تعتمد إدارة البيانات الفعالة والامتثال على جودة البيانات

تعد إدارة البيانات العالمية والامتثال لها أمرًا حيويًا للمؤسسات المالية. للأسف، هناك العديد من الجهات في هذا القطاع التي لا تطبقها بشكل صارم وفعال كما ينبغي.

قد يكونون أقل دقة في ضمان امتثال عمليات البيانات الخاصة بهم للوائح مثل GDPR، وتوجيه خدمات الدفع الثاني للاتحاد الأوروبي (PSD2)، وقانون المرونة التشغيلية الرقمية (DORA)، على سبيل المثال.

وتؤكد الأبحاث أن العديد من صانعي القرار في تكنولوجيا المعلومات في الخدمات المالية يدركون أهمية أمان البيانات، حيث يبلغون نسبة 86%، إلا أن نصفهم فقط واثقون من امتثال مؤسساتهم للوائح العالمية الحالية.

بيانات العملاء غير الدقيقة تمثل تحديًا

غالبًا ما يكون ضعف إدارة البيانات والامتثال ناتجًا عن بيانات عملاء ذات جودة منخفضة، مما يؤدي إلى غرامات تنظيمية، وتضرر السمعة، وتجربة عملاء سلبية، وزيادة مخاطر الاحتيال.

يزداد تعرض البيانات للاختراقات بسبب الهجمات الإلكترونية، التي غالبًا ما تكون مدعومة بالذكاء الاصطناعي، ويكون السبب غالبًا هو الوصول إلى بيانات عملاء ذات جودة منخفضة.

تكلف اختراقات البيانات المؤسسات المالية في المتوسط 5.56 مليون دولار في عام 2025 - وهو رقم أعلى بنسبة 25% من المتوسط العالمي عبر الصناعات الأخرى - ويجب تجنبها قدر الإمكان.

إرساء عمليات جودة البيانات

خطوة كبيرة نحو أفضل ممارسات إدارة البيانات العالمية والامتثال هي ضمان وجود عمليات صارمة لجودة بيانات العملاء سواء عند مرحلة تقديم الطلب أو داخل قواعد بيانات العملاء الحالية. هذا أمر مهم جدًا لأن جودة بيانات العملاء تؤثر على كل شيء من منع الاحتيال من النهاية إلى النهاية، إلى إجراء فحوصات الهوية البسيطة، والتخصيص الفعال.

وجود تفاصيل اتصال دقيقة للعملاء، مثل الاسم، العنوان، البريد الإلكتروني، ورقم الهاتف، يساعد على ضمان عملية تحقق أكثر موثوقية. مع تكنولوجيا التحقق من الهوية الآلية، يمكن للمعلومات أن تتطابق بثقة مع قواعد البيانات الرسمية أو مصادر موثوقة أخرى، دون وجود تناقضات قد تؤدي إلى نتائج إيجابية زائفة أو سلبية.

تمكن بيانات الاتصال عالية الجودة للعملاء من تحسين التواصل الشخصي من خلال دعم تقديم رؤية موحدة للعميل (SCV). باستخدام أدوات الرؤى مثل الذكاء الاصطناعي، يمكن إدارة حملات علاقات العملاء (CRM) بنجاح، وزيادة المبيعات للعملاء.

البحث التلقائي والإكمال التلقائي

لتحقيق أفضل ممارسات إدارة البيانات والامتثال، يُنصح باستخدام خدمة البحث أو الإكمال التلقائي، لأنها توفر كفاءات في جمع بيانات العملاء الدقيقة عند مرحلة التسجيل. على سبيل المثال، يمكن لأداة البحث عن العنوان أن توفر بيانات عنوان دقيقة في الوقت الحقيقي من خلال تقديم عنوان منسق بشكل صحيح تلقائيًا عند بدء المستخدم في إدخاله. بهذه الطريقة، يتم تقليل عدد ضغطات المفاتيح المطلوبة بنسبة تصل إلى 81% عند إدخال العنوان، مما يسرع عملية التسجيل، ويحسن التجربة بشكل عام، ويزيد من احتمالية إتمام الطلب أو الشراء.

يمكن لأدوات مماثلة أن تلتقط بدقة عناوين البريد الإلكتروني، وأرقام الهواتف، والأسماء عند نقطة الاتصال الأولى.

تحديد وإزالة البيانات المكررة للعملاء

ليس من غير المألوف أن تصل معدلات تكرار البيانات في قواعد بيانات العملاء إلى 10-30%. غالبًا ما يحدث ذلك عندما تقع أخطاء في جمع بيانات الاتصال في نقاط مختلفة، أو عند دمج بيانات قسمين، أو عند دمج مجموعات البيانات بعد استحواذ تجاري. التكرار مكلف من حيث الوقت والمال، خاصة في الاتصالات المطبوعة. على سبيل المثال، إرسال نفس الرسالة إلى عميل مرتين لا يضيع فقط المال على الطباعة والتوزيع، بل قد يضر أيضًا بسمعتك حيث يفقد العملاء الثقة في إدارة بياناتهم.

لمنع تكرار البيانات، يعمل أداة مطابقة غير دقيقة متقدمة بشكل جيد. تقوم بدمج وتنقية السجلات المعقدة لإنشاء سجل موحد للمستخدم، مما يوفر رؤية موحدة مثالية للعميل (SCV) لتحسين أداء التسويق.

إيقاف البيانات وتنظيفها

تُعد عملية إيقاف البيانات، المعروفة أيضًا بتنظيف البيانات، جزءًا مهمًا من عملية تنظيف البيانات والإطار الأوسع لإدارة البيانات والامتثال، لأنها تساعد على تحديد العملاء الذين انتقلوا أو لم يعودوا على العنوان المسجل.

جزء رئيسي من هذا النهج هو الوصول إلى قاعدة بيانات التغيير الوطني للعناوين (NCOA). تبرز من انتقلوا وتوفر عنوانهم الجديد. تتوفر هذه الخدمة في المملكة المتحدة والولايات المتحدة وبعض الدول الأخرى.

خدمات تنظيف البيانات ليست مفيدة فقط لإزالة العناوين غير الدقيقة، بل يمكن أن تشمل أيضًا تمييز المتوفين لمنع إرسال البريد والاتصالات الأخرى للأشخاص المتوفين - لتجنب إحداث ضيق لعائلاتهم وأصدقائهم.

اعتماد استراتيجيات الإيقاف بالتالي يمكن المؤسسات المالية من تقليل التكاليف، والحفاظ على ثقة العملاء، ومكافحة الاحتيال، ودعم أفضل ممارسات إدارة البيانات.

ملخص

جودة البيانات مركزية لفعالية إدارة البيانات والامتثال، فهي تتيح التحقق الموثوق من الهوية، وتقليل التعرض للاحتيال والغرامات التنظيمية، مع تقديم التخصيص، وزيادة المبيعات، وبناء الثقة لتوفير تجربة عملاء متفوقة.

في ظل تزايد اللوائح العالمية، ومع تزايد الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي، ينبغي للمنظمات تطبيق أفضل ممارسات عمليات جودة البيانات. فهي فعالة من حيث التكلفة وتتطلب عادةً تعديلات صغيرة على الإجراءات الحالية.