هل حققت ملايين من العملات المشفرة وترغب في السحب؟ تجنب الخطوط الحمراء للبنك! الخبراء القدامى يعلّمونك كيف تضمن سحب أموالك بأمان

في المجتمع دائماً يسمعون قول “الربح الكثير لا يساوي الأمان في السحب” وهذه ليست مبالغة. الأسبوع الماضي، سألني أحد المتابعين، قائلاً إن أصوله المشفرة تضاعفت عشرات المرات، ويملك مئات الآلاف من الدولارات ويريد تحويلها إلى حسابه، لكن بمجرد أن حول 50 ألف دولار إلى البطاقة البنكية، تلقى اتصالاً من البنك، وبدأ يتعرق من التوتر. اليوم، كخبير مخضرم في سوق العملات المشفرة منذ 8 سنوات، أشارككم “دليل تجنب مخاطر السحب” بشكل مفصل، خاصة للأشخاص الذين يمتلكون أكثر من مليون دولار، فهذه الخطوط الحمراء لا يمكن الاقتراب منها أبداً!

1. متى يتم تفعيل “الاهتمام الخاص” من قبل البنك؟
يعتقد الكثيرون أن “المبالغ الصغيرة لا تثير مشكلة، والمبالغ الكبيرة فقط تراقب”، لكن نظام مراقبة البنك أكثر دقة مما تتصور. بداية، هناك حدّان رئيسيان يجب معرفتهما:
- حساب واحد، إجمالي العمليات اليومية يتجاوز 50 ألف دولار: هذا هو المعيار الذي يطلق “تقرير المعاملات الكبيرة”، حيث يقوم نظام البنك تلقائياً بوضع علامة، وغالباً سيتواصل معك مدير حسابك — ليس للتحقيق، بل لعرض خدمات مثل إدارة الثروات، أو الصناديق، أو خدمات VIP، فالبنك يحرص على جذب العملاء المميزين. في هذه الحالة، لا داعي للقلق، فقط أخبرهم أن الأمر يتعلق بـ“عوائد الاستثمار” ولا تشرح أكثر من اللازم.
- الدخول والخروج المتكرر في فترة قصيرة: الأخطر من المبالغ الكبيرة هو “السجلات غير الاعتيادية”. مثلاً، إذا قمت بتحويل 200 ألف دولار عشر مرات في يوم واحد، أو استلمت المبلغ ثم حولته خلال ساعات قليلة، حتى لو لم تتجاوز كل عملية 50 ألف دولار، فإن ذلك قد يثير “مراقبة المعاملات المشبوهة”.
أحد الأمثلة التي رأيتها كانت شخصاً حقق 3 ملايين دولار، وقام بتحويل 50 ألف دولار يومياً لمدة 6 أيام، لكن تم تقييد حسابه بسبب “القيود على المعاملات غير المصرفية”، واضطر للذهاب إلى الفرع لسحب أمواله، وطُلب منه إثبات مصدر الأموال.