ジャック・ドーシーのフィンテック企業ブロックは、規制当局がCash Appプラットフォームで広範なコンプライアンス違反を明らかにした後、ニューヨーク金融サービス局(NYDFS)から4000万ドルの罰金を科せられました。
制裁は、NYDFSがBlockのマネーロンダリング防止(AML)および顧客確認(KYC)のチェックにおいて、特にCash Appが2018年初頭に公開されたビットコインの売買サービスを拡大した後に重要な欠陥を発見したことに続いています。
ロイターによると、Blockが実施した2022年の内部調査で、8,300以上のCash Appアカウントがロシアの犯罪組織と関連していることが確認されました。規制当局は、同社の暗号運用の成長に伴い、コンプライアンスインフラを適切にスケールさせることができなかったと述べています。
ニューヨーク財務サービス監査官アドリアン・ハリスは、「この事件は警告の意味を持つべきです。特に暗号に関して、コンプライアンス機能は、企業の業務の複雑さと規模に応じて進化する必要があります」と述べました。
これは、Blockのコンプライアンスプロトコルが批判に直面した最初の出来事ではありません。Blockは2022年にSECの提出書類で、元従業員が800万人以上のCash Appユーザーの機密データに不適切にアクセスしたことを明らかにし、内部のセキュリティコントロールに関するより広範な懸念を引き起こしました。
24年の中頃、アメリカの連邦検察官が、SquareやCash Appを含むBlockのプラットフォームがロシアのような制裁対象国との取引を助長しているかどうかを調査していると報じられた。
40百万ドルの罰金は、2025年1月に同様のコンプライアンス違反により、48の米国州の規制当局との間で結ばれた8000万ドルの合意の後に来ました。
