Jaringan crypto-cash yang tidak terdaftar di Kanada yang memungkinkan pencucian uang yang mudah

Layanan crypto-cash yang tidak terdaftar di seluruh Kanada memungkinkan transaksi bernilai tinggi tanpa pemeriksaan identitas, menciptakan jalur yang mudah untuk pencucian uang. Ringkasan

• Layanan crypto-cash yang tidak terdaftar di seluruh Kanada memungkinkan transfer besar tanpa pemeriksaan identitas, menciptakan saluran yang mudah untuk pencucian uang melalui pengawasan yang lemah.
• Uji coba rahasia menunjukkan operator memberikan uang tunai setelah transfer tether dengan hampir tidak ada verifikasi, meskipun ada aturan anti-pencucian uang yang jelas.
• Platform lepas pantai dan toko domestik menawarkan kesepakatan tunai bernilai tinggi, mengungkap celah penegakan hukum bahkan saat Kanada mempersiapkan regulasi stablecoin baru.

Layanan crypto-cash yang tidak terdaftar di seluruh Kanada memungkinkan orang untuk mengonversi jumlah uang yang besar dengan hampir tidak ada pemeriksaan identitas.

Sebuah laporan oleh berita CBC menunjukkan bagaimana baik toko lokal maupun platform luar negeri memungkinkan transaksi tunai untuk kripto di luar aturan kepatuhan normal.

Para jurnalis menemukan bahwa seseorang dapat memindahkan dana melalui layanan ini dengan pertanyaan minimal, menciptakan celah yang dikatakan para ahli berguna untuk aktivitas kriminal di sektor keuangan digital Kanada.

Negara tersebut sudah berjuang dengan aliran uang ilegal di bidang tradisional seperti kasino, real estate, dan perbankan. Kelemahan yang sama kini muncul dalam layanan kripto, di mana celah dalam pengawasan membuatnya mudah untuk melewati pelaporan yang diperlukan.

Pelacakan blockchain membantu dalam beberapa kasus, tetapi layanan crypto-to-cash menghapus sebagian besar pemeriksaan pada titik-titik krusial di mana uang masuk atau keluar dari sistem.

Sebuah tes penyamaran di Toronto menunjukkan betapa longgarnya proses tersebut. Sebuah toko transfer uang yang terdaftar di FINTRAC menyerahkan $1.900 dalam bentuk tunai setelah reporter hanya memverifikasi nomor seri uang $5 . Reporter tersebut telah mengirim tether ke 001k, sebuah bursa yang berbasis di Ukraina dan dapat dijangkau melalui Telegram.

Menurut aturan anti-pencucian uang Kanada, setiap transfer di atas $1.000 memerlukan pengumpulan informasi tentang penerima. Toko tersebut tidak melakukan itu. Seorang manajer kemudian mengklaim bahwa ia menggunakan uangnya sendiri dan mengatakan itu “diperoleh secara legal,” sementara staf kasir mengatakan mereka tidak tahu apa yang telah terjadi.

Di Quebec, jurnalis dari investigasi yang sama ditawarkan hingga $1 juta dalam pengiriman tunai dari 001k dan layanan lainnya. Satu-satunya syaratnya adalah mengirim tether; tidak ada dokumen identitas yang diminta. Data Chainalysis menunjukkan 001k telah menangani lebih dari $14,8 miliar dalam transfer crypto sejak Agustus 2022, namun tidak terdaftar di FINTRAC.

Richard Sanders, yang menyelidiki jaringan crypto-to-cash, mengatakan bahwa layanan dengan “tidak ada pemeriksaan sama sekali” menciptakan lingkungan di mana kejahatan tanpa batas mungkin terjadi.

Nick Smart dari Crystal Intelligence menambahkan bahwa toko kripto-ke-tunai di Hong Kong memproses setidaknya $2,5 miliar tahun lalu dan menggambarkannya sebagai ideal untuk para penjahat karena “tidak ada yang akan mengajukan pertanyaan.”

Masalah pengawasan di Kanada juga dicatat. Joseph Iuso, kepala Asosiasi Bisnis Layanan Uang Kanada, mengatakan bahwa FINTRAC tidak memiliki kapasitas untuk sepenuhnya memantau lebih dari 2.600 bisnis layanan uang terdaftar.

Secara terpisah, sebuah direktori online mencantumkan lebih dari 20 operator crypto-cash yang tidak terdaftar di seluruh negeri, dari Halifax hingga Vancouver. Beberapa operator di Toronto mengatakan kepada reporter yang menyamar bahwa mereka tidak akan meminta identitas.

FINTRAC menolak untuk berkomentar secara langsung mengenai penyelidikan tetapi mengatakan bahwa mereka siap untuk mengeluarkan sanksi atau merujuk kasus-kasus ke penegak hukum. Celah dalam penegakan hukum ini tetap ada meskipun Kanada baru-baru ini melakukan penyitaan kripto terbesar hingga saat ini. Pada bulan September, RCMP membongkar bursa TradeOgre dan menyita $56 juta CAD setelah penyelidikan selama satu tahun yang dipicu oleh peringatan Europol.

Kanada kini sedang mengerjakan kerangka regulasi penuh untuk stablecoin sebagai bagian dari anggaran federal yang akan datang. Aturan tersebut akan mensyaratkan cadangan penuh, prosedur penebusan yang jelas, dan kontrol risiko. Bank of Canada akan mengalokasikan $10 juta selama dua tahun untuk mendukung pengawasan ini.

Adopsi crypto tetap ada di negara tersebut. Data menunjukkan bahwa 3% warga Kanada menggunakan Bitcoin (BTC) untuk pembayaran pada tahun 2023, sementara studi KPMG 2024 melaporkan bahwa 39% investor institusi di Kanada memiliki eksposur crypto, naik dari 31% pada tahun 2021. Negara ini juga memiliki lebih dari 3.000 ATM Bitcoin, jaringan terbesar kedua di dunia.