'Un nouveau niveau de folie' : La Banque de Thaïlande gèle plus de 3 millions de comptes, fixe des limites de transfert

La Banque centrale de Thaïlande a intensifié sa lutte contre les escroqueries en ligne en gelant plus de 3 millions de comptes liés à des activités illicites. Néanmoins, des milliers de personnes affirment avoir été affectées par cette mesure malgré leur non-implication dans les escroqueries.

Banque centrale de Thaïlande agit contre les escroqueries en ligne, gèle des millions de comptes

La Thaïlande, une nation victime de milliers d'escroqueries en ligne, a enfin pris des mesures contre certaines des activités criminelles.

Selon des rapports de presse locaux, la Banque centrale de Thaïlande a gelé 3 millions de comptes liés à 177 000 soi-disant “comptes de mules” — des comptes utilisés par des fraudeurs pour blanchir des fonds illicites.

Parce que les clients classés comme vulnérables ont subi de lourdes pertes totalisant plus de $60 millions au deuxième trimestre, la banque a établi des limites de transfert en fonction des profils des clients.

Par exemple, les groupes classés comme vulnérables, y compris les enfants de moins de 15 ans et les personnes âgées de plus de 65 ans, ne peuvent transférer que l'équivalent de 1 570 $ par jour. Ce plafond peut être augmenté au fil du temps. Les augmentations de limite d'urgence peuvent être traitées, mais cela prend des heures et implique un examen approfondi.

Les autorités bancaires affirment que ces gelées sont essentielles pour lutter contre le problème de la criminalité en ligne, malgré leurs effets perturbateurs. La sous-gouverneure de la Banque de Thaïlande, Daranee Saeju, a déclaré :

Le gel des comptes suspects était essentiel pour suivre et retourner les fonds volés aux victimes d'escroquerie.

Des milliers d'utilisateurs innocents ont vu leurs comptes gelés malgré l'absence de liens apparents avec des activités illicites, même lorsque les autorités affirmaient le contraire.

Cela a déclenché une crise de confiance dans le secteur bancaire et une ruée vers le retrait d'argent par crainte d'être touché. Les expatriés russes en Thaïlande semblent avoir été touchés de manière disproportionnée, faisant face à des blocages de cartes et des refus de retrait.

Des rapports locaux indiquent qu'un ressortissant russe a signalé qu'un compte légalement ouvert de 25 000 $ est gelé depuis 2019. “C'est un nouveau niveau de folie,” a déclaré un autre ressortissant russe en Thaïlande, faisant référence à la perturbation de la vie quotidienne.

Néanmoins, les gelées sont peu susceptibles de s'arrêter, car la banque se concentre sur la fin de ces escroqueries en fermant les voies de profit pour les criminels en ligne. Cela dit, le pays s'est récemment ouvert aux actifs numériques, permettant aux touristes de les utiliser pour effectuer des paiements.