韓国は「超厳格AML」を実施し、小額の抜け穴を打撃することを計画しています：金額680ドル以下の場合、取引所はKYCを通じて個人情報を収集する必要があります。

韓国は、暗号通貨に対して史上最も厳しいマネーロンダリング防止規制を実施し、トラベルルールを680ドル未満の取引に拡大し、少額取引の規制の抜け穴を塞ぎます。 新しいルールには、リスクの高いオフショア取引所のブロック、犯罪者がVASPの株主になることの制限、2026年前半に実施される予定の予防口座凍結メカニズムの導入も含まれています。 (概要:韓国の「大規模なトークン除去」の噂は続いていますが、今後の仮想資産ユーザー保護法はどのような影響を与えるのでしょうか? (背景補足:韓国は、国境を越えたマネーロンダリングとさらなるエスカレーションを防ぐために、クレジットカードの「海外取引所への入金」を禁止する計画)韓国は、その歴史の中で最も厳しい暗号通貨のマネーロンダリング防止(AML)規制の1つを実施する準備をしています。 金融サービス委員会(FSC)のイ・ウォン委員長は11月27日、国会立法委員会で発表したところによると、政府は「トラベルルール」を100万ウォン(約680ドル)未満の取引に拡大し、ユーザーが多額の送金を少額の取引に分割して身元確認を回避していた規制の抜け穴を塞ぐ計画だ。 つまり、少額の仮想通貨送金であっても、取引所は送信者と受信者のID情報を収集して共有する必要があり、韓国のすべての仮想通貨ユーザーにとって大きな意味を持ちます。 トラベルルールの全範囲:680ドル未満の取引には免除なし FSCのLi Yuanyuan会長によると、この変更により、過去にユーザーが大規模な送金を複数の小さな取引に分割して取引所の身元確認要件を回避することができた長年の抜け穴が塞がれます。 トラベルルールは、金融活動作業部会(FATF)が提案した国際的なマネーロンダリング防止基準で、仮想資産サービスプロバイダー(VASP)が暗号通貨の送金を行う際に送信者と受信者のID情報を収集し、共有することを義務付けています。 新しい規制の実施後、韓国の取引所は、680ドル未満の少額取引であっても、この要件を完全に実施する必要があります。 暗号通貨のマネーロンダリングを取り締まり、トラベルルールを100万ウォン未満の取引に拡大します。 多面的なアプローチ:オフショア取引所のブロック、株主資格の制限 FSCによると、新しいルールは、暗号通貨のトラックが脱税、麻薬取引、その他のマネーロンダリングのための海外支払いに使用されるのを防ぐことを目的としています。 トラベルルールの拡大に加えて、政府は次の措置を実施します:リスクの高いオフショア取引所をブロックする:「リスクの高い」オフショア取引プラットフォームが、マネーロンダリングのリスクが高いと考えられる韓国のユーザーとやり取りすることを禁止します。 VASP登録審査の強化:取引所は、仮想資産サービスプロバイダーの財務健全性審査の厳格化と登録基準の拡大に直面することになります。 株主の適格性制限:政府は、薬物犯罪または税務犯罪歴のある個人がVASPの主要株主になることを禁止し、悪意のある人物がライセンス企業を支配するのを防ぎます。 予防的な口座凍結:金融情報ユニット(FIU)は、重大な犯罪の場合、資産の移転を防ぐために調査中に資金を凍結できる予防的な口座凍結メカニズムを導入します。 2026年上半期の実施:韓国におけるAML規制の新たなマイルストーン 当局は、2026年上半期に新しい枠組みを最終決定し、国会に法改正を提出する予定です。 同時に、韓国は金融活動作業部会(FATF)などの国際機関との協力を拡大する。 この改革は、2021年に特別金融情報法が改正されて以来、韓国で最も包括的なAML規制の強化を表しています。 犯罪との闘いとプライバシーの保護:規制強化の両刃 プラス面としては、これらの措置は、暗号通貨を使用した違法行為との闘い、金融システムの透明性の向上、投資家を詐欺やマネーロンダリングのリスクから保護するのに役立ちます。 コンプライアンスに準拠した取引所やVASPオペレーターにとって、規制環境が厳しくなれば、コンプライアンス違反のオペレーターが排除されるため、競争上の優位性が得られる可能性があり、長期的には業界の健全な発展に利益をもたらすことができます。 さらに、FATFなどの国際機関との協力も、韓国が世界の仮想通貨規制基準の発展に影響を与えるのに役立ちます。 しかし、新しいルールにはいくつかの疑問も生じます。 プライバシーに関する懸念が最初にあり、680ドル未満の小さな取引でも身元確認が必要であり、個人データの保護に関する懸念が生じる可能性があります。 コンプライアンスのコストも大幅に増加し、取引所は本人確認システムの設定により多くのリソースを投資する必要があり、これらのコストは最終的にユーザーに転嫁される可能性があります。 さらに、過度に厳しい規制により、一部のユーザーは分散型金融(DeFi)またはピアツーピア(P2P)取引に切り替える可能性があり、その結果、規制がより困難になります。 注目すべきは、韓国も税務調査に対して厳しい姿勢をとっていることです。 10月、国家内国歳入庁(NTS)の職員は、所有者が脱税のために暗号資産をオフラインに隠した疑いがある場合、住宅捜索を行い、コールドウォレットとハードドライブを没収する準備ができていると述べました。 これは、仮想通貨犯罪や脱税に対する韓国政府のゼロトレランスの姿勢を示しています。 結論 韓国のAML改革は、世界的な暗号規制の傾向がさらに強化されていることを示しています。 韓国は、2021年の特別金融情報法の改正以降、規制環境の厳格化を続けており、今回の旅行ルールのマイクロトランザクションへの拡大は、最後の重要な規制の抜け穴を塞ぐものです。 暗号ユーザーにとって、これはプライバシーと利便性がさらに制限されることを意味しますが、それはまた、より安全で透明性の高い取引環境につながる可能性もあります。 VASP事業者にとって、コンプライアンスのコストは増加していますが、長期的には、健全な規制環境が業界の持続可能な発展を助長します。 世界各国がAML規制を強化する中、仮想通貨業界ではコンプライアンスが避けられないトレンドとなっています。 リスク警告:規制環境の変化は、暗号通貨取引の利便性とプライバシーに影響を与える可能性があります。 コンプライアンスコストの増加は、手数料の増加につながる可能性があります。 ユーザーは、現地の規制の変更に注意を払い、取引習慣への影響を評価する必要があります。 関連レポート:韓国、仮想通貨税を2027年まで2年間延長、投資家と業界はバッファ期間を歓迎 FATF旅行ルール:仮想通貨グレーマーケットは新しい本人確認ルールにどのように対応しますか? ド・クォンがアメリカに引き渡されました! Terraの創設者は証券詐欺の申し立てに直面しています 「韓国は小さな脆弱性を取り締まるために「超厳格なマネーロンダリング防止」を実施する予定です。金額は680米ドル未満で、取引には個人情報を収集するためにKYCが必要です」 この記事は、BlockTempoの「Dynamic Trend - The Most Influential Blockchain News Media」に最初に掲載されました。