OCC Esclarece Autoridade Bancária para Execução de Comércio de Criptomoedas Reguladas

Os bancos dos EUA ganharam uma nova clareza à medida que o OCC confirmou que podem executar transações de criptoativos de risco nulo, abrindo caminhos regulamentados para negociações de clientes enquanto reforça as expectativas de segurança e conformidade em um mercado de ativos digitais em crescimento.

OCC Esclarece o Papel dos Bancos em Transações de Criptoativos de Risco Nulo

O Office of the Comptroller of the Currency (OCC) anunciou em 9 de dezembro que bancos nacionais podem envolver-se em transações de criptoativos de risco nulo, esclarecendo como as instituições podem intermediar negociações de compensação sem manter criptoativos em inventário. A atualização define o âmbito permitido dessa atividade bancária.

O anúncio afirma:

Um banco nacional pode envolver-se em transações de criptoativos de risco nulo como parte do negócio bancário.

A Carta Interpretativa 1188 explica que um banco pode atuar como principal com um cliente ao mesmo tempo em que realiza uma transação de compensação com outro, funcionando como um intermediário equivalente a um corretor atuando como agente. O OCC define “risco nulo” como significando que o banco executa ambos os lados da transação apenas quando existe uma ordem de compensação imediata, permitindo que a compra e venda ocorram de forma efetivamente simultânea e impedindo que o banco mantenha criptoativos em inventário.

A carta observa que apenas risco de liquidação nominal ou de crédito está envolvido e que essas transações assemelham-se às práticas tradicionais de corretagem e intermediação em valores mobiliários e derivativos. Ela detalha ainda como a atividade está alinhada com funções bancárias reconhecidas, incluindo serviços de custódia impulsionados pelo cliente e princípios regulatórios neutros em relação à tecnologia, enquanto enfatiza os benefícios de canais de execução regulamentados para os participantes do mercado.

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A carta interpretativa também delineia o perfil de risco, afirmando que o risco de crédito da contraparte permanece como a principal exposição e que os bancos geralmente liquidam ativos rapidamente em caso de inadimplência na liquidação. Destaca que os bancos nacionais já mantêm infraestrutura para outras atividades permitidas com cripto—como custódia, funções relacionadas a stablecoins e operações de taxas na rede blockchain—o que apoia processos eficazes de liquidação e compensação. Ao confirmar a permissibilidade, o OCC enfatizou que os bancos devem realizar essas transações de forma segura, sólida e em total conformidade com a lei aplicável, e que os inspetores incorporarão a supervisão dessas atividades de risco nulo de criptoativos na fiscalização contínua.

FAQ ⏰

• Que atividade de cripto o OCC confirmou recentemente para os bancos nacionais?

O OCC confirmou que os bancos nacionais podem conduzir transações de criptoativos de risco nulo como principais.

• Como a Carta Interpretativa 1188 descreve a participação dos bancos?

Ela explica que os bancos podem intermediar negociações de clientes como principais, com risco de liquidação apenas nominal.

• Qual risco principal o OCC destaca nessas transações?

O OCC identifica o risco de crédito da contraparte como a principal exposição.

• Quais condições os bancos devem atender ao realizar essas transações de cripto?

Os bancos devem operar de forma segura, sólida e em total conformidade sob supervisão contínua dos inspetores.