LI.FI financement de 29 millions de dollars ! Le marché des Crypto atteint 8 milliards de dollars de volume mensuel sur la carte Google de l'univers Crypto

Cryptocurrency startup LI.FI completes a $29 million funding round led by Multicoin Capital and CoinFund, bringing its total funding to $52 million. LI.FI co-founder and CEO Philipp Zentner states that the project is a combination of Google Flights and Google Maps, providing competitive price comparison and transaction route planning services for crypto financial companies.

Ponts de friction : le premier obstacle à l’entrée des entreprises dans la cryptomonnaie

Lorsque les entreprises décident de s’aventurer dans le domaine des cryptomonnaies, elles découvrent rapidement que le marché est fragmenté sur de nombreuses chaînes de blocs. Si elles souhaitent transférer des actifs entre différentes blockchains, elles doivent souvent dépendre d’une technologie appelée « pont » (bridge), qui peut être à la fois peu sûre et coûteuse. La société fondée par LI.FI, avec à sa tête Philipp Zentner, a été créée précisément pour résoudre ces problèmes.

Le bridging inter-chaînes est l’un des défis technologiques les plus complexes dans l’écosystème blockchain. Différentes blockchains utilisent des mécanismes de consensus, des machines virtuelles et des modèles de sécurité variés, rendant le transfert d’actifs extrêmement compliqué. Il existe aujourd’hui une dizaine de solutions de ponts sur le marché, chacune avec ses propres caractéristiques en termes de sécurité, de vitesse et de coût. Pour des entreprises sans expertise technique, choisir la bonne solution de bridging relève presque de l’impossible.

Pire encore, la technologie des ponts a été une cible privilégiée pour les hackers. En 2022, le Ronin Bridge a été dérobé pour 6,24 milliards de dollars, et Wormhole pour 3,26 milliards, illustrant la gravité des risques. De plus, les frais de transaction varient énormément selon les solutions, allant de 0,1 % à 5 %, ce qui peut entraîner des coûts importants en cas de mauvais choix. La proposition de valeur de LI.FI consiste précisément à résoudre ces points de friction : grâce à la comparaison des prix et à l’optimisation des parcours, elle aide les entreprises à trouver la solution inter-chaînes la plus sûre, la moins coûteuse et la plus rapide.

800 entreprises soutiennent : l’effet de réseau en partenariat avec CEX

Les partenaires de LI.FI incluent des fintechs, des applications de courtiers, des plateformes d’échange, des portefeuilles électroniques et des banques de nouvelle génération. La startup compte plus de 800 partenaires, dont Robinhood. Ce réseau de partenaires constitue l’avantage concurrentiel le plus solide de LI.FI, car il crée un effet de réseau bilatéral : plus d’entreprises utilisent LI.FI, plus le volume de transactions augmente, ce qui attire davantage de fournisseurs de liquidités, améliorant la liquidité, et ainsi de suite.

La participation de Robinhood est particulièrement stratégique. En tant que l’un des plus grands courtiers de détail aux États-Unis, Robinhood compte des dizaines de millions d’utilisateurs. Si ces utilisateurs effectuent des transactions inter-chaînes via Robinhood, avec la technologie sous-jacente fournie par LI.FI, cela apportera un volume de transactions considérable et renforcera la notoriété de la marque.

L’entreprise indique que sa proposition de valeur réside dans la capacité à aider les entreprises à pénétrer le marché plus rapidement, tout en économisant du temps sur la recherche, l’intégration et la maintenance. Ce modèle commercial « infrastructure-as-a-service » (infrastructure en tant que service) gagne en popularité dans le domaine du Web3. Les entreprises n’ont pas besoin d’étudier elles-mêmes divers protocoles de ponts, d’intégrer plusieurs API ou de maintenir une infrastructure complexe ; elles peuvent simplement accéder à la plateforme via l’API unifiée de LI.FI pour bénéficier de la capacité de transfert inter-chaînes. Cela réduit considérablement la barrière technologique et le coût en temps pour entrer dans la cryptosphère.

Comment LI.FI crée de la valeur pour les entreprises

Moteur de comparaison de prix : compare en temps réel les taux de change et les frais de dizaines de solutions de ponts, pour garantir le meilleur prix

Planification intelligente des parcours : sélectionne automatiquement le meilleur itinéraire inter-chaînes en fonction du montant, de la rapidité et des préférences de sécurité

API unifiée : les entreprises n’ont qu’à intégrer une seule API pour accéder à toutes les solutions de ponts, sans avoir à faire une intégration séparée

Surveillance et maintenance continues : l’équipe LI.FI surveille la sécurité et la performance de chaque protocole de pont, sans que les entreprises aient à s’en soucier

80 milliards de dollars de transactions mensuelles : une expansion profitable

Zentner indique que LI.FI est déjà bénéficiaire, générant des revenus via les frais de transaction, mais refuse de communiquer des chiffres précis. En octobre, le volume mensuel de transactions atteint 80 milliards de dollars, soit environ sept fois plus que l’année précédente. Cette croissance explosive montre que la demande pour des infrastructures inter-chaînes s’accélère rapidement. Avec 80 milliards de dollars de transactions mensuelles, le volume annuel approche les 1 000 milliards de dollars, ce qui, à un taux de frais de 0,1 %, représenterait un revenu annuel d’environ 1 milliard de dollars.

L’entreprise emploie plus de 100 personnes, ce qui témoigne de sa croissance depuis ses débuts en startup jusqu’à une entreprise technologique de taille moyenne. Spencer Applebaum, associé chez Multicoin Capital, déclare : « Alors que les échanges de cryptomonnaies deviennent un élément central de la fintech, le plus grand défi consiste à faire collaborer sans friction des blockchains, des liquidités et des mécanismes d’exécution dispersés. Le protocole LI.FI offre aux fintechs et aux portefeuilles Web3 une API unifiée pour faciliter les transactions et le transfert d’actifs inter-chaînes, tout en gérant en arrière-plan la complexité de la chaîne. »

Avec cette nouvelle levée de fonds, LI.FI prévoit d’étendre ses activités à différents domaines de trading, notamment les contrats à terme perpétuels, les opportunités de rendement, les marchés de prédiction et le prêt. Zentner indique également qu’il souhaite utiliser ces fonds pour recruter davantage de personnel. Cette stratégie d’expansion montre que LI.FI ne se limite pas à la création de ponts inter-chaînes, mais ambitionne de devenir un fournisseur complet d’infrastructures financières pour la cryptomonnaie.

Les contrats à terme perpétuels sont le produit le plus échangé dans le marché crypto, avec un volume quotidien de plusieurs centaines de milliards de dollars. Si LI.FI peut fournir aux entreprises des comparateurs de prix et des services d’exécution pour ces contrats à terme entre différentes plateformes, cela ouvrirait un marché énorme. Les opportunités de rendement (Yield Opportunities) désignent diverses stratégies de gain dans la DeFi, telles que la yield farming et le staking. LI.FI peut aider les utilisateurs à trouver les opportunités offrant les meilleurs rendements avec un risque maîtrisé. Les marchés de prédiction et de prêt présentent également un potentiel considérable.

Une expansion aussi diversifiée nécessite d’importants investissements techniques et un effort d’éducation du marché. Cependant, avec un réseau de plus de 800 partenaires et un volume de transactions mensuel de 80 milliards de dollars, LI.FI dispose de bases solides pour cette croissance. La véritable clé réside dans le fait que LI.FI est déjà rentable, ce qui prouve que son modèle économique est viable, et non simplement maintenu par des investissements financiers sans revenus concrets.