عدم الامتثال للأنظمة في إعادة فوائد التقسيط وغيرها من المخالفات، مركز بطاقات الائتمان بالبنك التنموي يُفرض عليه غرامة وتغريم يتجاوز 5.75 مليون يوان

في 23 مارس، تُظهر معلومات العقوبات الإدارية التي نشرتها هيئة الإشراف التنظيمي المالي في شنغهاي التابعة لهيئة الرقابة المالية الوطنية لجمهورية الصين الشعبية أن مركز بطاقات الائتمان التابع لـ«مصرف الصين للتشييد» المحدود قد ارتكب مخالفات وتجاوزات جوهرية رئيسية تتمثل في الآتي: إجراء تقييمات المستوى الائتماني للعمـلاء بصورة تنتهك بشكل جسيم قواعد الإدارة الحذرة؛ وإدارة حدود الائتمان تنتهك بشكل جسيم قواعد الإدارة الحذرة؛ وإدارة أموال تقسيط بطاقات الائتمان تنتهك بشكل جسيم قواعد الإدارة الحذرة؛ وإدارة أموال السحب على المكشوف لبطاقات الائتمان تنتهك بشكل جسيم قواعد الإدارة الحذرة؛ وعدم اتخاذ تدابير تنظيمية حذرة تجاه حاملي البطاقات ذوي المخاطر المرتفعة؛ وإصدار قروض ائتمانية للأطراف المرتبطة؛ وإجراء أنشطة تسويق لإصدار بطاقات الائتمان دون الاعتراف بالمؤهلات؛ وإصدار بطاقات الائتمان بما يخالف بشكل جسيم قواعد الإدارة الحذرة؛ وأنشطة تقسيط السلف النقدية عبر البطاقة تنتهك بشكل جسيم قواعد الإدارة الحذرة؛ وإدارة حسابات المعاملات المشبوهة تنتهك بشكل جسيم قواعد الإدارة الحذرة؛ وعدم رد فوائد التقسيط وفقاً للوائح؛ وإدارة أعمال إصدار البطاقات تنتهك بشكل جسيم قواعد الإدارة الحذرة؛ وإدارة الاستعانة بمقدمي خدمات التحصيل (الـمُقَصِّدين) لبطاقات الائتمان تنتهك بشكل جسيم قواعد الإدارة الحذرة؛ وعدم كفاية إدارة قبول التجار في خدمات الاستحواذ (الـAcquiring)، وقد تم تغريم المؤسسة ومصادرة مبلغ إجمالي قدره 575.265231 مليون يوان من قبل هيئة الإشراف المالي في شنغهاي.

وفي الوقت نفسه، تم توجيه إنذارات وفرض غرامة قدرها 5 ملايين يوان لكل من يي هوي هوي، نائب مدير إدارة إدارة المخاطر في مركز بطاقات الائتمان لدى بنك الصين للتشييد، وهان ليانغ أيضاً، بتهمة ارتكاب مخالفات.

(هيئة الرقابة المالية الوطنية لجمهورية الصين الشعبية)

(المحرر: تشيان شياغي)

الكلمات المفتاحية: