P2P加密货币交易的黑暗面：我意外踏入的金融雷区

银行转账似乎是购买和抛售加密货币的一种安全方式，直到我发现无辜的交易者是多么容易地成为犯罪的无意托。让我告诉你关于P2P交易套的事情，这差点让我失去一切。

当我第一次开始进行点对点加密交易时，我被其简单性所吸引——只需与另一位交易者连接，直接交换资产，避免那些收取过高费用的企业中介。我没有意识到的是，我正在进入一个法律灰色地带，骗子们在这里潜伏，准备把我变成他们下一个受害者。

P2P 设置：看似简单

机制相当简单：将您的银行信息添加到平台，以便您的交易伙伴在您抛出加密货币时可以向您汇款。只有在抛单激活时，他们才能看到您的信息。听起来很安全，对吧？我也这么认为。

没有人警告你的骗局

事情开始变得糟糕。当抛出加密货币时，你期望从买家的账户收到付款。但一些"买家"实际上是黑客，他们入侵了无辜者的银行账户。

想象一下我差点经历的这个场景：我把比特币抛给一个看起来很合法的人。他们把资金转到我的账户——但这笔钱来自一个名叫简的可怜人，她的账户被盗用。当简发现这一未经授权的交易时，猜猜当局会找谁？我——我的名字和账户信息都在转账上。

不久之后，你的银行账户被冻结，你面临网络犯罪指控，而你不得不向持怀疑态度的调查员解释你为何收到被盗资金。

在西部荒野保护自己

在我经历了一次惊险之后，我了解到您必须验证付款上的姓名是否与您正在交易的商家匹配。平台不会为您做这件事——他们乐于收取费用，而让您处于暴露状态。

当交易感觉不对时，信任你的直觉。在你验证资金来源之前，持有那种加密货币。更好的是，创建一个专门用于交易的银行账户，以限制你的风险暴露。

看，P2P交易本身并不违法——但它可能会迅速让你成为盗窃、欺诈或洗钱的托，而你却浑然不知。全球的监管环境正在收紧，当当局上门时，无知不会保护你。

我见过太多交易者因为不知道真正是谁在背后进行那笔银行转账而失去他们的储蓄。不要成为下一个。