Ativos de criptografia Lavagem de dinheiro 1.66 milhões de USD! China condena cinco pessoas à prisão revelando o pano de fundo do USDT

Um tribunal em Pequim condenou em 21 de março de 2025 cinco indivíduos a penas de prisão de dois a quatro anos, sob a acusação de realizar atividades de lavagem de dinheiro envolvendo Ativos de criptografia no valor de até 166 milhões de dólares, utilizando USDT, entre janeiro e agosto de 2023. O caso foi divulgado em 28 de outubro de 2025 durante a reunião anual do Fórum Financeiro da Rua Financeira, marcando uma das mais significativas acusações da China contra crimes financeiros em criptografia.

Descoberta dos métodos de lavagem de dinheiro em ativos de criptografia: como o USDT se torna um canal de dinheiro negro transfronteiriço

Entre janeiro e agosto de 2023, o grupo planejou cuidadosamente uma complexa operação de lavagem de dinheiro com ativos de criptografia, convertendo os fundos dos clientes em USDT, para facilitar transferências ilegais transfronteiriças, processando 1,182 bilhões de yuans (166 milhões de dólares) através de várias contas. O Procurador do Povo de Pequim detalhou como o grupo utilizou moedas virtuais como “ponte” para realizar transações de câmbio ocultas, com valores manuseados por membros individuais variando de 149 milhões de yuans a 469 milhões de yuans.

Lin Jia liderou esta operação de lavagem de dinheiro de ativos de criptografia sob as instruções de indivíduos desconhecidos, colaborando com Lin Yi, Xia, Bao e Chen para transferir os fundos dos clientes através de várias contas bancárias registradas em seus nomes. O grupo trocou os pagamentos em yuan recebidos por USDT através de várias contas de plataformas de negociação Tether sob seu controle, e então completou transferências transfronteiriças através da negociação na plataforma, lucrando com cada troca.

O núcleo deste método de lavagem de dinheiro com ativos de criptografia reside nas características do USDT. Como uma moeda estável ancorada ao dólar na proporção de 1:1, o USDT mantém tanto a estabilidade de valor quanto a anonimidade e a conveniência da transferência transfronteiriça dos ativos de criptografia. As organizações criminosas perceberam essa característica “dois em um” e a utilizam como uma ferramenta ideal para o fluxo transfronteiriço de fundos ilegais.

As transações de câmbio ilegais tradicionais precisam ser realizadas através de cambistas subterrâneos ou de liquidações comerciais complexas, o que pode deixar registros em papel e rastros de transações bancárias. Ao usar USDT para a lavagem de ativos de criptografia, o fluxo de fundos deixa apenas o hash da transação na blockchain, e se não houver domínio das técnicas de rastreamento especializadas, é difícil associar essas transações a identidades reais. Esse grupo está exatamente aproveitando essa barreira técnica para tentar escapar da supervisão.

Tecnologia de rastreamento de blockchain quebra o enigma da lavagem de dinheiro em ativos de criptografia

O Ministério Público utilizou técnicas especializadas para superar os desafios inerentes à investigação de lavagem de dinheiro em ativos de criptografia, combinando a análise de dados financeiros com o rastreamento de transações em blockchain. Este é um grande avanço tecnológico das autoridades de aplicação da lei na China na luta contra crimes de lavagem de dinheiro envolvendo criptomoedas.

Os investigadores compararam a correlação temporal entre contas bancárias tradicionais e contas de transação de moeda virtual, descobrindo padrões suspeitos na movimentação de fundos, que contradizem a alegação do réu de “especulação legítima em ativos de criptografia”. Especificamente, sempre que uma conta bancária recebe depósitos em renminbi, uma transação de compra correspondente de USDT ocorre na plataforma Tether dentro de poucos minutos, e os valores coincidem altamente. Essa correlação temporal de alta frequência e alta precisão supera em muito o comportamento normal de transações de ativos de criptografia.

As autoridades do Ministério Público realizaram uma revisão remota dos dados de plataformas no exterior para verificar os procedimentos de coleta de evidências, garantindo a conformidade com a lei durante a construção do caso. Esta abordagem de “cobertura total” resolveu o “problema da coleta de evidências” em crimes econômicos transfronteiriços que envolvem fundos e pessoas de várias jurisdições, conforme mencionado pelos promotores.

Quebra de tecnologia de investigação de lavagem de dinheiro em ativos de criptografia：

Análise de correlação temporal: Comparar os timestamps de transferências bancárias com transações de USDT para identificar padrões suspeitos.

Rastreamento de endereço de blockchain: Rastrear o fluxo e o destino final do USDT através de ferramentas de análise na cadeia.

Análise de associações de várias contas: Identificar várias contas aparentemente não relacionadas controladas pelo mesmo grupo.

