Regtech trong vai trò then chốt đối phó với tội phạm tài chính
Regtech ( Reg Tech ) đề cập đến các công nghệ giúp duy trì sự tuân thủ quy định, chủ yếu được sử dụng để đảm bảo rằng ngành và người tiêu dùng tuân thủ các quy định và quy tắc của pháp luật. Ví dụ, một số giải pháp công nghệ có thể giúp các công ty chứng minh rằng không có hành vi thao túng giá cả và khối lượng giao dịch tiền điện tử trên thị trường.
Regtech có thể được so sánh với phanh và cơ chế an toàn của siêu xe. Mặc dù tất cả chúng ta đều thích siêu xe, nhưng nếu không chắc chắn rằng nó có thể phanh tốt, chúng ta sẽ không lái nó. Regtech không chỉ đảm bảo rằng "động cơ" hoạt động tốt, mà còn đảm bảo rằng "chuyến xe tài chính" này có thể dừng lại an toàn.
Regtech thường được sử dụng trong ngành tài chính, vì tài chính ổn định, hiệu quả, đáng tin cậy và công bằng là rất quan trọng cho sự phát triển xã hội. Nếu hoạt động tài chính không tốt, người chịu thiệt cuối cùng là những người bình thường. Các chính phủ trên thế giới đã nỗ lực để xây dựng các quy tắc nhằm đảm bảo sự ổn định tài chính, phát hiện và ngăn chặn tội phạm tài chính, trong khi các tổ chức tài chính phải tuân thủ những quy tắc này và chứng minh sự tuân thủ với cơ quan quản lý, nếu không có thể mất giấy phép và hoạt động kinh doanh.
Do bởi tài chính hiện đại chủ yếu dựa trên công nghệ và rất phức tạp, nếu không tận dụng Regtech, sẽ rất khó để đạt được sự tuân thủ quy định hiệu quả. Regtech giúp tự động hóa và đơn giản hóa sự tuân thủ. Hiện tại, nhiều tổ chức tài chính và cơ quan quản lý đang sử dụng các giải pháp Regtech, trong đó tổ chức tài chính để tự động hóa và đảm bảo sự tuân thủ của chính mình, còn cơ quan quản lý để giám sát các tổ chức tài chính, dịch vụ tài chính và thị trường, đồng thời đấu tranh chống tội phạm nhằm bảo vệ người dùng.
Ảnh hưởng của tài sản ảo đến quy định dịch vụ tài chính truyền thống
Blockchain, tài sản ảo, tiền điện tử và tài chính phi tập trung ( DeFi ) đã nâng tài chính truyền thống lên một tầm cao mới, đồng thời cũng mang lại những thách thức và cơ hội mới cho việc quản lý. Nhiều lợi thế của tài sản ảo, như thị trường mở hơn, dễ tiếp cận hơn, chạy nhanh hơn, cũng đặt ra những vấn đề mới cho việc quản lý.
So với thị trường vốn truyền thống, thị trường tài sản ảo hoạt động 24/7 và giao dịch theo thời gian thực. Tài chính truyền thống hoạt động nhiều hơn trong các ranh giới do các quốc gia quy định, trong khi tài sản ảo là không biên giới. Những khác biệt này có nghĩa là công nghệ giám sát, có khả năng tự động giám sát hoạt động giao dịch theo thời gian thực 24/7, trở nên quan trọng hơn.
Sự khác biệt tinh vi về mặt kỹ thuật cũng làm giảm tính liên quan của Regtech truyền thống. Ví dụ, giao dịch cổ phiếu truyền thống thường chỉ có vài chữ số thập phân, trong khi giao dịch Ethereum có thể có tới 18 chữ số thập phân, đây chỉ là một ví dụ về sự khác biệt trong việc duy trì dữ liệu và tiêu chuẩn.
