ما هو توثيق KYC ولماذا هو مهم جداً في عالم العملات المشفرة؟

توثيق KYC (Know Your Customer) — هي شكل من أشكال التحقق من هوية المستخدم، والتي أصبحت عنصرًا ضروريًا في العصر الرقمي الحديث. تتطلب جميع بورصات العملات المشفرة الكبيرة تقريبًا اجتياز توثيق KYC لإجراء العمليات. دعونا نناقش بالتفصيل ما هو توثيق KYC ولماذا أصبحت هذه الإجراءات مهمة للغاية في صناعة العملات المشفرة.

ماذا يعني توثيق KYC؟

توثيق KYC (KYC) — هي شكل من أشكال التحقق التي تستخدمها البنوك والمؤسسات المالية ومنصات تداول العملات المشفرة لتأكيد الهوية وجمع المعلومات عن العملاء والمستخدمين.

الهدف الرئيسي من توثيق KYC هو منع الاحتيال والممارسات المالية غير القانونية وغيرها من الأنشطة غير المشروعة في الوقت المناسب، والتي تنتهك القواعد المعمول بها.

في الوقت الحالي، أصبحت عملية توثيق KYC جزءًا إلزاميًا من عملية التعرف على الهوية وجمع المعلومات عن العملاء في عدد من الدول. في نفس الوقت، يجب أن تتوافق أمان وحماية هذه البيانات بشكل صارم مع القوانين.

مخاطر استخدام بورصات العملات الرقمية بدون توثيق KYC

تتطلب بورصات العملات المشفرة بدون توثيق KYC عدم التحقق من الهوية، مما يضع الأولوية للخصوصية وسرية المستخدمين. يمكن أن تعمل هذه البورصات بثلاثة تنسيقات:

1. المنصات الاحترافية بدون توثيق KYC: منصات مركزية تحتفظ بالأموال والمفاتيح الخاصة للمستخدمين.

2. غير وصائي بدون توثيق KYC: يتحكم المستخدمون بمفاتيحهم الخاصة وأصولهم بأنفسهم.

3. النماذج الهجينة: تقدم تخزينًا كاستودي وغير كاستودي لمختلف أنواع الأصول.

تعتبر هذه المنصات جذابة للمستخدمين المهتمين بالخصوصية أو anonymity أو الذين يعيشون في مناطق ذات تنظيم مالي محدود.

ومع ذلك، لم يعد سوق العملات المشفرة حراً كما كان من قبل، بسبب تشديد التنظيمات، مثل AML (مكافحة غسل الأموال)، MiCA (التنظيم الأوروبي للأصول المشفرة) ومتطلبات الإبلاغ الضريبي الأكثر صرامة في الاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة. تواجه بورصات العملات المشفرة بدون توثيق KYC مخاطر متزايدة:

1. زيادة خطر الاحتيال: عدم وجود توثيق KYC يخلق ظروفًا مواتية للمحتالين ويزيد من احتمال الاحتيال.

2. الرقابة التنظيمية المعززة: MiCA وغيرها من اللوائح تغلق تدريجياً الفرص لعمل المنصات غير المنظمة.

3. ثغرات الأمان: نقص التدابير الوقائية يجعل المنصات بدون توثيق KYC أكثر عرضة لهجمات القراصنة.

4. نقص الشفافية والحماية القانونية: يحصل المستخدمون على حماية أقل ويواجهون صعوبات في الحصول على تعويض عند حدوث مشاكل.

دور توثيق KYC في سوق العملات الرقمية

استناداً إلى ما سبق، يمكن تحديد الأدوار الرئيسية التالية في توثيق KYC:

• منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

• الامتثال للمتطلبات القانونية في العديد من البلدان.

• حماية المستخدمين من الاحتيال والعمليات المالية الاحتيالية.

• زيادة الشفافية والمساءلة.

• تكوين الثقة في المؤسسات المالية والمستثمرين.

بشكل عام، يعتبر توثيق KYC عاملاً مهماً يسهم في التنمية المستدامة لصناعة العملات المشفرة، وإضفاء الشرعية على الأنشطة، وبناء ثقة المستخدمين.

لماذا تحتاج بورصات العملات المشفرة إلى توثيق KYC؟

تقوم بورصات العملات المشفرة بتطبيق توثيق KYC للأسباب المهمة التالية:

1. الامتثال للمتطلبات القانونية: تعمل حكومات العديد من الدول على تعزيز الرقابة على عمليات العملات المشفرة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يساعد تطبيق توثيق KYC البورصات على الامتثال للتشريعات الحالية وتجنب المخاطر القانونية.

2. منع الجرائم المالية: توثيق KYC يساعد في التحقق من هوية المستخدمين، مما يقلل من خطر استخدام المنصة في العمليات المالية غير القانونية. هذه خطوة ضرورية لحماية أمان المجتمع والسوق بشكل عام.

