爲什麼您的 $10K 銀行存款會觸發政府警報 ( 以及這意味着什麼 )

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計劃將超過10K美元存入支票帳戶?這裏是幕後的實際情況。

你意想不到的報告 銀行提交貨幣交易報告(CTR),針對超過$10K的存款——這只是法律程序,並不是您帳戶上的紅旗。FinCEN(財政部的金融犯罪單位)會自動接收報告。您的帳戶不會被凍結。如果資金是合法的,就沒有戲劇性的發展。

陷阱:“結構化” 不要試圖通過進行多個$8K 存款來躲避這一點。銀行會發現這種模式並提交可疑活動報告——這更糟糕。國稅局稱之爲結構化,這實際上是違法的。

你還應該知道些什麼:

  • 銀行可能會要求提供資金證明 (發票、收據)
  • 某些帳戶有存款限制—請先驗證您的帳戶
  • 資金通常對支票有2-7天的凍結,現金則更快
  • 確保您的銀行是FDIC保險的(,保護高達$250K)
  • 注意支票存款詐騙—在接受大額付款之前要核實一切

企業: 如果您在15天內收到超過$10K的現金,則需要提交8300表格。

底線:大額存款是正常的。只需保持記錄,不要在多個小額存款上做文章。

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