¡Polygon consigue un gran pedido! La red de fondos más grande del mundo pone 250 mil millones de libras en la cadena.

La red de fondos más grande del mundo, Calastone, ha elegido a Polygon como proveedor de tecnología de tokenización. Las empresas de gestión de activos ahora pueden distribuir las clases de acciones de fondos tokenizados de Calastone a través de la plataforma de Polygon. Calastone, con sede en Londres, fue fundada en 2007 y conecta a más de 4,500 empresas en 56 mercados, procesando 250 mil millones de libras en flujos de capital cada mes.

El significado estratégico de la elección de Polygon por Calastone

(fuente: Polygon Technology)

Calastone, con sede en Londres, es la red de fondos más grande del mundo, que ofrece servicios automatizados de enrutamiento de órdenes, liquidación, distribución de dividendos y transferencias para gestores de activos y fondos. Según su sitio web, la empresa fue fundada en 2007 y, supuestamente, ha conectado a más de 4,500 empresas en 56 mercados. Este tamaño significa que Calastone maneja una proporción bastante grande del flujo de transacciones en la industria global de fondos, y su elección tecnológica tendrá un impacto profundo en toda la industria.

Polygon no es la única opción de blockchain que considera Calastone. La solución de distribución tokenizada de Calastone se lanzó en abril en Ethereum, Polygon y Canton, y el equipo escribió que permite a los gestores de fondos operar en la cadena, lo que teóricamente podría acortar los tiempos de liquidación y reducir los costos operativos, sin sacrificar los “procesos de gestión existentes”. Sin embargo, el papel de Polygon en esta integración es claramente más central.

Según un representante de la empresa, a partir del miércoles, las compañías de gestión de activos ahora pueden distribuir la clase de acciones de fondos tokenizados de Calastone a través de la plataforma de Polygon. Esta profunda integración significa que Polygon no solo es una de las muchas opciones tecnológicas, sino que se ha convertido en la infraestructura clave de la red de distribución global de Calastone. Cuando se inicien operaciones de tokenización de flujos de capital de 250 mil millones de libras mensuales en Polygon, será un hito en la fusión de las finanzas tradicionales con la blockchain.

“El mercado necesita infraestructuras más eficientes y más transparentes, y la blockchain ya está lista para satisfacer esa demanda a gran escala”, dijo Simon Keefe, director de soluciones digitales de Calastone. “A través de Polygon, nuestra plataforma de distribución tokenizada puede conectarse sin problemas con el ecosistema en cadena, combinando nuestra red global con la eficiencia de la blockchain, simplificando así el proceso de distribución de fondos.” Esta declaración revela la razón principal para elegir Polygon: eficiencia, transparencia y capacidad de conexión sin problemas.

mecanismo de funcionamiento de la tokenización de clases de activos

La categoría de participación en fondos tokenizados es una representación digital de participaciones en fondos mutuos o ETF tradicionales basados en blockchain, respaldada 1:1 por unidades de fondos reales y regulados custodiadas. Este diseño asegura la total equivalencia entre los activos tokenizados y los activos financieros tradicionales, donde cada token en la cadena representa una unidad de fondo real y regulada.

Este mecanismo de soporte 1:1 es crucial, ya que aborda las preocupaciones más importantes de los reguladores y los inversores institucionales: la autenticidad y la trazabilidad de los activos. A diferencia de muchos tokens nativos de criptomonedas, estas participaciones de fondos tokenizados no son activos digitales creados de la nada, sino un mapeo digital de activos financieros tradicionales en la blockchain. Este diseño permite a las instituciones financieras tradicionales disfrutar de las ventajas de la tecnología blockchain mientras se mantienen conformes con el marco regulatorio existente.

La empresa señaló que la plataforma de distribución basada en blockchain permite a los fondos invertir utilizando un fondo de capital en la cadena (como la tokenización del tesoro) sin necesidad de cambiar la estructura, gestión, servicios u operaciones existentes del fondo. Esta es una ventaja clave, ya que significa que los gestores de fondos pueden adoptar la tecnología blockchain sin tener que reconstruir completamente sus procesos comerciales. Los procedimientos de cumplimiento existentes, los procesos de auditoría y el sistema de atención al cliente pueden permanecer sin cambios, y la innovación a nivel de blockchain es incremental en lugar de disruptiva.

