Iran dan Korea Utara sedang menggunakannya! Stablecoin menjadi aset virtual pilihan utama untuk transaksi ilegal, dengan total penipuan mencapai 51 miliar dolar AS

Penulis: HIBIKI, Kota Kripto

FATF: Stablecoin Menjadi Pilihan Utama untuk Transaksi Ilegal Menurut laporan 42 halaman terbaru dari Financial Action Task Force (FATF), stablecoin saat ini adalah aset virtual yang paling populer digunakan dalam transaksi ilegal (termasuk penghindaran sanksi), dengan peserta termasuk negara Iran dan Korea Utara. Oleh karena itu, FATF mendesak penerapan regulasi yang lebih ketat terhadap penerbit stablecoin. FATF pernah menyatakan pada Januari tahun ini bahwa stablecoin mendominasi volume transaksi ilegal di blockchain. Organisasi ini memperkirakan bahwa selama tahun 2024, aktivitas ilegal terkait penipuan dan kecurangan dengan stablecoin mencapai sekitar 51 miliar dolar AS.

Korea Utara dan Iran Suka Menggunakan Stablecoin FATF menjelaskan lebih lanjut bahwa kelompok Lazarus dari Korea Utara menggunakan stablecoin untuk membeli peralatan militer; sementara Iran melalui Pasukan Pengawal Revolusi Islam (IRGC) mendapatkan bagian drone menggunakan stablecoin; organisasi teroris dan kelompok penyelundupan narkoba juga sangat bergantung pada Tether ($USDT) dan USDC untuk transfer dana dan pencucian uang. Pada 2 Juli 2025, penerbit USDT, Tether, melakukan tindakan pembekuan dana terbesar dalam sejarah terkait Iran, membekukan 42 alamat dompet cryptocurrency, lebih dari separuhnya terkait dengan bursa lokal Nobitex. Sebagai lembaga standar global yang fokus pada anti pencucian uang internasional, FATF menunjukkan bahwa stablecoin memiliki karakteristik stabilitas harga dan likuiditas tinggi, sehingga mudah menjadi alat transfer dana yang ideal bagi pelaku kejahatan.

Dompet Tanpa Perantara Menjadi Celah, Jumlah Penerimaan Stablecoin Ilegal Mencapai Rekor Dalam laporan terbaru bulan Maret 2026, FATF kembali memperingatkan bahwa stablecoin yang terkait dolar AS telah menjadi alat utama dalam aktivitas keuangan ilegal. Organisasi ini mengutip laporan dari perusahaan analisis blockchain Chainalysis yang menyatakan bahwa, dari total transaksi aset virtual ilegal sebesar 154 miliar dolar AS pada 2025, stablecoin menyumbang 84%, jauh berbeda dari transaksi ilegal yang didominasi Bitcoin pada 2020.

Gambar sumber: Chainalysis ｜ Dari total transaksi aset virtual ilegal sebesar 154 miliar dolar AS pada 2025, stablecoin menyumbang 84%

Selain itu, menurut laporan dari TRM Labs yang dirilis pertengahan Februari, entitas ilegal menerima total 141 miliar dolar AS dalam bentuk stablecoin pada 2025, mencatat rekor lima tahun. Laporan tersebut menyebutkan bahwa aktivitas stablecoin secara keseluruhan tahun lalu sering melebihi 1 triliun dolar AS per bulan, dan kegiatan terkait sanksi menyumbang 86% dari aliran dana aset virtual ilegal. Laporan menekankan bahwa pelaku kejahatan sering menggunakan teknologi lintas rantai, bursa terdesentralisasi, dan broker over-the-counter untuk menyembunyikan sumber dana. FATF menunjukkan bahwa transfer peer-to-peer melalui dompet tanpa perantara adalah celah utama, karena transaksi ini dilakukan tanpa pengendalian anti pencucian uang, menyulitkan regulator untuk melacak lokasi geografis dan penerima manfaat sebenarnya.

Gambar sumber: Laporan FATF ｜ Laporan FATF menunjukkan bahwa transfer aset virtual peer-to-peer melalui dompet tanpa perantara adalah celah utama

Nilai Pasar Stablecoin Melampaui 300 Miliar Dolar, Regulasi Mendesak Perlu dicatat bahwa FATF tidak menyerukan untuk memasukkan stablecoin ke dalam daftar hitam secara menyeluruh, tetapi mendesak negara-negara untuk menerapkan kewajiban anti pencucian uang kepada penerbit dan perantara stablecoin. FATF menyarankan penerbit stablecoin agar memanfaatkan fitur kontrol kontrak pintar, membangun daftar izin dan daftar larangan untuk membatasi transaksi ke dompet tertentu. Penerbit harus memiliki kemampuan untuk secara langsung menghentikan, membekukan, dan menghancurkan stablecoin yang mencurigakan di pasar sekunder. Untuk tantangan operasional lintas negara, FATF mendorong negara-negara membangun lembaga pengawas lintas negara guna memperkuat berbagi informasi dan pengawasan bersama. Saat ini, nilai pasar stablecoin global telah melampaui 300 miliar dolar AS. Dengan adopsi yang semakin cepat dan integrasi mendalam dengan sistem keuangan tradisional, FATF percaya bahwa otoritas pengatur di seluruh dunia harus segera mengambil tindakan dan mengadopsi alat analisis blockchain untuk menutup celah regulasi dan kepatuhan secepat mungkin.