بعد تحقيق أرباح كبيرة في سوق العملات الرقمية، ما يثير القلق غالبًا ليس تقلبات السوق، بل كيف يمكن تأمين الأموال.

افترض أنك محظوظ للغاية، وأن حسابك الرقمي يحتوي على ثمانية أصفار بعده - مئة مليون. في هذه اللحظة، لا تتسرع في اتخاذ قرارات متهورة، معتقداً أن الحرية المالية باتت في متناول اليد، فتبدأ في بيع الأصول بشكل جنوني.

العمليات المتكررة تجعل الأموال الكبيرة تدخل وتخرج مرارًا وتكرارًا، هل الملايين موجودة في الحساب دون حراك؟ نظام البنك يمكن أن يكون أكثر حساسية مما تتخيل. في أفضل الحالات، يتصل مدير العملاء مبتسمًا: "عميلنا العزيز، لدينا خطة استثمار مخصصة..." قصف مستمر من المنتجات المختلفة.

إذا تم تفعيل خط التحكم في المخاطر، سيتم تقييد الحساب مباشرة عن التداول، وهذا ما يسمى الرغبة في البكاء دون دموع.

الأكثر خطورة هو مصدر أموال الطرف المقابل. هذه الصناعة عميقة للغاية، فكل شيء موجود في حوض الأموال.

إذا واجهت أموالاً بمخاطر من الدرجة الثالثة، فإن تجميد الحساب لثلاثة إلى خمسة أيام يعتبر حظاً جيداً؛ أما إذا كانت من الدرجة الثانية، فإن الأموال قد تبقى مجمدة لمدة تصل إلى ستة أشهر؛ والأسوأ هو مواجهة الدرجة الأولى - مما قد يتضمن قضايا جنائية مباشرة، مثل جريمة إخفاء أو التستر على عائدات الجريمة، حيث تبدأ العقوبة من ثلاث سنوات.

خصوصًا عندما يكون سعر السوق واضحًا 7 يوان، لكنك تصر على إتمام الصفقة بسعر 7.5 يوان، فإن هذا النوع من العمليات التي تتضمن زيادة واضحة، سيكون من السهل على البنوك تحديد أنك "تعلم ذلك جيدًا" عند مراجعة السجلات لاحقًا. في تلك اللحظة، سيكون من غير المجدي تقديم تفسير.

لذلك المبدأ الأساسي: لا تبحث عن شركاء تداول في المنصات المفتوحة عشوائياً، ولا تلمس القنوات غير المعروفة، وتجنب المعاملات النقدية المباشرة. أولاً، لا يمكن السيطرة على مخاطر الأموال، وثانياً، من يضمن سلامتك الشخصية؟

ما هو المسار الموثوق؟ ابحث عن الأشخاص الذين يمكنك الوثوق بهم لمساعدتك في سحب الأموال، يجب أن يكون لدى حساب الطرف الآخر معاملات تجارية طبيعية، ويجب أن يكون هناك فترة لتجميع الأموال، والحسابات التي تتقلب مثل الأفعوانية، حيث تدخل الأموال ثم تخرج مباشرة، يجب تجاوزها.

حتى لو ربحت مليارًا، لا تفكر في سحب كل المبلغ دفعة واحدة. على سبيل المثال، إذا كنت تخطط لتحويل 10 ملايين، قم بتقسيمها إلى عدة دفعات. استخدم الدفع عبر طرف ثالث لتحويل عشرات الآلاف يوميًا، حافظ على وتيرة مستقرة، فلا تثير الانتباه ولا تحفز المراقبة غير العادية.

تكون حركة حساب البطاقة كثيفة جدًا، وبالتالي يقوم النظام بإغلاقها تلقائيًا. بمجرد أن يظهر "مشتبه فيه غير مكاتب"، يجب على الشخص المعني الذهاب إلى الفرع للتعامل معها، ولا يمكن حلها عبر الهاتف.

هذه القواعد تهدف في النهاية إلى مكافحة الجرائم المالية، ويجب على البنوك الالتزام بقوانين مكافحة غسيل الأموال. طالما أن مصدر أموالك قانوني والمعاملات مشروعة، فلا داعي للقلق من التدقيق. الثروة تُكتسب بجهودك، والثقة تأتي من هناك، فقط اتبع القواعد.