Do cấu trúc phi tập trung độc đáo của tài sản ảo, bất kỳ ai cũng có thể dễ dàng tạo ra token mới, sàn giao dịch mới hoặc mở ví, do đó đã xuất hiện nhiều hình thức trộm cắp và thao túng mới, cần có các công cụ mã hóa chuyên dụng mới để phát hiện.
Đồng thời, các cơ quan quản lý cũng ngày càng nhận thức được rằng tài chính dựa trên blockchain thực sự có lợi hơn cho việc quản lý, nhờ vào tính minh bạch cao và hiệu quả. Ví dụ, trong sự kiện BitFinex bị bắt ở Mỹ, những tội phạm có thể trốn tránh trong tài chính truyền thống không có chỗ ẩn náu trong lĩnh vực tài sản ảo, vì tất cả các hoạt động đều được ghi lại trên blockchain.
Các biện pháp tuân thủ quan trọng để chuyển đổi thị trường tài sản ảo
Các công ty tài chính và cơ quan quản lý phải điều chỉnh khả năng tuân thủ và công nghệ quản lý của họ khi áp dụng tài sản ảo. Chìa khóa là rút ra những thực tiễn tốt nhất từ tuân thủ tài chính truyền thống và công nghệ quản lý, đồng thời thêm các yếu tố công nghệ để đối phó với những thách thức đặc thù của tài sản ảo.
Tất cả các rủi ro và tuân thủ của tài sản ảo đều cần có khả năng phát hiện các vấn đề trên chuỗi và ngoài chuỗi, điều này đòi hỏi những khả năng mới và hệ thống mã hóa chuyên biệt. Chúng phải hoạt động 24/7, sử dụng trí tuệ nhân tạo để thống nhất và xử lý chéo dữ liệu rủi ro một cách hiệu quả, nhằm phát hiện các hình thức tội phạm phức tạp hơn.
Trong KYC(, việc hiểu khách hàng của bạn ) và Quy tắc Du lịch (, thị trường tài sản ảo khác biệt rất nhiều so với tài chính truyền thống. Mặc dù các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung ngày càng yêu cầu KYC và đăng ký đầy đủ, nhưng các ứng dụng DeFi không giấy phép thường không yêu cầu, điều này làm cho các dịch vụ này dễ sử dụng hơn nhưng cũng dễ bị tội phạm lợi dụng. Do đó, các công ty tiền điện tử được quản lý phải có khả năng công nghệ giám sát trên chuỗi để đảm bảo nguồn gốc của vốn là hợp pháp.
Trong công tác chống rửa tiền )AML(, cần phải thực hiện giám sát chéo giữa on-chain và off-chain. Tội phạm thường sử dụng các phương pháp phức tạp để ẩn giấu dấu vết tài chính, như chuyển vào nhiều ví, chuyển đổi sang các tài sản ảo khác, v.v. Cần kết hợp khả năng giám sát hành vi tài khoản off-chain với khả năng hiểu rõ hành vi ví và nguồn gốc của tài chính on-chain.
Lạm dụng thị trường trong thị trường phi tập trung )MAR( cần một phương pháp chuyên biệt, vì các loại tài sản ảo rất đa dạng và có thể giao dịch ở bất kỳ đâu. Các vấn đề như thao túng giữa các tài sản, lạm dụng giữa các thị trường, gian lận hợp đồng thông minh, giao dịch nội gián dựa trên blockchain và giao dịch mồi nhử chỉ có thể được giải quyết đúng cách bằng cách thiết lập một kế hoạch tuân thủ gốc từ tiền điện tử.
![Khám phá Regtech: Công nghệ Reg Tech chủ yếu đối phó với những tội phạm tài chính nào?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(
Các hình thức tội phạm tài chính và lạm dụng thị trường đặc trưng của tiền điện tử
Lạm dụng thị trường tiền điện tử là một lĩnh vực hoàn toàn mới với những thách thức độc đáo. Dưới đây là hai ví dụ điển hình:
Giao dịch nội bộ DEX: Nghiên cứu phát hiện, trong số các token DeFi niêm yết trên sàn giao dịch lớn, có 56% có hành vi giao dịch nội bộ trên các sàn giao dịch phi tập trung. Có người đã mua trước khi biết token được niêm yết và ngay lập tức bán ra sau khi niêm yết, thu lợi bất hợp pháp. Tỷ lệ này cao hơn nhiều so với ước tính 10-20% của thị trường truyền thống. Mặc dù DeFi giúp cho những kẻ thao túng dễ dàng thành công hơn, nhưng tính minh bạch của blockchain cũng cho phép hành vi này được phát hiện tự động.
