لماذا يثير إيداعك في $10K البنك تنبيهات الحكومة ( وماذا يعني ذلك )

تخطط لإسقاط 10 آلاف دولار أو أكثر في الحساب الجاري؟ إليك ما يحدث فعليًا خلف الكواليس.

التقرير الذي لا تتوقعه تقوم البنوك بتقديم تقارير معاملات العملات (CTR) للإيداعات التي تتجاوز 10 آلاف دولار - هذه مجرد إجراءات قانونية، وليست علامة حمراء على حسابك. تحصل وحدة الجرائم المالية في FinCEN (الخزانة على التقرير تلقائيًا. لن يتجمد حسابك. لا يوجد دراما إذا كانت الأموال شرعية.

الفخ: “التكوين” لا تحاول التهرب من ذلك من خلال القيام بعدة ) إيداعات. البنوك تكتشف هذا النمط وتقدم تقرير نشاط مشبوه بدلاً من ذلك - وهذا أسوأ بكثير. تسميه مصلحة الإيرادات الداخلية (IRS) بالتخطيط وهو في الواقع غير قانوني.

ماذا يجب أن تعرف أيضًا:

• قد تطلب البنوك إثبات الأموال $8K الفواتير، الإيصالات(
• بعض الحسابات لديها حدود إيداع - تحقق من حسابك أولاً
• عادةً ما يكون هناك فترة حجز للشيكات تتراوح بين 2-7 أيام، وأسرع للنقد
• تأكد من أن مصرفك مؤمن عليه من قبل FDIC )يحمي حتى 250 ألف دولار(
• احترس من عمليات الاحتيال على إيداع الشيكات - تحقق من كل شيء قبل قبول المدفوعات الكبيرة

الأعمال: يجب عليك تقديم نموذج 8300 خلال 15 يومًا إذا تلقيت 10,000 دولار أو أكثر نقدًا.

الخط السفلي: الودائع الكبيرة طبيعية. فقط احتفظ بالسجلات ولا تكن مبدعًا مع العديد من الودائع الصغيرة.