OCC Menjelaskan Kewenangan Bank untuk Pelaksanaan Perdagangan Kripto yang Diatur

Bank AS mendapatkan kejelasan baru saat OCC mengonfirmasi bahwa mereka dapat melaksanakan transaksi crypto principal tanpa risiko, membuka jalur yang diatur untuk perdagangan pelanggan sambil memperkuat harapan keamanan dan kepatuhan di pasar aset digital yang berkembang.

OCC Menjelaskan Peran Bank Dalam Perdagangan Crypto Principal Tanpa Risiko

Kantor Pengawas Mata Uang (OCC) mengumumkan pada 9 Desember bahwa bank nasional dapat terlibat dalam transaksi aset crypto principal tanpa risiko, menjelaskan bagaimana institusi dapat menjadi perantara dalam perdagangan yang saling mengimbangi tanpa menyimpan aset crypto dalam inventaris. Pembaruan ini mendefinisikan ruang lingkup yang diizinkan dari aktivitas perbankan ini.

Pengumuman tersebut menyatakan:

Bank nasional dapat melakukan transaksi crypto principal tanpa risiko sebagai bagian dari kegiatan perbankan.

Surat Interpretatif 1188 menjelaskan bahwa sebuah bank dapat bertindak sebagai principal dengan satu pelanggan sambil secara bersamaan melakukan transaksi yang saling mengimbangi dengan pihak lain, berfungsi sebagai perantara yang setara dengan broker yang bertindak sebagai agen. OCC mendefinisikan “tanpa risiko” berarti bahwa bank mengeksekusi kedua sisi transaksi hanya saat ada perintah yang saling mengimbangi secara langsung, memungkinkan pembelian dan penjualan terjadi secara efektif secara bersamaan dan mencegah bank menyimpan aset crypto dalam inventaris.

Surat tersebut mencatat bahwa hanya risiko penyelesaian nominal atau risiko kredit yang terlibat dan bahwa transaksi ini mirip dengan praktik pialang dan perantara yang sudah lama berlangsung di pasar sekuritas dan derivatif. Lebih lanjut, dijelaskan bagaimana aktivitas ini sesuai dengan fungsi perbankan yang diakui, termasuk layanan kustodi pelanggan dan prinsip regulasi yang netral terhadap teknologi, sambil menekankan manfaat dari saluran eksekusi yang diatur untuk peserta pasar.

Baca lebih lanjut: OCC Menegaskan Bank Boleh Menyimpan Crypto untuk Membayar Biaya Jaringan

Surat interpretatif tersebut juga menguraikan profil risiko, menyatakan bahwa risiko kredit pihak lawan tetap menjadi eksposur utama dan bahwa bank biasanya dengan cepat melikuidasi aset dalam default penyelesaian. Ditekankan bahwa bank nasional sudah memiliki infrastruktur untuk kegiatan crypto lain yang diizinkan—seperti kustodi, fungsi terkait stablecoin, dan operasi biaya jaringan blockchain—yang mendukung proses likuidasi dan penyelesaian yang efektif. Sementara mengonfirmasi keabsahan, OCC menekankan bahwa bank harus melakukan transaksi ini secara aman, sehat, dan sesuai sepenuhnya dengan hukum yang berlaku, dan bahwa petugas pengawas akan memasukkan pengawasan aktivitas crypto principal tanpa risiko ke dalam pengawasan berkelanjutan.

FAQ ⏰

• Aktivitas crypto apa yang baru saja diakui OCC untuk bank nasional?

OCC menegaskan bahwa bank nasional dapat melakukan transaksi crypto principal tanpa risiko.

• Bagaimana Surat Interpretatif 1188 menggambarkan partisipasi bank?

Menjelaskan bahwa bank dapat menjadi perantara dalam perdagangan pelanggan sebagai principal dengan risiko penyelesaian yang hanya nominal.

• Risiko utama apa yang disoroti OCC dalam transaksi ini?

OCC mengidentifikasi risiko kredit pihak lawan sebagai eksposur utama.

• Kondisi apa yang harus dipenuhi bank saat melakukan transaksi crypto ini?

Bank harus beroperasi secara aman, sehat, dan sepenuhnya mematuhi pengawasan petugas pengawas yang sedang berlangsung.