Mankunpu Fa | Kripto Varlıklar için Ödeme Topluluğunun Yaygın Hukuki Riskleri ve Önleme Önerileri

Sektör İncelemesi: Refahın Sona Ermesinden Sıkı Düzenlemelere 2017 yılında, Avukat Niu kripto para ile yeni tanıştı ve birçok topluluğa katıldı. O zamanlar sektör yeni bir patlama dönemine giriyordu, çeşitli düzenleyici politikalar henüz çıkmamıştı ve piyasa fırsatlarla doluydu. Topluluk içerikleri de çeşitlilik gösteriyordu; bazıları blok zinciri temel bilgilerini yayarken, bazıları "taşımacılık" ile kâr elde etmeyi öğretiyor, bazıları ise doğrudan insanlara kripto para alım satımını gösteriyordu. Gerçekten de, bu topluluklar birçok yeni başlayanlara öğrenme fırsatları sağladı ve yatırım becerilerini geliştirmelerine yardımcı oldu. Birçok insan bu tür bir ortamda yeni başlayanlardan deneyimli "soğan" haline dönüştü. Ancak, bir anda o günler tarih olmuş gibi görünüyor, sektör ortamı büyük ölçüde değişti. Ülke içindeki düzenlemelerin sıkılaşmasıyla, bir zamanlar görkemli olan kripto para liderlerinden birçoğu yavaş yavaş geri çekiliyor, toplulukların aktifliği önemli ölçüde azalıyor. Yine de, hala birçok topluluk faaliyet gösteriyor, bazıları yatırım tavsiyeleri veriyor, projeleri öneriyor, hatta "kâr elde etme" stratejileri ve Shiba Inu gibi yeni tokenlere yatırım yapma yöntemleri öğretiyor. Ancak, mevcut düzenleyici politikalar altında, bu tür davranışların yüksek derecede yasal riski var ve hatta cezai sorumlulukla karşı karşıya kalınabilir. 2021 yılında yayınlanan "Sanal Para Ticaretinde Yatırım Risklerini Önleme ve Yönetme Hakkında Bildiri" sanal para ticaretine "bilgi aracılığı" hizmeti sağlamayı kesin olarak yasaklamaktadır. Hukuki tanıma göre, bu eylem, platformlar, topluluklar, web siteleri, uygulamalar veya diğer kanallar aracılığıyla sanal paraların (örneğin Bitcoin, Ethereum, USDT vb.) alım, satım, ticaret, eşleştirme gibi işlemleri için bilgi yayınlama, gösterme, tanıtma, danışmanlık gibi hizmetler sağlamayı ifade etmektedir. Bu tür eylemler, özünde sanal para ticaretine doğrudan katılmamakla birlikte, ticaretin taraflarına kolaylık sağlayan bir bilgi aktarımı ve ticaret eşleştirme ortamı sunmaktadır, bu nedenle hepsi kapsamda değerlendirilecektir. Görmek zor değil ki, herhangi bir kripto para ticareti ile ilgili danışmanlık hizmetleri, yasak kapsamına alınabilir. Başka bir deyişle, birçok sanal para ile ilgili eğitim, öneri, bilgi paylaşımı vb. düzenleyici kırmızı çizgiyi aşabilir. Tabii ki, bu toplulukların neden hala faaliyet gösterdiğini merak edebilirsiniz ve bir sorunları yok gibi görünüyor. Aslında şu an için pek çok şeyin gerçekleşmemesinin nedeni, kendi içinde bir sorun olmaması değil, çelişkilerin henüz patlak vermemiş olması ve anlaşmazlıkların henüz ortaya çıkmamış olmasıdır. Bir topluluğun bir üyesi, yatırım sürecinde para kaybederse, kendi başına verilen kötü bir karar nedeniyle olsa bile, bir tartışma durumunda sorun ortaya çıkabilir. Şu anda, yukarıda belirtilen yasal riskleri dahil etmek kolaydır. Bu bağlamda, insanlara kripto para yatırımı öğreten ücretli toplulukların devam edip