LI.FI financiación de 29 millones de dólares! El mercado de Cripto en Google Maps tiene un volumen mensual de 8,000 millones

Criptomoneda startup LI.FI completa una financiación de 29 millones de dólares liderada por Multicoin Capital y CoinFund, llevando su financiación total a 52 millones de dólares. El cofundador y CEO de LI.FI, Philipp Zentner, afirma que el proyecto es una especie de combinación entre Google Flights y Google Maps, ofreciendo a las empresas de finanzas cripto servicios de comparación de precios y planificación de rutas para transacciones competitivas.

Punto de dolor en el puente: la primera barrera para que las empresas ingresen en cripto

Cuando las empresas deciden incursionar en el ámbito de las criptomonedas, pronto descubren que el mercado de cripto está disperso en muchas blockchains. Si quieren transferir activos entre diferentes blockchains, generalmente deben confiar en una tecnología llamada «puente», que puede ser insegura y costosa. El cofundador y CEO de LI.FI, Philipp Zentner, creó la compañía precisamente para resolver estos problemas.

El puente entre cadenas es uno de los mayores desafíos tecnológicos en el ecosistema blockchain. Las diferentes blockchains utilizan mecanismos de consenso, máquinas virtuales y modelos de seguridad distintos, lo que hace que la transferencia de activos sea extremadamente compleja. Actualmente, existen decenas de soluciones de puente en el mercado, cada una con diferentes características de seguridad, velocidad y coste. Para las empresas sin conocimientos técnicos, elegir la solución adecuada casi resulta imposible.

Aún más grave, la tecnología de puente ha sido un blanco frecuente de ataques de hackers. En 2022, Ronin Bridge fue robado por valor de 6.24 mil millones de dólares, Wormhole por 3.26 mil millones, estos casos dolorosos generan desconfianza en las empresas respecto a los puentes. Además, las tarifas de las distintas soluciones varían enormemente, desde 0.1% hasta 5%, y una mala elección puede traducirse en costes sustanciales. La propuesta de valor de LI.FI precisamente busca solucionar estos puntos débiles: mediante comparación de precios y optimización de rutas, ayuda a las empresas a encontrar la opción más segura, barata y rápida para transferencias entre cadenas.

800 empresas avalan: el efecto de red con CEX

Los socios de LI.FI incluyen fintechs, aplicaciones de corretaje, plataformas de trading, wallets electrónicos y bancos innovadores. La startup tiene más de 800 socios, incluyendo CEX como Robinhood. Esta red de socios es la mayor ventaja competitiva de LI.FI, ya que genera un efecto de red bidireccional: más empresas usando LI.FI significa mayor volumen de transacciones, que atraen a más proveedores de liquidez, y a su vez, mejor liquidez atrae a más empresas.

La participación de Robinhood es especialmente importante. Como uno de los corretajes minoristas más grandes de EE.UU., Robinhood cuenta con decenas de millones de usuarios. Si estos usuarios realizan transacciones entre cadenas a través de Robinhood, y la tecnología subyacente la proporciona LI.FI, esto aportará un volumen de transacciones enorme y respaldo de marca para LI.FI.

La compañía afirma que su propuesta de valor radica en que sus servicios permiten a las empresas entrar en el mercado más rápidamente, ahorrándoles tiempo en investigación, integración y mantenimiento. Este modelo de negocio de «infraestructura como servicio» es cada vez más popular en el ámbito Web3. Las empresas no necesitan investigar distintas capas de puente, integrar múltiples API ni mantener stacks tecnológicos complejos; basta con conectarse a la API unificada de LI.FI para obtener capacidades de transferencia entre cadenas. Esto reduce sustancialmente las barreras técnicas y de tiempo para que las empresas ingresen en el mundo cripto.

¿Cómo crea valor LI.FI para las empresas?

Motor de comparación de precios: comparación en tiempo real de las tasas y tarifas de decenas de soluciones de puente, asegurando el mejor precio

Planificación inteligente de rutas: selección automática de la mejor ruta entre cadenas según cantidad, requisitos de velocidad y preferencias de seguridad

API unificada: las empresas solo necesitan una integración para acceder a todas las soluciones de puente, sin tener que conectar una por una

Monitoreo y mantenimiento continuos: el equipo de LI.FI supervisa la seguridad y rendimiento de cada protocolo de puente, las empresas no deben preocuparse por riesgos técnicos

80 mil millones de dólares en transacciones mensuales: planes de expansión con modelos rentables

Zentner indica que LI.FI ya es rentable y obtiene ingresos por tarifas de transacción, aunque se negó a divulgar cifras exactas. Hasta octubre, la compañía manejaba un volumen mensual de 80 mil millones de dólares, casi siete veces más que en el mismo período del año pasado. Este crecimiento explosivo muestra que la demanda de infraestructura de puente está creciendo rápidamente. Un volumen mensual de 80 mil millones implica un volumen anual cercano a 1 billón de dólares; incluso con una tarifa del 0.1%, los ingresos anuales serían de 1 mil millones de dólares.

La empresa cuenta con más de 100 empleados, una escala que muestra cómo LI.FI ha pasado de ser una startup temprana a convertirse en una empresa tecnológica de tamaño medio. Spencer Applebaum, socio de inversión de Multicoin Capital, comenta: «A medida que las transacciones cripto se vuelven un núcleo en las aplicaciones fintech principales, el mayor reto es lograr que las blockchains dispersas, la liquidez y los mecanismos de ejecución trabajen sin fisuras. El protocolo LI.FI ofrece a fintechs y wallets Web3 una API unificada para facilitar transacciones y transferencias de activos entre cadenas, gestionando en segundo plano la complejidad de las cadenas.»

Con esta nueva financiación, LI.FI planea expandirse en diferentes ámbitos de trading, incluyendo futuros perpetuos, oportunidades de rendimiento, mercados predictivos y préstamos. Zentner también planea usar estos fondos para reclutar más empleados. Esta estrategia de expansión demuestra que LI.FI no se limita a los puentes entre cadenas, sino que aspira a convertirse en un proveedor integral de infraestructura financiera en cripto.

Los futuros perpetuos, el producto con mayor volumen de trading en cripto, alcanzan billones de dólares en volumen diario. Si LI.FI puede ofrecer comparación de precios y ejecución para futuros perpetuos en diferentes exchanges, abrirá un mercado enorme. Las oportunidades de rendimiento (Yield Opportunities) incluyen diversas estrategias en DeFi, como minería de liquidez y staking; LI.FI puede ayudar a los usuarios a encontrar las oportunidades con mayor rendimiento y riesgo controlado. Los mercados de predicción y préstamos también tienen un potencial enorme.

Este tipo de expansión diversificada requiere una gran inversión tecnológica y educación de mercado. Sin embargo, la red de más de 800 socios empresariales y los 80 mil millones de dólares en transacciones mensuales que ya maneja LI.FI proporcionan una base sólida para esa expansión. Lo más importante, LI.FI ya es rentable, lo que significa que su modelo de negocio está validado, no depende de quemar inversión, sino que genera ingresos reales que sostienen su desarrollo.