AI智能体系统Wayfinder：让DeFi对所有人更易用

DeFi声称对所有人开放,但复杂的操作流程使普通用户难以进入。从准备Gas费到理解复杂协议,许多人因为繁琐的步骤而放弃了有前景的投资机会。

Wayfinder是一个链上专用AI智能体系统,旨在解决DeFi的可访问性问题。用户只需与智能体简单对话,即可执行专业级投资策略,范围涵盖跨链交易到基差交易。无需复杂的专业知识,普通用户也能轻松参与DeFi。

Wayfinder未来将扩展到API服务,有望作为简化链上复杂性的基础设施在各种Web3项目中广泛应用。这将大大改善加密货币行业的用户体验,让"人人可用的金融服务"成为现实。

DeFi的高门槛问题

尽管DeFi旨在创建开放的金融生态系统,但实际操作需要复杂的技术知识和金融技能,这与普及的理想存在巨大差距。

链抽象和账户抽象等技术改善了用户体验,但支持这些技术的协议仍然有限。更关键的是,用户仍需理解AMM、流动性池等DeFi特有概念,这使DeFi比传统金融设置了更高门槛。

国际清算银行的研究显示,在领先的DeFi协议Uniswap V3中,仅7%的流动性提供者控制着约80%的总锁定价值。这些专业用户的回报率比普通用户高出20%。即便是用户体验相对良好的Uniswap,也存在这种差距。

复杂的操作流程让新用户望而却步,即使面对诱人的投资机会也不愿尝试。结果是DeFi正成为专业用户的专属领域,违背了通过去中心化技术实现金融创新的最初愿景。

AI如何降低DeFi门槛

近期AI技术的突破为降低DeFi准入门槛带来了新的可能性。代理式AI已经能够执行复杂任务,这可能是DeFi实现大规模采用的关键。

例如,用户只需请求:"将我的ETH从Base桥接到Solana并购买Memecoin BONK。"AI智能体就能实时分析数十种桥接选项,提供清晰的选择:

• Wormhole:费用2.50美元,完成时间3分钟,安全性高
• LayerZero:费用1.80美元,完成时间5分钟,存在Gas费波动风险

用户无需了解桥接器之间的技术差异,只需根据智能体提供的关键信息做决定。智能体会自动处理后续所有步骤,就像拥有一位全天候的个人资产管理师。

然而,要实现这一愿景仍面临挑战。目前大多数AI技术缺乏直接的区块链集成,无法实时检查钱包余额。即使集成了区块链节点,理解数千种不同的智能合约也是一大难题。如何安全地与这些合约交互,以及验证和确保协议安全,都是额外的挑战。

AI技术需要专用的链上智能体系统才能在DeFi中创造真正的价值。这正是Wayfinder的切入点。

Wayfinder:链上专用AI智能体系统

Wayfinder提供专为链上环境设计的AI智能体系统。与通用智能体不同,Wayfinder智能体直接与区块链基础设施集成,可自动执行链上任务。其AI模型专门针对区块链环境进行了微调,比通用模型更高效地导航和利用DeFi协议。

Wayfinder由两个核心要素组成:

1. Wayfinder Shell:用户与各种专用智能体交互的接口
2. Wayfinder Graph:帮助智能体在复杂的多链环境中找到最优路径的导航系统

Wayfinder Shell:您的专属DeFi私人银行家

Wayfinder Shell(简称Shells)是用户与专用智能体交互、制定和执行各种链上策略的接口。Shells提供特定角色的专用智能体,这些智能体可以根据用户请求进行有机协作,高效处理复杂任务。

Shells支持以太坊、Solana、Base和Avalanche等主要主网,使多链资产管理变得流畅。其最大特点在于智能体通过内置的专用Web3钱包直接执行链上交易。

例如,用户请求将100美元的USDC分散投资于过去一周在Solana上显示上涨趋势的代币。智能体会使用实时市场数据筛选代币,构建投资组合并直接执行投资。用户无需具备复杂的技术理解能力,就能通过单一界面轻松执行所需的投资策略。

Wayfinder的智能体系统由四种类型组成:

• 交易智能体:处理基本的链上资产转移和管理
• 永续合约智能体:与Hyperliquid交易所集成,支持现货或永续合约交易
• 合约智能体:处理所有与合约相关的任务
• 自主智能体:根据用户设定的目标协调多个智能体

未来还将不断添加各种专用智能体,如专门用于收益优化的收益发现智能体等。

Wayfinder采用多智能体系统,智能体之间相互验证和协作,使决策更加稳定和精确。对于需要多笔交易的操作,智能体会在执行前在虚拟网络上进行模拟,以预测结果并防止错误。重要交易需要用户批准,确保用户对资产的完全控制。