edemeyeceği, hangi modelle işletileceği ve işletme modelinin mevcut yasaları ihlal etmemesini sağlamak, tartışılması ve araştırılması gereken konulardır. Bu işin yasal durumu ve sürdürülebilirliği, iş içeriği, tanıtım yöntemleri ve düzenleyici sınırları aşıp aşmaması gibi faktörlere bağlıdır. Bu makalede hukuki riskler, iş modeli ve uyum önerileri açısından sizlerle sohbet edeceğiz. hukuk riski Ücretli sanal para alım satım eğitimi hizmetinin riskleri esas olarak şunlardır: İçerik riski: Eğitim içeriği yalnızca teknik analiz, piyasa teorisi, risk uyarıları ve temel bilgilerin yaygınlaştırılması ile sınırlıysa ve "yalnızca öğrenim amacıyla referans niteliğindedir, yatırım tavsiyesi değildir" şeklinde açıkça belirtilmişse, genellikle eğitim olarak değerlendirilebilir; ancak eğer kursta belirli alım satım önerileri, kâr tahminleri veya öğrencileri doğrudan işlem yapmaya teşvik eden içerikler varsa, bu durum yasadışı yatırım danışmanlığı veya piyasa manipülasyonu olarak değerlendirilebilir ve finansal düzenlemeleri ihlal edebilir. Tanıtım ve pazarlama riski: Tanıtım sürecinde, kârı abartma, yüksek getiri vaat etme veya sahte bilgilerle müşterileri çekme durumları varsa, bu durum sahte tanıtım, tüketiciyi yanıltma ve hatta piramit satış veya yasadışı toplanma iddialarına yol açabilir, risk önemli ölçüde artar. İş sınırlarının belirsizliği: Eğitim hizmetlerinin gerçek ticari işlemler, sinyal hizmetleri veya "sesli çağrı" gibi eylemlerle karıştırılması, düzenleyici kurumların bunun dolaylı olarak finansal yatırım hizmetleri sunduğunu düşünmesine neden olabilir ve bu nedenle yasal olarak soruşturulabilir. İş modeli yolu Saf eğitim modu belirli bir alan kazanabilir. Eğer eğitim kurumu iş modelini "bilgi yayma ve beceri eğitimi" olarak sıkı bir şekilde tanımlarsa, teori bilgisi, araç kullanımı, teknik analiz gibi konulara odaklanır ve tanıtım ile gerçek derslerde sürekli olarak risk uyarılarına vurgu yapar, yatırım tavsiyesi vermekten kaçınırsa, hukuken belirli bir varlık alanı olabilir. Tekrar vurgulanması gereken bir nokta, eğitim işinin içeriğinin kesin sınırlarla belirlenmesi gerektiğidir; yalnızca genel ve eğitim amaçlıdır. Çünkü iş içeriği token seçimi, ticaret zamanlaması gibi pratik önerileri kapsarsa, bu hala dolaylı olarak yatırım yapmaya teşvik olarak değerlendirilebilir ve düzenleyici gereklilikleri ihlal edebilir. Regülasyon gereksinimlerine sürekli uyum sağlamak Çin'in sanal para ticareti üzerindeki mevcut katı baskısı göz önüne alındığında, eğitim hizmetleri bile etkilenebilir. Bu nedenle, eğitim kurumlarının düzenleyici gelişmelere çok dikkat etmeleri ve iş modellerini ve tanıtım dillerini zamanında ayarlamaları gerekmektedir. Aslında, bazı kurumlar Hong Kong'da veya yurtdışında şirketler kurarak yerel düzenlemeleri atlatmaya çalışır, ancak bu sınır ötesi yasal sorunları içerir ve uyum maliyeti daha yüksek olacaktır. Mankun Avukatı'nın uyum önerileri Hukuk risklerini azaltmak ve işletmeyi düzenlemek için aşağıdaki önlemlerin alınması önerilmektedir: İşin konumunu ve içerik sınırlarını netleştirin Dersleri "bilgi