3. حماية مصالح المستخدمين: باستخدام توثيق KYC، يمكن للبورصات حماية المستخدمين من الاحتيال والخداع وتقديم تدابير لمعالجة الوضع عند حدوث نزاعات. وهذا يخلق جوًا من الأمان والثقة للمشاركين.

4. زيادة الشفافية: توثيق KYC يجعل معاملات العملات المشفرة أكثر شفافية، مما يعزز الثقة ليس فقط من قبل المستخدمين، ولكن أيضًا من قبل الجهات التنظيمية. بيئة شفافة تساهم في التطور الصحي للسوق.

5. المساهمة في التنمية المستدامة: إن تنفيذ توثيق KYC يساعد البورصات ليس فقط على العمل بشكل قانوني، ولكن أيضًا على جذب المستثمرين المحليين والأجانب، مما يسهم في التنمية المستدامة لقطاع العملات الرقمية.

في النهاية، توثيق KYC هو عنصر ضروري لضمان الشرعية والأمان وتطوير سوق العملات الرقمية في جميع أنحاء العالم.

عملية توثيق KYC في البورصات الكبيرة

على منصات العملات الرقمية الرائدة، يعتبر توثيق KYC شرطًا إلزاميًا لتداول العملات الرقمية. هناك ثلاثة مستويات من KYC: متوسط، متقدم، واحترافي موسع.

يجب على المستخدمين تقديم:

• المعلومات الشخصية

• بطاقة الهوية ( بطاقة الهوية، رخصة القيادة، جواز السفر، إلخ )

• اجتياز توثيق KYC

• تأكيد عنوان السكن

لزيادة حدود المعاملات، يجب على المستخدمين التصريح عن مصدر أصولهم وتأكيد عدم وجود روابط مع الأنشطة السياسية. تستخدم البورصات الكبرى واحدة من أكثر سياسات توثيق KYC صرامة لحماية المستخدمين والنظام البيئي.

التسجيل خطوة بخطوة في بورصة العملات المشفرة

لتسجيل حساب على جهاز محمول:

الخطوة 1: قم بتحميل تطبيق البورصة من متجر بلاي أو آب ستور.

الخطوة 2: افتح التطبيق، اضغط على تسجيل، اختر نوع الحساب (شخصي/شركات)، ثم اختر التسجيل عبر البريد الإلكتروني أو الهاتف.

الخطوة 3: أدخل البريد الإلكتروني/رقم الهاتف، أنشئ كلمة مرور (بحد أدنى 8 أحرف، بما في ذلك حرف كبير واحد ورقم واحد).

الخطوة 4: وافق على شروط الخدمة، واضغط على إنشاء حساب شخصي.

الخطوة 5: أدخل رمز التحقق الذي تم الحصول عليه عبر البريد الإلكتروني/الهاتف لإنهاء التسجيل.

تعليمات مفصلة حول إتمام توثيق KYC

بعد التسجيل أو تسجيل الدخول إلى الحساب، يتعين على المستخدمين إجراء توثيق KYC للوصول إلى منتجات التداول، مثل العقود الآجلة، وحمامات السيولة وغيرها. إليك تعليمات مفصلة حول كيفية إجراء توثيق KYC:

الخطوة 1: قم بتسجيل الدخول إلى تطبيق البورصة، اضغط على اجتياز التحقق في الصفحة الرئيسية أو انتقل إلى الملف الشخصي واختر يتطلب إجراء إذا لم تظهر الإشعار.

الخطوة 2: اختر بلد الإقامة > اضغط متابعة.

الخطوة 3: أدخل المعلومات الشخصية (يجب أن تتطابق بدقة مع هويتك )

الخطوة 4: قم بتحميل صورة من بطاقة الهوية ( بطاقة الهوية/جواز السفر ).

الخطوة 5: قم بإجراء توثيق KYC للوجه، مركزًا إياه في الإطار ومواليًا رأسك وفقًا للتعليمات.

الخطوة 6: انتظر التحقق وتلقى إشعارًا عبر البريد الإلكتروني.

مهم: يمكنك محاولة اجتياز التحقق بحد أقصى 10 مرات خلال 24 ساعة. في حالة الرفض، انتظر 24 ساعة قبل المحاولة مرة أخرى ولا تخرج من التطبيق أثناء عملية التحقق.

توثيق KYC و未来 سوق العملات الرقمية

توثيق KYC أصبح ولا يزال جزءًا لا يتجزأ من سوق العملات الرقمية، خاصة على منصات التداول. يلعب توثيق KYC دورًا كبيرًا في حماية المستخدمين وضمان أمان معاملات العملات الرقمية، خصوصًا في المناطق التي لم تحظ فيها المتطلبات التنظيمية المتعلقة بالعملات الرقمية بالاهتمام والتطور الكافي.

تعمل البورصات العالمية الكبرى، التي تتصدر المراكز في العالم، باستمرار على تحسين إجراءات توثيق KYC الخاصة بها وتسعى دائمًا لدعم العملاء والمستخدمين، من خلال المساهمة في تطوير سوق العملات المشفرة بشكل مستدام وآمن.