AML و توثيق KYC

تعد تدابير مكافحة غسيل الأموال (AML) والتحقق من الهوية (KYC) متطلبات تنظيمية مهمة في الخدمات المالية، خاصة في التكنلوجيا المالية، والبنوك، وصناعة الأصول الرقمية. يتم تنفيذ هذه المتطلبات من قبل السلطات التنظيمية المالية في جميع أنحاء العالم، بهدف منع الأنشطة غير القانونية مثل غسيل الأموال، وتمويل الإرهاب، وانتحال الهوية.

على سبيل المثال، تشير البيانات الحديثة إلى أن الغرامات على انتهاكات AML/KYC قد زادت بشكل ملحوظ على مر السنين. وفقًا لدراسة Duff & Phelps، بلغت إجمالي الغرامات العالمية المتعلقة بـ AML وKYC وخصوصية البيانات 10.6 مليار دولار في عام 2020، بزيادة عن 8.1 مليار دولار في عام 2019. مما يبرز أهمية هذه السياسات.

خلفية AML KYC

تهدف أنظمة AML وKYC إلى منع المجرمين من التسلل إلى النظام المالي. تم رسمياً اعتماد سياسات AML في السبعينيات في الولايات المتحدة كقانون سرية البنوك (BSA). من ناحية أخرى، تم تشكيل أنظمة KYC تدريجياً استجابةً لفضائح مالية كبيرة حدثت في التسعينيات. اليوم، تُعتبر AML وKYC معاً ركيزتين أساسيتين للحفاظ على سلامة النظام المالي العالمي.

استخدام AML KYC

تشمل الاستخدامات الرئيسية لـ AML KYC التحقق من الهوية، تقييم المخاطر، والمراقبة المستمرة. على سبيل المثال، تستخدم البنوك هذه العمليات للتحقق من هوية العملاء وتحديد مستوى المخاطر بناءً على أنشطتهم المالية، وتتبع الأنشطة بشكل مستمر لتحديد المعاملات المشبوهة. مؤخرًا، أصبحت معايير AML KYC ذات صلة أيضًا في صناعة الأصول الرقمية، حيث تعتمد بورصات الأصول الرقمية هذه الفحوصات للحد من تمويل الأنشطة غير القانونية من خلال الأصول الرقمية.

تأثير AML KYC

تؤثر عملية AML KYC على الأسواق المالية والتكنولوجيا ومجالات الاستثمار. تعمل هذه العمليات على تحسين أمان المعاملات المالية وزيادة الشفافية في الخدمات المالية، كما أن لها تأثير كبير على استراتيجيات الاستثمار للمؤسسات المالية، مما يعزز التحول نحو استثمارات أكثر أمانًا.

مبلغ الغرامات العالمية السنوية AML/KYC 2019 81 مليار دولار 2020 106 مليار دولار

أحدث اتجاهات AML KYC

تشمل أحدث الاتجاهات في AML KYC استخدام الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة. تعمل هذه التقنيات على تحسين دقة بيانات KYC وتقليل الأخطاء في مراقبة AML، مما يزيد من كفاءة هذه العمليات بشكل عام. علاوة على ذلك، تتيح هذه التقنيات للمؤسسات البقاء خطوة أمام المجرمين الذين يتطورون باستمرار.

AML توثيق KYC في منصة Gate

تتضمن منصة Gate عمليات تحقق صارمة من AML و KYC. يجب على المستخدمين اجتياز عملية KYC دقيقة قبل إجراء المعاملات. يتضمن ذلك تقديم مستندات هوية صالحة وصورة حديثة، لإجراء التحقق من الهوية. هذه خطوة مهمة للحفاظ على أمان المنصة وسلامتها.

تتضمن إجراءات AML KYC في منصة Gate ما يلي:

• جمع المعلومات الشخصية
• التحقق من المعلومات المجمعة
• مراقبة نشاط المستخدم
• إدارة المخاطر

في الختام، تشكل عملية AML KYC الأساس للأنشطة المالية المنظمة، وتضمن الأمان والموثوقية والشفافية. في الوقت الذي تستمر فيه هذه المعايير في التكيف مع البيئة المالية المتغيرة باستمرار، من المهم للغاية للأشخاص المشاركين في الخدمات المالية والاستثمار فهم قابليتها للاستخدام وتأثيرها وتطورها المستمر.