Wayfinder Graph:DeFi的谷歌地图

Wayfinder Graph是一个导航系统,系统地组织复杂的区块链生态系统。类似谷歌地图,Wayfinder Graph构建了各种区块链网络中DeFi协议、智能合约和资产之间的关系,帮助智能体通过最高效的路径执行任务。

图系统的核心是"寻路路径"。每条寻路路径逐步定义特定任务,如"在Uniswap上将ETH兑换为USDC"或"将USDC从以太坊桥接到Arbitrum"。每条路径都记录了所需的智能合约地址、函数调用方法、预期费用和注意事项等详细信息。智能体可以使用这些经过验证的路线快速、安全地完成任务。

未来,寻路路径将由社区创建和管理。新的DeFi协议出现时,社区参与者可以编写并提交与这些协议交互的路径。提交者需要质押PROMPT代币作为抵押品,经过路径验证者审查后,批准的路径会被添加到官方库中供所有Shell使用。

当其他Shell使用某条路径时,路径创建者会获得一部分费用。相反,错误的路径会造成损失,质押代币的创建者和验证者将被罚没,用于补偿受害者。这种结构作为一个持续的质量管理系统运行,为路径创建者提供了持续管理准确性和安全性的激励。

Wayfinder实现的全新DeFi体验

借助Wayfinder,复杂的链上策略不再是专家的专属领域。自动化智能体处理策略制定和执行,让初学者也能轻松管理专家级别的策略,而专家则可以摆脱重复性任务,专注于更复杂的设计。

以下案例展示了Wayfinder如何为不同用户级别量身定制新的DeFi体验:

1. 复杂的跨链交易变得简单

链上交易最麻烦的方面之一是为每条链预先准备不同的Gas费代币。Shells的交易智能体通过BRAP(最佳费率聚合协议)引擎解决了这种复杂性。BRAP引擎探索多个流动性路径,找到最优路线并处理代币兑换和桥接,为用户提供一站式体验。

此外,Wayfinder支持仅使用基于Base链的PROMPT代币统一处理跨多条链的Gas费,用户不再需要为每条链单独准备原生代币,可以高效地执行跨链交易。

2. 重复性投资流程实现一站式操作

Wayfinder可以执行超越简单代币兑换或桥接的复杂投资策略。例如,基于杠杆的DCA(美元成本平均法)策略。投资者只需设置一次条件,就可以在无需重复手动工作的情况下持续执行复杂的投资策略。

自主智能体会分析多个借贷协议的实时利率和TVL,选择最优协议。然后,交易智能体依次执行杠杆投资策略:将持有的BTC作为抵押品存入,借入相当于抵押品价值一定百分比的USDC,用借来的USDC购买额外的BTC,再将购买的BTC作为抵押品存入,如此循环。

智能体在用户设定的风险参数范围内执行策略,持续监控条件,如最高3倍杠杆和-10%的损失限制。当市场下跌时,它会跟踪抵押率,在清算风险增加时自动减少部分仓位以防止风险。

3. 面向新手的专业级交易

基差交易是一种利用现货和期货市场之间价格差异的套利策略,通常需要理解复杂的机制并进行24小时监控。Wayfinder的永续合约智能体与Hyperliquid的链上订单簿引擎"HyperCore"集成,为普通用户提供了轻松利用这些策略的环境。

例如,用户只需请求:"基于HYPE代币的资金费率执行基差交易。"智能体就会自动在现货市场购买HYPE代币,同时开立等量的期货空头仓位,创建一个同时持有(现货)多头和(期货)空头仓位的结构。无论市场方向如何,用户都可以从资金费中产生利润。

自主智能体会持续监控资金费率,当盈利能力下降或费率转为负值时自动平仓。用户可以通过Wayfinder产生稳定利润,而无需理解基本的交易机制或Hyperliquid交易所的知识。

可访问DeFi的未来

Wayfinder有望弥合加密货币市场机会与用户操作难度之间的差距。用户可以通过对话与智能体交流,轻松制定和执行从简单的代币购买到收益耕作和自动再平衡的各种策略。这可能是行业的一个重要转折点,有望扩大用户群并推动市场活跃。

长期来看,Wayfinder有潜力发展成为链上环境中的操作系统角色。Wayfinder计划以API形式提供功能,创建一种结构,使各种服务(如Web3钱包、DApp和交易所)能够轻松调用和使用复杂的链上任务,而无需直接实现它们。

这使得每个服务能够提供超越现有局限的新功能。例如,MetaMask可以直接提供复杂策略执行;Binance或Coinbase等交易所可以以更直观的界面提供复杂的DeFi产品,在与DeFi生态系统的竞争中获得显著优势