Colaboração de dados transfronteiriços: Colaborar com plataformas de negociação no exterior para obter dados KYC e registros de transações

Tecnologia de reconstrução do fluxo de caixa: restaurar transações em blockchain para um caminho completo de fluxo de fundos

No dia 21 de março de 2025, o Tribunal do Povo de Haidian proferiu uma sentença de primeira instância, e todos os cinco réus aceitaram a decisão, não apresentando apelação. Este caso forneceu às autoridades o que eles chamam de “referência prática judicial chave” para lidar com crimes financeiros relacionados à lavagem de dinheiro de ativos de criptografia em um mundo cada vez mais digital.

Banco Central da China declara política de tolerância zero para stablecoins

No mesmo fórum financeiro da Rua Financeira em que foi divulgado o caso de lavagem de dinheiro com ativos de criptografia, o governador do Banco Popular da China, Pan Gongsheng, emitiu um alerta severo, afirmando que as moedas estáveis representam uma ameaça à estabilidade financeira global e à soberania monetária. Ele declarou: “As moedas estáveis, como uma forma de atividade financeira, ainda não conseguem atender aos requisitos básicos de supervisão financeira”, apontando que as moedas estáveis apresentam falhas na identificação de clientes e conformidade com a lavagem de dinheiro.

O governador do banco central enfatizou que as moedas estáveis “agravam as fraquezas do sistema financeiro global” e expõem as falhas no financiamento do terrorismo e na lavagem de dinheiro com ativos de criptografia. Pan Gongsheng confirmou que o Banco Popular da China continuará a adotar uma política de tolerância zero em relação às moedas digitais privadas, enquanto acompanha de perto o desenvolvimento do mercado de moedas estáveis no exterior.

Estes avisos foram emitidos enquanto o valor de mercado das moedas estáveis atingia cerca de 310 mil milhões de dólares, sendo que a Tether e a USD Coin representam cerca de 84% do fornecimento total (59% e 25%, respetivamente), com um valor de liquidações superior a 46 trilhões de dólares processado anualmente. Esta enorme escala de transações, juntamente com um ambiente regulatório relativamente flexível, torna as moedas estáveis em ferramentas ideais para a lavagem de dinheiro em ativos de criptografia.

A posição rígida da China contrasta fortemente com as tendências globais. Os EUA, a UE e outras jurisdições estão a investigar como regular as moedas estáveis, em vez de proibi-las completamente. No entanto, a China acredita que as moedas estáveis representam uma ameaça direta à soberania monetária, uma vez que criam, na realidade, um sistema monetário paralelo não controlado pelos bancos centrais.

Plano de moeda estável Ant Financial e JD suspenso

Em meados de outubro, sob as diretas instruções do Banco Popular da China e do Escritório Nacional de Informação da Rede, o Ant Group e a JD.com suspenderam seus planos de emitir stablecoins em Hong Kong. Funcionários informaram às duas empresas que o direito de emitir moeda deve pertencer totalmente ao Estado, e não a empresas privadas. Essa intervenção reverteu o impulso anterior, uma vez que o Ant Group havia anunciado em junho planos de solicitar licenças de stablecoin em Hong Kong, Singapura e Luxemburgo.

Apesar de enfrentar contratempos, o Ant Group registrou marcas relacionadas a ativos virtuais e tecnologia de blockchain em Hong Kong, incluindo “ANTCOIN”. Ao mesmo tempo, sua plataforma de blockchain Whale processou no ano passado um terço das transações de pagamento globais, no valor de mais de 1 trilhão de dólares. Isso demonstra que o Ant Group ainda está em busca de oportunidades para desenvolver negócios de blockchain dentro de um quadro regulatório.

Em agosto, as autoridades regulatórias da China ordenaram que corretoras e instituições de pesquisa parassem de publicar relatórios ou realizar seminários promovendo stablecoins, citando fraudes e riscos especulativos como motivos. Esta pressão regulatória abrangente mostra que o governo chinês parece ser um fator decisivo na limitação da popularização das stablecoins.

Ao mesmo tempo, no mês passado, o sistema de licenciamento de stablecoins de Hong Kong atraiu 77 cartas de intenção de bancos, empresas de tecnologia e startups Web3. A Autoridade Monetária de Hong Kong realizou uma reunião preliminar, ao mesmo tempo em que alertou que, inicialmente, apenas licenças limitadas seriam aprovadas. Esta estratégia de regulação diferenciada sob o princípio “um país, dois sistemas” mostra que a China, enquanto mantém a soberania financeira, também está testando um quadro regulatório mais aberto em Hong Kong.

A decisão sobre este caso de lavagem de dinheiro de 166 milhões de dólares em ativos de criptografia, em linha com a política de tolerância zero do banco central e a proibição dos planos de stablecoin das grandes empresas de tecnologia, transmite claramente a posição regulatória da China: no âmbito das moedas digitais, apenas a moeda digital do banco central (o renminbi digital) é a escolha legal.