¿Dos capítulos escandalosos de rábano pueden engañar a 30 mil millones?

Recientemente, Xiao Wan notó una noticia, algunos medios informaron que el caso de Gopher Assets, una subsidiaria de Noah Holdings, demandó a JD.com en el Tribunal Financiero de Shanghai, lo que hizo que el otrora sensacional “caso de fraude de Chengxing” se apresurara una vez más a la lista de búsqueda candente con “capítulos tallados de rábano para defraudar a 30 mil millones”. Lo indignante de todo el caso es que el capítulo es falso, el contrato es falso, la cuenta es falsa, la banca en línea es falsa e incluso el sistema de la plataforma de comercio electrónico es falso, por lo que también recibió la broma de los internautas de que “las guerras comerciales de alto nivel a menudo solo necesitan la forma más simple”.

¿De qué manera se produjo este caso de fraude? Chengxing Holdings y las empresas relacionadas fabricaron el comercio de la cadena de suministro con Suning y JD.com, es decir, compraron bienes y los vendieron en la plataforma, y la plataforma debería pagarles después de la venta, y las cuentas por pagar de JD.com y Suning son activos colaterales de alta calidad para las instituciones financieras, por lo que Chengxing Holdings puede obtener dinero fácilmente de las instituciones financieras con las cuentas por cobrar de las “dos plataformas”. Este es un caso típico de fraude de cuentas por cobrar de financiación de la cadena de suministro, que no es infrecuente.

La financiación de la cadena de suministro, que utiliza las cuentas por cobrar de la cadena de suministro como activo subyacente para la financiación, se caracteriza por el hecho de que las instituciones financieras pueden transformar el riesgo incontrolable de una sola empresa en el riesgo controlable de toda la empresa de la cadena de suministro sobre la base del crédito de la empresa principal, a fin de ampliar los servicios financieros para la cadena de suministro. Se puede ver que la clave para el desarrollo de la financiación de la cadena de suministro es liberar completamente el crédito de las empresas principales, de modo que las empresas ascendentes y descendentes puedan obtener financiación de manera más eficiente y conveniente. Sin embargo, hay cientos de proveedores de empresas básicas, y es difícil para las instituciones financieras obtener información precisa y exhaustiva sobre la cooperación entre las dos partes y las cuentas por cobrar y por pagar.

Las estafas de alto nivel a menudo también tienen tecnología para “parchear”. Si la empresa principal puede emitir certificados de crédito electrónicos divididos, transferibles y rastreables a los proveedores anteriores, y las instituciones financieras pueden verificar la autenticidad de los certificados electrónicos en la plataforma pública, entonces el “capítulo de la zanahoria” naturalmente no tendrá nada que ocultar. Todos sabemos que la característica más singular de blockchain es que se puede “confiar” en ella sin depender de terceros, y su campo más utilizado en la vida social y económica es la financiación de la cadena de suministro.

Blockchain es un libro mayor distribuido que utiliza criptografía para agregar bloques confirmados por consenso en orden. Después de que la información de las transacciones comerciales entre la empresa principal y las empresas ascendentes y descendentes de la cadena de suministro, incluidas las facturas y los contratos, se cargue en la cadena, la tecnología de contabilidad distribuida satisface la demanda de financiación de la cadena de suministro para la adquisición de información tridimensional en el proceso de actualización sincrónica en tiempo real de la información en cadena para todos los nodos de la cadena de bloques. En la red distribuida de blockchain, la relación entre el upstream y el downstream de la cadena de suministro se vuelve más tridimensional. El nodo on-chain no solo puede ver la información comercial relevante de las empresas ascendentes y descendentes, sino también ver la información comercial de todos los proveedores en toda la cadena de suministro, rompiendo el modo en que las instituciones financieras revisan la información de una sola empresa en un solo punto.

Al mismo tiempo, la empresa principal puede abrir las cuentas por pagar al proveedor en un comprobante digital, y el comprobante digital puede dividirse entre diferentes niveles de proveedores a través de la confirmación en cadena, y el proveedor puede utilizar el comprobante para financiar a la institución financiera, o dividirlo con el proveedor intermedio como herramienta de pago y liquidación, o puede mantenerlo por sí mismo y canjearlo después del vencimiento.

La “confirmación de consenso” y el “apéndice secuencial” de la cadena de bloques garantizan que el certificado digital no pueda ser manipulado y pueda ser rastreado, y las instituciones financieras pueden rastrearlo hasta el núcleo de la empresa paso a paso, mejorando aún más la capacidad de control de riesgos. La circulación multinivel de las cuentas por cobrar y sus funciones de pago, liquidación y financiación han acortado considerablemente el plazo de las cuentas por cobrar de los proveedores, y el costo de utilizar la financiación de las cuentas por cobrar se ha reducido considerablemente al depender de la transmisión de crédito de las empresas básicas.

Sobre la base de la transmisión de crédito de las empresas principales, por un lado, ayuda a los proveedores, especialmente a los pequeños y medianos proveedores, a reducir el umbral de financiación y la fijación de precios de riesgo y, por otro lado, la gestión del comercio de la cadena de suministro multinivel y penetrante puede ayudar a las instituciones financieras a mejorar eficazmente sus capacidades y eficiencia de control de riesgos.

La plataforma de servicios financieros de la cadena de suministro blockchain de Wanxiang ha servido a más de 200 instituciones financieras y empresas centrales, casi 10,000 proveedores de pequeñas y medianas empresas y casi 100 socios ecológicos / estratégicos en 5G, inteligencia artificial, industria, Internet de las cosas, finanzas, asuntos gubernamentales y otros campos. Vale la pena mencionar que la innovadora plataforma de aplicaciones sin papel de TradeGo para el comercio internacional de productos básicos a granel y la plataforma de servicios financieros de la cadena de suministro blockchain de Wanxiang también fueron seleccionadas como el primer y segundo lote de “Casos de innovación del sistema provincial 2023 en la zona piloto de libre comercio de Zhejiang” publicados durante el foro, respectivamente.

Fuente: Golden Finance