لماذا سحق رهان صندوق المؤشرات الممل من بافيت محترفي وول ستريت

باقة بسيطة لبافيت: اشترِ صناديق مؤشرات S&P 500 واحتفظ بها. يبدو مملًا؟ هذه هي النقطة.

في عام 2008، راهن $500K ضد صناديق التحوط بأن صندوق Vanguard S&P 500 ETF الخاص به سيتفوق. بعد تسع سنوات، فاز بفارق كبير - حيث حقق الصندوق عائدًا بنسبة 126% بينما كانت أفضل صناديق التحوط قد حققت فقط 88%، على الرغم من فرضها رسومًا أعلى بكثير.

لماذا يهم هذا؟ لقد حقق مؤشر S&P 500 نموًا مركبًا بنسبة 10.3% سنويًا على مدار 30 عامًا (، وعائد إجمالي قدره 1,820% ). هذه مجموعة من 500 شركة أمريكية كبرى—نفيديا، آبل، مايكروسوفت، أمازون—بالإضافة إلى التعرض العالمي. ونسبة المصاريف؟ فقط 0.03%.

إليك الرياضيات التي ستجعلك تتعرق:

• $450/شهر مستثمر → $87K بعد 10 سنوات
• نفس المبلغ → $320K بعد 20 عامًا
• نفس المبلغ → $940K بعد 30 سنة

المفاجأة: المستثمرون المحترفون يفشلون باستمرار في التفوق على هذا المؤشر البسيط على مدى فترات طويلة. ومع ذلك، فإنهم يتقاضون منك رسوماً تتراوح بين 1-2% في محاولة للقيام بذلك. رسالة بافيت واضحة - يجب على معظم المستثمرين عدم السعي وراء الأسهم الفردية أو دفع أموال لمديري الصناديق. فقط اشترِ VOO، وأعد استثمار الأرباح، ودع الفائدة المركبة تقوم بالعمل الشاق.

هذا ليس مثيرًا. لكنه يعمل.