Lừa đảo Rug Pull bằng hợp đồng thông minh: Nghiên cứu cho thấy kẻ lừa đảo trung bình tạo ra một mã thông báo lừa đảo mới mỗi 4 phút, cố gắng đánh cắp tiền của nhà đầu tư. Những mã thông báo lừa đảo này về cơ bản là hợp đồng thông minh được xây dựng bằng mã độc hại, người mua sẽ không bao giờ lấy lại được tiền của mình. Năm 2022, số người bị ảnh hưởng đã vượt quá 2 triệu. Mặc dù điều này cho thấy các hệ thống mở, không có quyền hạn cũng đã mở ra cánh cửa cho kẻ lừa đảo, nhưng khác với tài chính truyền thống, những trò lừa đảo này có thể được phát hiện và đánh dấu ngay lập tức trên blockchain.
Khung pháp lý quản lý tài sản ảo ở Hồng Kông
Hồng Kông đang ở vị trí dẫn đầu thế giới về quy định tiền điện tử tiên tiến. Hướng dẫn được Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai Hồng Kông )SFC( công bố vào tháng 6 là một trong những khung cấp phép toàn diện, cụ thể và rõ ràng nhất, nhiều nơi trên thế giới đang quan tâm đến sự phát triển của Hồng Kông và học hỏi từ kinh nghiệm của nó.
Các quy định của SFC yêu cầu nền tảng áp dụng hệ thống giám sát thị trường hiệu quả để nhận diện, theo dõi, phát hiện và ngăn chặn các hoạt động thao túng hoặc lạm dụng thị trường. Điều này bao gồm việc kiểm tra định kỳ, phát hiện nhanh chóng và báo cáo các vấn đề nghi ngờ cho SFC, theo dõi các giao dịch bất thường, giám sát các giao dịch trên chuỗi và nguồn gốc của các quỹ, v.v.
Một số giải pháp công nghệ chuyên biệt có thể đáp ứng các yêu cầu của SFC, giúp các sàn giao dịch xin giấy phép và được cấp giấy phép. Những giải pháp này phát hiện các hoạt động đáng ngờ thông qua việc giám sát giao dịch, từ đó giúp ngăn chặn lạm dụng thị trường và thao túng thị trường. Chúng có khả năng quản lý đồng nhất tuân thủ và rủi ro trên một nền tảng, tích hợp nhiều loại công nghệ và dữ liệu quy định khác nhau, điều này rất quan trọng cho việc vận hành hiệu quả các chương trình tuân thủ tiền điện tử.
![Khám Phá Regtech: Công Nghệ Reg Tech Đối Phó Với Những Tội Phạm Tài Chính Nào?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
10 thích
Phần thưởng
10
8
Chia sẻ
Bình luận
0/400
BitcoinDaddy
· 07-24 09:34
Chúng tôi chỉ muốn hỏi ai có thể kiểm soát nhà tạo lập thị trường.
Xem bản gốcTrả lời0
BuyHighSellLow
· 07-23 14:04
刹车再 tốt cũng phải先 nhập một vị thế
Xem bản gốcTrả lời0
ThesisInvestor
· 07-21 10:14
Quản lý phòng ngừa nhưng đồ ngốc đã chạy hết.
Xem bản gốcTrả lời0
NotGonnaMakeIt
· 07-21 10:13
Quản lý có ích gì, luôn có cách vượt qua bức tường.
