OCC aclara la autoridad bancaria para la ejecución de operaciones con criptomonedas reguladas

Los bancos de EE. UU. obtuvieron una mayor claridad al confirmar la OCC que pueden realizar transacciones de criptomonedas como principal sin riesgo, abriendo vías reguladas para las operaciones de los clientes y reforzando las expectativas de seguridad y cumplimiento en el mercado de activos digitales en crecimiento.

La OCC aclara el papel de los bancos en las transacciones de criptomonedas como principal sin riesgo

La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) anunció el 9 de diciembre que los bancos nacionales pueden participar en transacciones de activos criptográficos como principal sin riesgo, aclarando cómo las instituciones pueden mediar en operaciones compensatorias sin mantener activos criptográficos en inventario. La actualización define el alcance permisible de esta actividad bancaria.

El anuncio indica:

Un banco nacional puede participar en transacciones de activos criptográficos como principal sin riesgo como parte de las operaciones bancarias.

La Carta Interpretativa 1188 explica que un banco puede actuar como principal con un cliente mientras realiza simultáneamente una transacción compensatoria con otro, funcionando como un intermediario equivalente a un corredor que actúa como agente. La OCC define “sin riesgo” como que el banco ejecuta ambos lados de la transacción solo cuando existe una orden inmediata y compensatoria, permitiendo que la compra y venta ocurran efectivamente de manera simultánea y evitando que el banco mantenga activos criptográficos en inventario.

La carta señala que solo se involucra un riesgo nominal de liquidación o crédito y que estas transacciones se asemejan a prácticas tradicionales de corretaje e intermediación en valores y derivados. Además, detalla cómo la actividad se alinea con funciones bancarias reconocidas, incluyendo servicios de custodia impulsados por el cliente y principios regulatorios neutrales en tecnología, destacando los beneficios de canales de ejecución regulados para los participantes del mercado.

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La carta interpretativa también describe el perfil de riesgo, indicando que el riesgo de crédito de la contraparte sigue siendo la principal exposición y que los bancos suelen liquidar activos rápidamente en caso de incumplimiento en la liquidación. Resalta que los bancos nacionales ya mantienen infraestructura para otras actividades criptográficas permitidas, como custodia, funciones relacionadas con stablecoins y operaciones de tarifas en redes blockchain, lo que respalda procesos efectivos de liquidación y liquidación. Aunque confirma la permisibilidad, la OCC enfatizó que los bancos deben realizar estas transacciones de manera segura, sólida y en plena conformidad con la ley aplicable, y que los examinadores incluirán la supervisión de las actividades de criptomonedas como principal sin riesgo en la supervisión continua.

Preguntas frecuentes ⏰

• ¿Qué actividad de criptomonedas confirmó recientemente la OCC para los bancos nacionales?

La OCC confirmó que los bancos nacionales pueden realizar transacciones de activos criptográficos como principal sin riesgo.

• ¿Cómo describe la Carta Interpretativa 1188 la participación bancaria?

Explica que los bancos pueden mediar en operaciones compensatorias de clientes como principales con solo riesgo nominal de liquidación.

• ¿Qué riesgo principal destaca la OCC en estas transacciones?

La OCC identifica el riesgo de crédito de la contraparte como la principal exposición.

• ¿Qué condiciones deben cumplir los bancos al realizar estas transacciones de criptomonedas?

Los bancos deben operar de manera segura, sólida y en plena conformidad bajo supervisión continua de los examinadores.