หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของอินเดียขยายการกำกับดูแลคริปโตเคอร์เรนซี บังคับใช้กฎ AML อย่างเข้มงวด พร้อมลงโทษการละเมิดเพื่อเสริมสร้างความโปร่งใสและความสอดคล้องทั่วประเทศ
หน่วยงานสืบสวนข้อมูลทางการเงินของอินเดีย (FIU) ได้เข้มงวดการกำกับดูแลคริปโตเคอร์เรนซีหลังจากลงทะเบียน 49 ตลาดแลกเปลี่ยนในปีงบประมาณ 2024–25 ที่ผ่านมา โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การบังคับใช้กฎหมายที่เน้นผู้ใช้เป็นหลักเพิ่มขึ้น เนื่องจากค่าปรับสูงถึง INR 2.8 พันล้านก่อนหน้านี้ ในขณะเดียวกัน การดำเนินการนี้แสดงให้เห็นถึงการเฝ้าระวังกิจกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลในระดับประเทศที่เพิ่มขึ้น
FIU นำเข้า 49 ตลาดแลกเปลี่ยนคริปโตภายใต้กรอบ AML
จากรายงานปีงบประมาณ 2024 – 25, FIU-IND สังเกตเห็นว่ามี 49 ตลาดแลกเปลี่ยนคริปโตที่ลงทะเบียนดำเนินงานในสภาพแวดล้อมที่เป็นไปตามกฎหมาย ซึ่งในจำนวนนี้ 45 แห่งเป็นนิติบุคคลในประเทศ และ 4 แห่งเป็นผู้ดำเนินการต่างประเทศ ดังนั้น หน่วยงานจึงได้รับการควบคุมที่กว้างขวางมากขึ้นในตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลที่เติบโตอย่างรวดเร็วทั่วอินเดีย
ข่าวด่วน: 🇮🇳 49 ตลาดแลกเปลี่ยนคริปโตลงทะเบียนกับหน่วยงานสืบสวนข้อมูลทางการเงิน (FIU) ในปีงบประมาณ 2024–25
– 45 แห่งในอินเดีย, 4 แห่งนอกประเทศ
– ค่าปรับรวม 28 crore รูปี สำหรับตลาดแลกเปลี่ยนที่ไม่ปฏิบัติตามกฎหมายในปีนี้. pic.twitter.com/mrPwsYgqpf
— Crypto India (@CryptooIndia) 6 มกราคม 2026
รายงานซึ่งดูเมื่อวันที่ 5 มกราคม 2026 กล่าวถึงกระบวนการคัดกรองที่เข้มงวดยิ่งขึ้นในขั้นตอนการลงทะเบียน เป็นผลให้สิ่งที่กรอบกฎหมายนี้นำเสนอคือการพัฒนาคู่มือการควบคุมที่ล้อมรอบตลาดแลกเปลี่ยนที่ปฏิบัติตามกฎหมาย นอกจากนี้ ผู้ให้บริการที่ลงทะเบียนทั้งหมดจำเป็นต้องรายงานกิจกรรมทางการเงินที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานรัฐบาลอย่างต่อเนื่อง
_อ่านเพิ่มเติม: _ข่าวคริปโตหลอกลวง: ชาวอินเดียสูงอายุสูญเสีย $431K ในกลโกงการซื้อขายคริปโต| ข่าวบิทคอยน์สด**
FIU เน้นการวิเคราะห์เชิงกลยุทธ์ของรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยที่ส่งโดยตลาดแลกเปลี่ยนเหล่านี้ อย่างไรก็ตาม ทางหน่วยงานกล่าวว่าคริปโตยังคงเสี่ยงต่อการถูกใช้ในกิจกรรมอาชญากรรมร้ายแรง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การแจ้งเตือนสีแดงรวมถึงการโอนเงินที่เชื่อมโยงกับ hawala รายได้จากการพนันผิดกฎหมาย และแผนการฉ้อโกงที่ซับซ้อน
แม้จะมีความเสี่ยง แต่ FIU ก็ยอมรับบทบาทของคริปโตในการนวัตกรรมทางการเงินและการสร้างความมั่งคั่ง อย่างไรก็ตาม จำเป็นต้องมีการควบคุมเพื่อป้องกันการใช้ในทางผิดกฎหมาย ดังนั้น ผู้กำกับดูแลจึงรักษาสมดุลระหว่างนวัตกรรมและการบังคับใช้กฎหมายในการใช้ประโยชน์จากภาคการเงินดิจิทัลทั่วอินเดีย
กฎระเบียบด้านความสอดคล้องขยายตัว ขณะที่ค่าปรับแตะ INR 2.8 พันล้าน
ในปีงบประมาณที่ผ่านมา FIU ได้ดำเนินการลงโทษผู้ละเมิดรวมเป็นเงิน INR 2.8 พันล้าน ผลจากการบังคับใช้กฎหมายนี้ช่วยเสริมสร้างความคาดหวังด้านความสอดคล้องตามกฎหมายการเงินที่มีอยู่ ในขณะเดียวกัน การกำกับดูแลก็เพิ่มขึ้นภายใต้พระราชบัญญัติการฟอกเงิน พ.ศ. 2545
