025, aproximadamente 17 estados nos EUA já haviam implementado regulamentações de proteção contra fraudes em caixas automáticos de criptomoedas, com foco principal em limites de transações e avisos no local. O oficial de aplicação da lei no condado de Beaufort, na Carolina do Sul, Eric Cardin, afirmou que muitos fundos são transferidos rapidamente para países que não colaboram com investigações, dificultando a recuperação. A nova regulamentação é vista como um passo importante para aumentar a conscientização pública e reduzir o espaço para fraudes.
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