Aset Kripto Pencucian Uang 1,66 juta USD! Cina menjatuhi hukuman penjara kepada lima orang mengungkap skandal USDT

Pengadilan di Beijing pada 21 Maret 2025 menjatuhkan hukuman penjara antara dua hingga empat tahun kepada lima individu, dengan tuduhan terlibat dalam kegiatan pencucian uang aset kripto yang melibatkan jumlah hingga 166 juta USD menggunakan USDT antara Januari hingga Agustus 2023. Kasus ini diumumkan pada 28 Oktober dalam pertemuan tahunan Forum Jalan Keuangan 2025, menandai salah satu penuntutan terbesar di Tiongkok terhadap kejahatan keuangan kripto.

Aset Kripto Pencucian Uang Metode Terungkap: USDT Bagaimana Menjadi Saluran Uang Hitam Lintas Batas

Pada periode Januari hingga Agustus 2023, kelompok tersebut merencanakan dengan cermat sebuah operasi pencucian uang aset kripto yang kompleks, mengubah dana pelanggan menjadi koin USDT untuk memfasilitasi transfer lintas batas yang ilegal, dengan memproses 1,182 juta yuan (166 juta USD) melalui beberapa akun. Kejaksaan Rakyat Beijing menjelaskan secara rinci bagaimana kelompok tersebut memanfaatkan mata uang virtual sebagai “jembatan” untuk melakukan transaksi valuta asing secara tersembunyi, di mana jumlah yang ditangani oleh anggota individu berkisar dari 149 juta yuan hingga 469 juta yuan.

Lin Jia memimpin tindakan pencucian uang aset kripto ini atas arahan pihak yang tidak dikenal, bekerja sama dengan Lin Yi, Xia, Bao, dan Chen, untuk mentransfer dana pelanggan melalui beberapa rekening bank yang terdaftar atas nama mereka. Kelompok ini menukarkan pembayaran dalam RMB yang diterima menjadi USDT melalui beberapa akun platform perdagangan Tether yang mereka kendalikan, lalu menyelesaikan transfer lintas batas melalui perdagangan platform, dan mendapatkan keuntungan dari setiap penukaran.

Inti dari metode pencucian uang menggunakan aset kripto ini adalah memanfaatkan karakteristik USDT. Sebagai stablecoin yang terikat dengan dolar AS 1:1, USDT tidak hanya mempertahankan stabilitas nilai, tetapi juga memiliki anonimitas dan kemudahan dalam transfer lintas batas yang dimiliki oleh aset kripto. Kelompok kriminal telah melihat karakteristik “win-win” ini dan menjadikannya sebagai alat ideal untuk pergerakan dana ilegal secara lintas batas.

Transaksi valuta asing ilegal tradisional memerlukan melalui money changer bawah tanah atau penyelesaian perdagangan yang rumit, yang mudah meninggalkan catatan fisik dan jejak bank. Sementara itu, menggunakan USDT untuk pencucian uang aset kripto, aliran dana hanya meninggalkan hash transaksi di blockchain, dan jika tidak menguasai teknik pelacakan profesional, sangat sulit untuk mengaitkan transaksi ini dengan identitas nyata. Kelompok ini memanfaatkan ambang teknis ini untuk berusaha menghindari pengawasan.

teknologi pelacakan blockchain memecahkan teka-teki pencucian uang Aset Kripto

Jaksa menggunakan teknik khusus untuk mengatasi tantangan yang melekat dalam penyelidikan pencucian uang aset kripto, menggabungkan analisis data keuangan dengan pelacakan transaksi blockchain. Ini adalah terobosan teknologi signifikan oleh lembaga penegak hukum China dalam memerangi kejahatan pencucian uang aset kripto.

Penyelidik membandingkan korelasi waktu antara rekening bank tradisional dan rekening perdagangan aset kripto, dan menemukan pola mencurigakan dalam aliran dana, yang bertentangan dengan klaim terdakwa mengenai “spekulasi aset kripto” yang sah. Secara khusus, setiap kali rekening bank menerima setoran Yuan dalam beberapa menit setelahnya, transaksi pembelian USDT yang sesuai akan terjadi di platform Tether, dan jumlahnya sangat cocok. Korelasi waktu yang sangat tinggi dan akurat ini jauh melebihi perilaku perdagangan aset kripto yang normal.

Kejaksaan melakukan pemeriksaan jarak jauh terhadap data platform luar negeri untuk memverifikasi proses pengumpulan bukti, memastikan kepatuhan terhadap hukum dalam proses konstruksi kasus. Metode “cakupan menyeluruh” ini mengatasi apa yang disebut oleh jaksa sebagai “masalah pengumpulan bukti” dalam kejahatan ekonomi lintas batas yang melibatkan dana dan orang-orang dari berbagai yurisdiksi.

Teknologi Terobosan dalam Investigasi Pencucian Uang Aset Kripto：

Analisis Keterkaitan Waktu: Membandingkan timestamp transfer bank dengan transaksi USDT untuk mengidentifikasi pola mencurigakan

Pelacakan Alamat Blockchain: Melalui alat analisis on-chain untuk melacak aliran USDT dan tujuan akhir

Analisis Hubungan Multi Akun: Mengidentifikasi beberapa akun yang tampak tidak terkait yang dikendalikan oleh kelompok yang sama.