Xem bản gốcTrả lời0
NullWhisperer
· 07-21 10:13
trường hợp đặc biệt thú vị... nhưng những "cơ chế an toàn" này vẫn có thể bị khai thác lý thuyết mà phải nói thật.
Xem bản gốcTrả lời0
LuckyBearDrawer
· 07-21 10:12
Quản lý là sống, không có quản lý thì không còn gì cả.
Xem bản gốcTrả lời0
BankruptWorker
· 07-21 10:12
Chỉ chơi với chuỗi dữ liệu thôi, không chơi với tiền.
Xem bản gốcTrả lời0
CryptoMom
· 07-21 09:51
Sớm nói có phanh và đai an toàn thì thị trường tăng đã không bị thất bại thảm hại như vậy.
Regtech: Những thách thức và giải pháp mới về sự tuân thủ và AML trong thị trường Tài sản tiền điện tử
Regtech trong vai trò then chốt đối phó với tội phạm tài chính
Regtech ( Reg Tech ) đề cập đến các công nghệ giúp duy trì sự tuân thủ quy định, chủ yếu được sử dụng để đảm bảo rằng ngành và người tiêu dùng tuân thủ các quy định và quy tắc của pháp luật. Ví dụ, một số giải pháp công nghệ có thể giúp các công ty chứng minh rằng không có hành vi thao túng giá cả và khối lượng giao dịch tiền điện tử trên thị trường.
Regtech có thể được so sánh với phanh và cơ chế an toàn của siêu xe. Mặc dù tất cả chúng ta đều thích siêu xe, nhưng nếu không chắc chắn rằng nó có thể phanh tốt, chúng ta sẽ không lái nó. Regtech không chỉ đảm bảo rằng "động cơ" hoạt động tốt, mà còn đảm bảo rằng "chuyến xe tài chính" này có thể dừng lại an toàn.
Regtech thường được sử dụng trong ngành tài chính, vì tài chính ổn định, hiệu quả, đáng tin cậy và công bằng là rất quan trọng cho sự phát triển xã hội. Nếu hoạt động tài chính không tốt, người chịu thiệt cuối cùng là những người bình thường. Các chính phủ trên thế giới đã nỗ lực để xây dựng các quy tắc nhằm đảm bảo sự ổn định tài chính, phát hiện và ngăn chặn tội phạm tài chính, trong khi các tổ chức tài chính phải tuân thủ những quy tắc này và chứng minh sự tuân thủ với cơ quan quản lý, nếu không có thể mất giấy phép và hoạt động kinh doanh.
Do bởi tài chính hiện đại chủ yếu dựa trên công nghệ và rất phức tạp, nếu không tận dụng Regtech, sẽ rất khó để đạt được sự tuân thủ quy định hiệu quả. Regtech giúp tự động hóa và đơn giản hóa sự tuân thủ. Hiện tại, nhiều tổ chức tài chính và cơ quan quản lý đang sử dụng các giải pháp Regtech, trong đó tổ chức tài chính để tự động hóa và đảm bảo sự tuân thủ của chính mình, còn cơ quan quản lý để giám sát các tổ chức tài chính, dịch vụ tài chính và thị trường, đồng thời đấu tranh chống tội phạm nhằm bảo vệ người dùng.
Ảnh hưởng của tài sản ảo đến quy định dịch vụ tài chính truyền thống
Blockchain, tài sản ảo, tiền điện tử và tài chính phi tập trung ( DeFi ) đã nâng tài chính truyền thống lên một tầm cao mới, đồng thời cũng mang lại những thách thức và cơ hội mới cho việc quản lý. Nhiều lợi thế của tài sản ảo, như thị trường mở hơn, dễ tiếp cận hơn, chạy nhanh hơn, cũng đặt ra những vấn đề mới cho việc quản lý.
So với thị trường vốn truyền thống, thị trường tài sản ảo hoạt động 24/7 và giao dịch theo thời gian thực. Tài chính truyền thống hoạt động nhiều hơn trong các ranh giới do các quốc gia quy định, trong khi tài sản ảo là không biên giới. Những khác biệt này có nghĩa là công nghệ giám sát, có khả năng tự động giám sát hoạt động giao dịch theo thời gian thực 24/7, trở nên quan trọng hơn.