ภายใต้กฎ PMLA ผู้ให้บริการ VDA ทุกแห่งจำเป็นต้องลงทะเบียนเป็นหน่วยงานรายงานผล ดังนั้น ทั้งแพลตฟอร์มในประเทศและต่างประเทศจึงต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดเดียวกัน นอกจากนี้ การไม่ปฏิบัติตามอาจส่งผลให้เกิดค่าปรับทางการเงินและข้อจำกัดด้านการดำเนินงาน
ตลาดแลกเปลี่ยนที่ลงทะเบียนต้องนำมาตรฐานการตรวจสอบลูกค้าอย่างเข้มงวดมาใช้เป็นประจำ จึงเป็นสิ่งสำคัญที่แพลตฟอร์มจะต้องดำเนินการตรวจสอบ Know Your Customer (KYC) อย่างละเอียดและการตรวจสอบความรอบคอบที่เพิ่มขึ้น นอกจากนี้ ตลาดแลกเปลี่ยนยังต้องคัดกรองผู้ใช้ตามรายชื่อคว่ำบาตรเป็นประจำ
ภาระหน้าที่ในการตรวจสอบธุรกรรมได้รับการเสริมความเข้มงวดยิ่งขึ้นภายใต้การกำกับดูแลของ FIU โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ตลาดแลกเปลี่ยนต้องจัดทำรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยและรายงานการโอนเงินข้ามพรมแดน นอกจากนี้ ข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดต้องถูกแบ่งปันกับหน่วยงานในเวลาที่เหมาะสม
ข้อกำหนดในการเก็บบันทึกระบุว่าต้องเก็บข้อมูลธุรกรรมและเจ้าของกระเป๋าเงินเป็นเวลา 5 ปี ในขณะเดียวกัน ความโปร่งใสของเจ้าของที่เป็นประโยชน์ยังคงเป็นเป้าหมายสำหรับนักสืบ นอกจากนี้ ตลาดแลกเปลี่ยนยังต้องเก็บบันทึกข้อมูลรายละเอียดของผู้ใช้ทุกคนอย่างละเอียด
FIU จะเพิ่มความเข้มงวดในการกำกับดูแลคริปโตเคอร์เรนซีเมื่อการนำไปใช้เพิ่มขึ้น
แต่ละหน่วยงานที่ลงทะเบียนต้องมีเจ้าหน้าที่ความสอดคล้องและกรรมการที่รับผิดชอบ เป็นผลให้ความรับผิดชอบได้พัฒนาขึ้นไปสู่ระดับผู้บริหารระดับสูง นอกจากนี้ การประเมินความเสี่ยงเป็นระยะก็เป็นสิ่งจำเป็นต่อการรับมือกับภัยคุกคามจากการฟอกเงิน
FIU กล่าวว่าการปรับปรุงกฎระเบียบนี้มีเป้าหมายเพื่อเพิ่มความโปร่งใสและลดโอกาสการใช้ในทางผิดกฎหมาย ดังนั้น แพลตฟอร์มในประเทศที่ปฏิบัติตามกฎหมายอาจสร้างความเชื่อมั่นให้กับเทรดเดอร์มากขึ้น ในขณะเดียวกัน การบังคับใช้กฎหมายก็ส่งเสริมการย้ายถิ่นฐานจากสถานที่นอกประเทศที่ไม่ได้รับการลงทะเบียน
เจ้าหน้าที่เชื่อว่าการเฝ้าระวังที่ดีขึ้นจะเป็นประโยชน์ต่อเสถียรภาพระยะยาวของระบบนิเวศคริปโตของอินเดีย นอกจากนี้ การบังคับใช้ AML อย่างต่อเนื่องยังสนับสนุนเป้าหมายด้านความสมบูรณ์ทางการเงินในวงกว้าง ผลลัพธ์คือ อินเดียอยู่ในตำแหน่งที่จะเติบโตในด้านสินทรัพย์ดิจิทัลที่ได้รับการควบคุม
นักสังเกตการณ์อุตสาหกรรมกล่าวว่ากรอบนี้อาจเปลี่ยนแปลงการแข่งขันในการแลกเปลี่ยนทั่วประเทศ อย่างไรก็ตาม ต้นทุนของการปฏิบัติตามกฎอาจเป็นอุปสรรคต่อผู้ดำเนินการรายเล็ก อย่างไรก็ตาม หน่วยงานกำกับดูแลมีอำนาจในการบังคับใช้กฎหมายเพื่อปกป้องนักลงทุนและผลประโยชน์ด้านความมั่นคงของประเทศ
FIU สรุปว่าระดับการเฝ้าระวังจะเพิ่มขึ้นเมื่อการนำคริปโตไปใช้เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ในขณะเดียวกัน หน่วยงานจะพัฒนาชุดเครื่องมือในการตรวจจับด้วยข้อมูล STR สุดท้ายนี้ การเฝ้าระวังเป็นไปเพื่อบูรณาการคริปโตเข้าสู่ระบบการเงินของอินเดียอย่างรับผิดชอบ
