بمجرد تفعيلها وتمويلها، تصبح هذه البطاقات الدفعية عرضة للخطر. يستغل المحتالون هذه النافذة لنقل الأموال بسرعة عبر بطاقات متعددة. ثم تختفي الأموال—إما من خلال سحبها عبر أجهزة الصراف الآلي أو تحويلها إلى سلع في تجار التجزئة الفاخرين. إنها عملية ترحيل كلاسيكية مصممة لإخفاء مسار المال. قامت قوات إنفاذ القانون مؤخرًا بتفكيك هذه المخططات، واعتقال ثلاثة أفراد لهم صلات بشرق أوروبا قاموا بتنظيم حلقات احتيال مماثلة في جميع أنحاء البلاد. طريقتهم: بسيطة لكنها فعالة بشكل مدمر.