yayma" ve "beceri eğitimi" olarak konumlandırın, kesinlikle belirli alım satım önerileri veya kişiselleştirilmiş yatırım rehberliği sağlamaya izin verilmez. Kurs tanıtımı, sözleşme ve eğitim içeriğinde yatırım tavsiyesi oluşturmadığı açıkça belirtilmelidir. Risk uyarıları ve feragatnameleri geliştirin Kurs içinde sanal para ticaretinin yüksek dalgalanma ve hukuki riskler taşıdığı ayrıntılı olarak açıklanmalı ve katılımcılara "yatırım risklidir, piyasaya girmeden önce dikkatli olunmalıdır" ifadesi sıkça hatırlatılmalıdır. Sözleşmeye feragat şartları eklenmeli ve eğitim kurumunun katılımcıların ticaret sonuçlarından sorumlu olmadığını belirtmelidir. Ücretlendirme modeli uyumlaştırılması Fiat para ile ödeme: Sadece Çin Yuanı kabul edilir ve hizmet kapsamını (örneğin, teknik eğitim, sektör bilgileri) netleştiren yazılı bir sözleşme imzalanmalıdır, kazanç taahhütleri kesinlikle yasaktır. Sanal para ödemelerinden kaçının: USDT gibi kripto para birimlerinin ödemelerde kullanılmasına yasak getirilmiştir, böylece fon kaynağı sorunları nedeniyle hukuki risklerden kaçınılır. Standartlaştırma ve pazarlama Kazançları abartma, kesin kazanç garantisi gibi ifadelerin kullanılmasını yasaklayın; tanıtım bilgilerinin gerçek ve nesnel olmasını sağlayın. Tüm tanıtım materyallerinin hukuki uyumluluğunu denetlemek için iç denetim sistemi oluşturun, gerektiğinde profesyonel avukatlarla danışın. İç uyum yönetimi Uyum yönetim sistemi oluşturun, çalışanlara düzenli hukuki eğitim verin, tüm çalışanların ilgili yasaları ve düzenleyici gereklilikleri anlamasını sağlayın. Uyum uzmanı atayın, iş faaliyetlerini risk değerlendirmesi yaparak zamanında ayarlayın. Politika değişikliklerine sürekli dikkat edin. Regülatörlerin en son politikalarını ve bildirimlerini düzenli olarak takip edin, iş modelinizi zamanında ayarlayın. Eğer politikalar sıkılaşırsa, iş modelini duraklatmayı veya ayarlamayı düşünmelisiniz; eğer politikalar gevşerse, işinizi uygun bir şekilde genişletebilirsiniz. Kullanıcı Yönetimi ve İçerik İncelemesi Kimlik Doğrulama (KYC): Katılımcıların kimliklerini kontrol etmek, anonim kullanıcıların eğitim içeriklerini yasa dışı işlemler için kullanmalarını önlemek. Hassas kelime engelleme: "temsilci yatırımı", "sözleşme", "arbitraj" gibi anahtar kelimeleri otomatik filtreleyecek şekilde ayarlayın, ihlal eden ifadeleri düzenli olarak temizleyin. Sonuç Mevcut sıkı düzenleyici ortamda, ücretli kripto para yatırımı eğitiminin yüksek hukuki riskleri bulunmaktadır; temel sorun, iş modelinin düzenleyici politikalarla doğrudan çatışmasıdır. Yasal olarak faaliyet göstermek için, eğitim içeriğinin işlem uygulamalarını kapsamadığından emin olunmalı ve sağlam bir risk kontrol sistemi kurulmalıdır. Uzun vadeli gelişim istiyorsanız, eğitim işinizi teknik eğitim veya uyum danışmanlığı olarak konumlandırmanızı ve düzenleyici dinamiklere sürekli dikkat etmenizi öneririm. Düzenli olarak uzman avukatlarla danışmanlık yapmak ve uyum değerlendirmesi yapmak, işin sürdürülebilirliğini sağlamak için anahtardır. / SON. Bu makalenin yazarı: Avukat Niu Xiaojing