Ventajas clave de la tokenización de participaciones en fondos

Reducción del tiempo de liquidación: de T+2 o T+3 tradicionales a una liquidación casi instantánea, mejorando la eficiencia del capital.

Reducción de costos operativos: Los procesos automatizados reducen los intermediarios, disminuyendo la intervención humana y la tasa de errores.

Mejora de la transparencia: todos los registros de transacciones se registran en la cadena, logrando trazabilidad de extremo a extremo y facilitando la auditoría.

Eficiencia transfronteriza: simplificar el proceso de distribución de fondos transfronterizos, reducir la complejidad y los costos de las operaciones transnacionales.

Un representante afirmó: “La nueva situación actual es que ya no se trata de una teoría. Calastone ha integrado el sistema con Polygon y su red global (que incluye 4500 instituciones y un flujo de fondos de 250 mil millones de libras al mes), y ahora se puede utilizar la infraestructura de Polygon para distribuir directamente las clases de acciones de fondos en la cadena.” Esta declaración subraya el salto de la validación de concepto a la implementación real, marcando que la aplicación de la blockchain en el ámbito financiero tradicional ha pasado de la fase experimental a la fase de producción.

Polygon en la posición de liderazgo en la competencia de adopción institucional

La victoria de Polygon en esta colaboración no es casualidad. Como una de las soluciones Layer-2 más exitosas en el ecosistema de Ethereum, Polygon tiene ventajas claras en rendimiento, costo y madurez del ecosistema. Su capacidad de procesamiento de miles de transacciones por segundo y tarifas de transacción tan bajas como unos pocos centavos le permite soportar aplicaciones de nivel institucional como Calastone.

Lo más importante es que Polygon ha acumulado una rica experiencia en soluciones de blockchain a nivel empresarial. Empresas líderes como Nike, Starbucks y Adobe ya han desplegado aplicaciones en Polygon, y estos casos de éxito han brindado confianza a Calastone. Además, la versión empresarial de Polygon, Polygon Supernets, ofrece soluciones de cadenas privadas personalizadas que pueden satisfacer las necesidades específicas de privacidad y rendimiento de las instituciones financieras.

Calastone procesa 250 mil millones de libras esterlinas en flujos de fondos cada mes, lo que equivale a aproximadamente 300 mil millones de dólares. Cuando flujos de fondos de esta magnitud comienzan a operar en Polygon, traerán un valor de bloqueo de activos del mundo real (RWA) sin precedentes a la red. Esto no solo valida la capacidad técnica de Polygon, sino que también la posiciona como la infraestructura preferida para la transformación digital de las finanzas tradicionales.

Desde la perspectiva de las tendencias de la industria, esta colaboración es parte de la ola de tokenización en la industria global de fondos. Boston Consulting Group predice que para 2030, el tamaño del mercado de activos tokenizados alcanzará los 16 billones de dólares. La colaboración entre Calastone y Polygon ha posicionado anticipadamente en este enorme mercado, estableciendo un modelo de referencia para los futuros estándares de la industria.

Lecciones sobre la fusión de las finanzas tradicionales y las criptomonedas

El significado profundo de esta colaboración radica en que demuestra que la tecnología blockchain ha madurado lo suficiente como para sustentar las operaciones diarias de la red de fondos más grande del mundo. En los últimos años, el discurso “la blockchain cambiará la industria financiera” a menudo se ha quedado en el nivel conceptual, mientras que el despliegue real de Calastone convierte esta visión en realidad.

Para Polygon, esta colaboración es una victoria significativa en su estrategia de “pasar de lo nativo del cripto a la adopción masiva”. Al servir a 4500 instituciones y 56 mercados, Polygon ha demostrado que su tecnología no solo es adecuada para los especuladores de DeFi, sino que también puede satisfacer las necesidades de instituciones financieras tradicionales sujetas a estrictas regulaciones. Esta doble capacidad es la ventaja competitiva clave de Polygon en relación con otras soluciones de Layer-2.

Para la industria financiera tradicional, la elección de Calastone ofrece un camino de referencia. Los gerentes de fondos, las empresas de gestión de activos y otras instituciones financieras pueden ver que adoptar la tecnología blockchain no requiere una transformación radical del modelo de negocio existente, sino que se puede disfrutar gradualmente de las mejoras en la eficiencia que ofrece blockchain, manteniendo al mismo tiempo la conformidad y la continuidad del negocio.