Sự khác biệt tinh vi về mặt kỹ thuật cũng làm giảm tính liên quan của Regtech truyền thống. Ví dụ, giao dịch cổ phiếu truyền thống thường chỉ có vài chữ số thập phân, trong khi giao dịch Ethereum có thể có tới 18 chữ số thập phân, đây chỉ là một ví dụ về sự khác biệt trong việc duy trì dữ liệu và tiêu chuẩn.
Do cấu trúc phi tập trung độc đáo của tài sản ảo, bất kỳ ai cũng có thể dễ dàng tạo ra token mới, sàn giao dịch mới hoặc mở ví, do đó đã xuất hiện nhiều hình thức trộm cắp và thao túng mới, cần có các công cụ mã hóa chuyên dụng mới để phát hiện.
Đồng thời, các cơ quan quản lý cũng ngày càng nhận thức được rằng tài chính dựa trên blockchain thực sự có lợi hơn cho việc quản lý, nhờ vào tính minh bạch cao và hiệu quả. Ví dụ, trong sự kiện BitFinex bị bắt ở Mỹ, những tội phạm có thể trốn tránh trong tài chính truyền thống không có chỗ ẩn náu trong lĩnh vực tài sản ảo, vì tất cả các hoạt động đều được ghi lại trên blockchain.
Các biện pháp tuân thủ quan trọng để chuyển đổi thị trường tài sản ảo
Các công ty tài chính và cơ quan quản lý phải điều chỉnh khả năng tuân thủ và công nghệ quản lý của họ khi áp dụng tài sản ảo. Chìa khóa là rút ra những thực tiễn tốt nhất từ tuân thủ tài chính truyền thống và công nghệ quản lý, đồng thời thêm các yếu tố công nghệ để đối phó với những thách thức đặc thù của tài sản ảo.
Tất cả các rủi ro và tuân thủ của tài sản ảo đều cần có khả năng phát hiện các vấn đề trên chuỗi và ngoài chuỗi, điều này đòi hỏi những khả năng mới và hệ thống mã hóa chuyên biệt. Chúng phải hoạt động 24/7, sử dụng trí tuệ nhân tạo để thống nhất và xử lý chéo dữ liệu rủi ro một cách hiệu quả, nhằm phát hiện các hình thức tội phạm phức tạp hơn.
Trong KYC(, việc hiểu khách hàng của bạn ) và Quy tắc Du lịch (, thị trường tài sản ảo khác biệt rất nhiều so với tài chính truyền thống. Mặc dù các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung ngày càng yêu cầu KYC và đăng ký đầy đủ, nhưng các ứng dụng DeFi không giấy phép thường không yêu cầu, điều này làm cho các dịch vụ này dễ sử dụng hơn nhưng cũng dễ bị tội phạm lợi dụng. Do đó, các công ty tiền điện tử được quản lý phải có khả năng công nghệ giám sát trên chuỗi để đảm bảo nguồn gốc của vốn là hợp pháp.
Trong công tác chống rửa tiền )AML(, cần phải thực hiện giám sát chéo giữa on-chain và off-chain. Tội phạm thường sử dụng các phương pháp phức tạp để ẩn giấu dấu vết tài chính, như chuyển vào nhiều ví, chuyển đổi sang các tài sản ảo khác, v.v. Cần kết hợp khả năng giám sát hành vi tài khoản off-chain với khả năng hiểu rõ hành vi ví và nguồn gốc của tài chính on-chain.
Lạm dụng thị trường trong thị trường phi tập trung )MAR( cần một phương pháp chuyên biệt, vì các loại tài sản ảo rất đa dạng và có thể giao dịch ở bất kỳ đâu. Các vấn đề như thao túng giữa các tài sản, lạm dụng giữa các thị trường, gian lận hợp đồng thông minh, giao dịch nội gián dựa trên blockchain và giao dịch mồi nhử chỉ có thể được giải quyết đúng cách bằng cách thiết lập một kế hoạch tuân thủ gốc từ tiền điện tử.
