مخططات الاحتيال ذات المستويات الثلاثة في العملات الرقمية: كيف تتعرف عليها وتحمي أصولك

صناعة العملات الرقمية تتطور بسرعة، ومعها يزداد عدد الاحتيالات. يجب على كل مبتدئ وحتى المتداول المتمرس أن يفهم كيف يعمل المحتالون، لكي لا يخسر أمواله. سنستعرض ثلاثة من أكثر مخططات الاحتيال انتشارًا في مجال العملات الرقمية ونتعرف على العلامات التي يجب أن تثير حذرك.

رموز مزيفة على تيليجرام: آلية الاحتيال البسيط

يظل تيليجرام منصة مفضلة لمجتمعات العملات الرقمية، إلا أنه يخفي العديد من الفخاخ. في السنوات الأخيرة، تنتشر هنا بشكل نشط رموز مزيفة تدر على المحتالين أرباحًا تتراوح بين 300,000 و500,000 دولار لكل عملية احتيال.

كيف يعمل المجرمون؟ يطلقون قناة ويبدؤون بنشر إعلانات جذابة عن عملة غير معروفة، والتي يُزعم أنها ستشهد قفزة في السعر قريبًا. يُقال إن هذه فرصة لشراء الرمز قبل إدراجه رسميًا في البورصات الكبرى. ثم تأتي روابط للشراء عبر PancakeSwap أو غيره من البورصات اللامركزية.

المشكلة تكمن في كود العقد الذكي: حيث يوجد حظر على البيع. ستتمكن من شراء الرموز، لكن لن تتمكن أبدًا من بيعها. ستُجمد أموالك ببساطة، وسيقوم المحتالون بالاستيلاء عليها.

للتحقق من مشروع مشبوه، استخدم BscScan أو أدوات فحص البلوكشين المماثلة. إذا كانت معلومات المطورين والنظام الخاص بالرمز مخفية أو مشوشة، فهذه علامة مؤكدة على الاحتيال تقريبًا.

التضخيم الاصطناعي وانخفاض السعر (Pump & Dump)

هذه الخطة المضاربة الكلاسيكية موجودة منذ زمن قبل العملات الرقمية، لكنها في الفضاء الرقمي أصبحت بأبعاد جديدة. الفكرة بسيطة: ينشئ المنظمون ضجة حول رمز غير معروف عبر رسائل في تيليجرام، منشورات على وسائل التواصل الاجتماعي، وإعلانات عن فرص استثنائية.

مع ارتفاع السعر، وبدء المستثمرين الجدد في الشراء بشكل جماعي، ينفذ المنظمون خطوتهم الرئيسية — يبيعون جميع مخزونهم فجأة. تدفق البائعين يسبب انهيار الأسعار، ويصبح معظم المشاركين يحملون أوراقًا بلا قيمة. القلة الذين باعوا قبل الانهيار هم المحتالون وشركاؤهم.

الاحتيال الهرمي في العملات الرقمية: دورة الاحتيال الأبدية

تعمل الأنظمة الهرمية في عالم العملات الرقمية وفق مبدأ قديم: الأرباح التي تُدفع للمشاركين الأوائل تأتي من أموال المستثمرين الجدد. يروج منظمو الهرم لمشروعهم بنشاط، ويعدون بعوائد سنوية ضخمة، ويقنعون الناس بدعوة أصدقائهم ومعارفهم.

تستمر هذه الأنظمة طالما أن تدفق الاستثمارات الجديدة يتجاوز نفقات الدفع. ولكن عندما ينضب هذا التدفق — وهو أمر لا مفر منه — ينهار الهرم. في هذه المرحلة، يختفي المنظمون عادةً مع باقي الأموال.

طرق عملية للحماية: كيف لا تكون ضحية

تعرف على العلامات الحمراء لأي عملية احتيال. إذا وعد المشروع بعائد مرتفع بشكل غير مبرر (خصوصًا أكثر من 100% سنويًا)، فهذه علامة تحذير. مثل هذه الوعود غير متوافقة مع الواقع الاقتصادي.

ابحث جيدًا عن فريق المطورين. إذا لم يكشفوا عن أسمائهم، أو لا يمارسون الشفافية، أو لا يملكون حسابات موثوقة على الشبكات العامة، فهذه إشارة مباشرة للخطر. المشاريع الشرعية دائمًا مفتوحة للتواصل ومستعدة للرد على الأسئلة.

تحقق من وجود وثائق كاملة. يجب أن تتوفر ورقة بيضاء (whitepaper)، ووثائق تقنية، ومعلومات عن التدقيقات الأمنية، وكلها يجب أن تكون متاحة وواضحة. غياب هذه المواد يدل بشكل واضح على نية الاحتيال.

استخدم أدوات التحليل: فحص العقود الذكية عبر BscScan، البحث عن معلومات عن المشروع في مصادر مستقلة، وقراءة التعليقات في مجتمعات العملات الرقمية. هذه الخطوات البسيطة ستساعدك على التمييز بين مشروع واعد وخدعة واضحة.

لا تسرع وراء الأرباح السريعة. التسرع هو الحليف الرئيسي للمحتالين. الاستثمارات الحقيقية والمستدامة تتطلب وقتًا، وتحليلًا، وحذرًا.