Kolaborasi Data Lintas Batas: Bekerja sama dengan platform perdagangan luar negeri untuk mendapatkan data KYC dan catatan transaksi

Teknologi Rekonstruksi Arus Kas: Mengembalikan transaksi blockchain menjadi jalur aliran dana yang lengkap

Pada 21 Maret 2025, Pengadilan Rakyat Haidian mengeluarkan putusan pertama, kelima terdakwa semuanya menerima putusan tersebut dan tidak mengajukan banding. Kasus tersebut memberikan kepada pihak berwenang apa yang mereka sebut sebagai “referensi praktik yudisial kunci”, untuk menangani kejahatan keuangan pencucian uang koin kripto yang serupa di dunia yang semakin terdigitalisasi.

Bank Sentral Tiongkok Mengumumkan Kebijakan Nol Toleransi Terhadap Stablecoin

Pada forum finansial di Financial Street yang sama dengan pengumuman kasus pencucian uang aset kripto ini, Gubernur Bank Rakyat China Pan Gongsheng mengeluarkan peringatan keras, menyatakan bahwa stablecoin merupakan ancaman terhadap stabilitas keuangan global dan kedaulatan moneter. Ia menyatakan: “Stablecoin sebagai bentuk aktivitas keuangan, masih belum memenuhi persyaratan dasar pengawasan keuangan,” ia menunjukkan bahwa stablecoin memiliki kekurangan dalam identifikasi pelanggan dan kepatuhan terhadap pencucian uang.

Gubernur bank sentral menekankan bahwa stablecoin “memperburuk kelemahan sistem keuangan global”, dan mengungkapkan celah dalam pembiayaan terorisme dan pencucian uang Aset Kripto. Pan Gongsheng mengonfirmasi bahwa Bank Rakyat China akan terus menerapkan kebijakan nol toleransi terhadap mata uang digital swasta, sambil memantau perkembangan pasar stablecoin di luar negeri.

Pada saat peringatan ini dikeluarkan, nilai pasar stablecoin telah mencapai sekitar 310 miliar USD, di mana Tether dan USD Coin masing-masing menyumbang sekitar 84% dari total pasokan (masing-masing 59% dan 25%), dengan jumlah penyelesaian yang diproses setiap tahun melebihi 46 triliun USD. Skala transaksi yang begitu besar, ditambah dengan lingkungan regulasi yang relatif longgar, menjadikan stablecoin sebagai alat yang ideal untuk pencucian uang dalam aset kripto.

Posisi keras Tiongkok kontras jelas dengan tren global. Amerika Serikat, Uni Eropa, dan yurisdiksi lainnya sedang mempelajari cara untuk mengatur koin stabil, alih-alih melarangnya secara menyeluruh. Namun, Tiongkok menganggap koin stabil sebagai ancaman langsung terhadap kedaulatan mata uang, karena mereka sebenarnya menciptakan sistem mata uang paralel yang tidak terkontrol oleh bank sentral.

Program Stabilitas Koin Ant Group dan JD Sementara Ditangguhkan

Pada pertengahan Oktober, atas arahan langsung dari Bank Rakyat Tiongkok dan Biro Informasi Jaringan Nasional, Ant Group dan JD.com menghentikan rencana penerbitan stablecoin di Hong Kong. Pejabat memberitahu kedua perusahaan ini bahwa hak untuk menerbitkan mata uang harus sepenuhnya menjadi milik negara, bukan perusahaan swasta. Intervensi ini membalikkan tren sebelumnya, karena Ant Group pernah mengumumkan rencana untuk mengajukan lisensi stablecoin di Hong Kong, Singapura, dan Luksemburg pada bulan Juni.

Meskipun mengalami kemunduran, Ant Group tetap mendaftarkan merek untuk aset virtual dan teknologi blockchain di Hong Kong, termasuk “ANTCOIN”. Sementara itu, platform blockchain Whale-nya menangani sepertiga dari transaksi pembayaran global tahun lalu, bernilai lebih dari 1 triliun USD. Ini menunjukkan bahwa Ant Group masih mencari peluang untuk mengembangkan bisnis blockchain dalam kerangka kepatuhan.

Pada bulan Agustus, lembaga pengawas China memerintahkan perusahaan sekuritas dan lembaga penelitian untuk menghentikan penerbitan laporan promosi stablecoin atau mengadakan seminar, dengan alasan penipuan dan risiko spekulasi. Tekanan regulasi yang menyeluruh ini menunjukkan bahwa pemerintah China tampaknya merupakan faktor penentu dalam membatasi penyebaran stablecoin.

Sementara itu, bulan lalu, sistem lisensi stablecoin di Hong Kong menarik 77 surat niat dari bank, perusahaan teknologi, dan startup Web3. Otoritas Moneter Hong Kong mengadakan pertemuan awal dan memperingatkan bahwa pada tahap awal hanya lisensi terbatas yang akan disetujui. Strategi regulasi diferensial di bawah “satu negara, dua sistem” ini menunjukkan bahwa Cina, sambil menjaga kedaulatan finansial, juga menguji kerangka regulasi yang lebih terbuka di Hong Kong.

Putusan kasus pencucian uang aset kripto senilai 166 juta USD ini sejalan dengan kebijakan nol toleransi bank sentral dan penolakan terhadap rencana stablecoin raksasa teknologi, secara jelas menyampaikan posisi regulasi Tiongkok: Di bidang mata uang digital, hanya mata uang digital bank sentral (renminbi digital) yang merupakan pilihan yang sah.