Perusahaan Fintech Jack Dorsey, Block, dikenakan denda sebesar 40 juta Dolar! Ini alasannya.

Jack Dorsey fintech perusahaan Block dikenakan denda 40 juta dolar oleh Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS) setelah regulator mengungkapkan kesalahan kepatuhan yang umum di platform Cash App.

Setelah Penyalahan Layanan Bitcoin oleh Aplikasi Cash dari Sindikat Kejahatan Rusia, Block Dikenakan Denda 40 Juta Dolar

Sanksi tersebut datang setelah NYDFS menemukan kekurangan signifikan dalam kontrol pencegahan pencucian uang (AML) dan mengenali pelanggan (KYC) Block, terutama setelah Cash App memperluas layanan perdagangan Bitcoin yang go public pada awal 2018.

Menurut Reuters, penyelidikan internal tahun 2022 yang dilakukan di Block menemukan bahwa lebih dari 8.300 akun Aplikasi Tunai terkait dengan organisasi kriminal Rusia. Regulator mengatakan perusahaan telah gagal untuk mengukur infrastruktur kepatuhannya dengan benar dengan pertumbuhan operasi crypto-nya.

Inspektur Layanan Keuangan New York, Adrienne Harris, “Kasus ini harus menjadi peringatan. Fungsi kepatuhan harus berkembang seiring dengan kompleksitas dan ukuran bisnis suatu perusahaan, terutama ketika berkaitan dengan kripto,” katanya.

Ini bukanlah insiden pertama di mana protokol kepatuhan Block menghadapi kritik. Block mengungkapkan dalam pengajuan SEC pada tahun 2022 bahwa seorang mantan karyawannya secara tidak pantas mengakses data sensitif lebih dari 8 juta pengguna Cash App, yang menimbulkan kekhawatiran lebih luas tentang kontrol keamanan internal.

Dilaporkan bahwa pada pertengahan tahun 2024, jaksa federal AS sedang menyelidiki apakah platform Block, termasuk Square dan Cash App, memfasilitasi transaksi dengan negara-negara yang dikenakan sanksi seperti Rusia.

Denda sebesar 40 juta dolar datang setelah kesepakatan senilai 80 juta dolar dengan 48 regulator negara bagian AS pada Januari 2025 karena kesalahan kepatuhan yang serupa.