شهريًا $1K في S&P 500؟ إليك خطة ثروتك على مدى 30 عامًا

تعتقد أن صناديق المؤشرات المملة لا يمكن أن تبني ثروة حقيقية؟ الأرقام تقول عكس ذلك.

الرياضيات: استثمر 1,000 دولار شهريًا في صناديق مؤشر S&P 500 لمدة 30 عامًا. افترض عائدات سنوية متوسطة بنسبة 9.5% (فعليًا متحفظة مقابل 10.2% التاريخية). ما هو إجمالي مساهماتك $360K ؟ يصبح 1.8 مليون دولار.

تفصيل:

• 5 سنوات: $60K استثمرت → 72.5 ألف دولار (ليس سيئاً )
• 10 سنوات: $120K → $186K ( يبدأ التراكم )
• 20 سنة: $240K → $649K (الآن نحن نتحدث)
• 30 سنة: $360K → $1.8M (هذا 5x أموالك)

لعبة الأرباح: هنا تصبح الأمور مثيرة للاهتمام. العائد الحالي من توزيعات الأرباح لمؤشر S&P 500 هو فقط 1.2% ( بفضل التكنولوجيا الكبيرة التي تسحب العائد إلى الأسفل ). حتى عند هذا المعدل الضعيف، فإن 1.8 مليون دولار تولد 21.6 ألف دولار سنويًا من الدخل السلبي.

ولكن تاريخياً؟ متوسط عائد توزيعات الأرباح لمؤشر S&P منذ عام 1960 هو 2.9%. إذا عاد ذلك، فأنت تنظر إلى 52 ألف دولار + في دخل توزيعات الأرباح السنوي دون القيام بأي شيء.

حديث حقيقي: وارن بافيت لم يكن يمزح - لا تحتاج إلى أن تكون عبقري اختيار الأسهم. فقط كن حاضرًا باستمرار، وأعد استثمار الأرباح، ودع الفائدة المركبة تقوم بالجهد الثقيل. كان مؤشر S&P متقلبًا من سنة إلى أخرى ( تذبذب من +38% إلى -37%)، لكن على مدى عقود؟ إنه آلة ثروة.

التقاط: من المحتمل أن لا تحتفظ بكل 1.8 مليون دولار في الأسهم عند التقاعد. الخطوة الذكية هي الانتقال تدريجياً إلى السندات/الأصول الأكثر أماناً مع تقدمك في العمر. لكن الفكرة تبقى - تعيينه وتركه فعلاً يعمل.