![Khám phá Regtech: Công nghệ Reg Tech chủ yếu đối phó với những tội phạm tài chính nào?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(
Các hình thức tội phạm tài chính và lạm dụng thị trường đặc trưng của tiền điện tử
Lạm dụng thị trường tiền điện tử là một lĩnh vực hoàn toàn mới với những thách thức độc đáo. Dưới đây là hai ví dụ điển hình:
Giao dịch nội bộ DEX: Nghiên cứu phát hiện, trong số các token DeFi niêm yết trên sàn giao dịch lớn, có 56% có hành vi giao dịch nội bộ trên các sàn giao dịch phi tập trung. Có người đã mua trước khi biết token được niêm yết và ngay lập tức bán ra sau khi niêm yết, thu lợi bất hợp pháp. Tỷ lệ này cao hơn nhiều so với ước tính 10-20% của thị trường truyền thống. Mặc dù DeFi giúp cho những kẻ thao túng dễ dàng thành công hơn, nhưng tính minh bạch của blockchain cũng cho phép hành vi này được phát hiện tự động.
Lừa đảo Rug Pull bằng hợp đồng thông minh: Nghiên cứu cho thấy kẻ lừa đảo trung bình tạo ra một mã thông báo lừa đảo mới mỗi 4 phút, cố gắng đánh cắp tiền của nhà đầu tư. Những mã thông báo lừa đảo này về cơ bản là hợp đồng thông minh được xây dựng bằng mã độc hại, người mua sẽ không bao giờ lấy lại được tiền của mình. Năm 2022, số người bị ảnh hưởng đã vượt quá 2 triệu. Mặc dù điều này cho thấy các hệ thống mở, không có quyền hạn cũng đã mở ra cánh cửa cho kẻ lừa đảo, nhưng khác với tài chính truyền thống, những trò lừa đảo này có thể được phát hiện và đánh dấu ngay lập tức trên blockchain.
Khung pháp lý quản lý tài sản ảo ở Hồng Kông
Hồng Kông đang ở vị trí dẫn đầu thế giới về quy định tiền điện tử tiên tiến. Hướng dẫn được Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai Hồng Kông )SFC( công bố vào tháng 6 là một trong những khung cấp phép toàn diện, cụ thể và rõ ràng nhất, nhiều nơi trên thế giới đang quan tâm đến sự phát triển của Hồng Kông và học hỏi từ kinh nghiệm của nó.
Các quy định của SFC yêu cầu nền tảng áp dụng hệ thống giám sát thị trường hiệu quả để nhận diện, theo dõi, phát hiện và ngăn chặn các hoạt động thao túng hoặc lạm dụng thị trường. Điều này bao gồm việc kiểm tra định kỳ, phát hiện nhanh chóng và báo cáo các vấn đề nghi ngờ cho SFC, theo dõi các giao dịch bất thường, giám sát các giao dịch trên chuỗi và nguồn gốc của các quỹ, v.v.
Một số giải pháp công nghệ chuyên biệt có thể đáp ứng các yêu cầu của SFC, giúp các sàn giao dịch xin giấy phép và được cấp giấy phép. Những giải pháp này phát hiện các hoạt động đáng ngờ thông qua việc giám sát giao dịch, từ đó giúp ngăn chặn lạm dụng thị trường và thao túng thị trường. Chúng có khả năng quản lý đồng nhất tuân thủ và rủi ro trên một nền tảng, tích hợp nhiều loại công nghệ và dữ liệu quy định khác nhau, điều này rất quan trọng cho việc vận hành hiệu quả các chương trình tuân thủ tiền điện tử.
![Khám Phá Regtech: Công Nghệ Reg Tech Đối Phó Với Những Tội Phạm Tài Chính Nào?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(