صندوق مؤشر S&P 500 الذي حول كل $10K إلى 253 ألف دولار

كتب بافيت في رسالة إلى المساهمين عام 1993 شيئًا واحدًا: قدم وصفة للمستثمرين العاديين - لا تتلاعبوا، اشتروا صناديق المؤشرات مباشرة.

لو كنت قد استمعت إليه في ذلك الوقت واستثمرت 10000 دولار في SPDR S&P 500 ETF (SPY)، لكان بإمكانك الآن أن تحقق أكثر من 250000 دولار. هذه فقط عائدات استثمار لمرة واحدة.

الاستراتيجية الحقيقية هي استراتيجية الاستثمار الثابت. إذا كنت تستثمر 100 دولار كل شهر منذ عام 1994، مع إعادة استثمار الأرباح، يمكنك أن تجمع 412 حصة إضافية، والتي تساوي الآن 276,000. إذا قمت بتعديل مبلغ الاستثمار سنويًا وفقًا للتضخم (هذا العام 217 دولار شهريًا)، يمكن أن تصل الحصص الإضافية إلى 530 حصة، بإجمالي قيمة تتجاوز 355,000.

لماذا هم قادرون على ذلك؟ لأن 86.9% من مديري صناديق الاستثمار الكبيرة لم يتمكنوا من تجاوز S&P 500 خلال 5 سنوات، وارتفعت هذه النسبة إلى 91% خلال فترة 20 عامًا. لقد تحقق قول بافيت: “المستثمرون الذين لا يفهمون شيئًا، الاستثمار المنتظم في صناديق المؤشرات يمكن أن يتفوق على معظم المتخصصين.”

منذ عام 1994 وحتى الآن، بلغت العائدات السنوية 10.8% - وهو تقريبًا متوسط العائدات الطويلة الأجل لمؤشر S&P 500 منذ عشرينيات القرن الماضي. لا يوجد سحر، فقط الوقت + الفائدة المركبة.

النقطة ليست في عام 1994، بل في أن هذه المنطق لا يزال صالحًا الآن. سواء كنت لديك رأس المال لتستثمر 10K دفعة واحدة، أو كنت تستطيع فقط تخصيص بضع مئات شهريًا، فإن قوة الاحتفاظ طويل الأمد في صناديق المؤشرات واضحة.