الجانب المظلم من تداول العملات الرقمية P2P: حقل ألغام مالي صادفته

بدت التحويلات المصرفية وسيلة آمنة لشراء وبيع العملات الرقمية حتى اكتشفت مدى سهولة أن يصبح المتداولون الأبرياء شركاء متواطئين في الجريمة دون علمهم. دعني أخبرك عن فخ التداول من نظير إلى نظير الذي كاد أن يكلفني كل شيء.

عندما بدأت للتو في تداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير، كنت مدفوعًا بالبساطة - فقط اتصل بتاجر آخر، وتبادل الأصول مباشرة، وتجنب أولئك الوسطاء الشركات مع رسومهم المفرطة. ما لم أدركه هو أنني كنت أدخل منطقة رمادية قانونية حيث يتربص المحتالون، جاهزين لجعلي ضحيتهم التالية.

إعداد P2P: بسيط بشكل خادع

الآلية بسيطة بما فيه الكفاية: أضف تفاصيل البنك الخاصة بك إلى المنصة حتى يتمكن شريكك التجاري من إرسال المال لك عندما تقوم بالبيع. فقط هم يمكنهم رؤية معلوماتك عندما يكون أمر البيع نشطًا. يبدو آمناً، أليس كذلك؟ كنت أعتقد ذلك أيضًا.

الاحتيال الذي لا يحذرك أحد عنه

هنا حيث تصبح الأمور قبيحة. عند بيع العملات الرقمية، تتوقع الدفع من حساب المشتري. لكن بعض "المشترين" هم في الحقيقة مجرمون قاموا باختراق حسابات بنكية لأناس أبرياء.

تخيل هذا السيناريو الذي كاد أن يحدث لي: أبيع بيتكوين لشخص يبدو شرعيًا. يقومون بتحويل الأموال إلى حسابي - لكن المال يأتي من روح مسكينة تُدعى جين تم اختراق حسابها. عندما تكتشف جين المعاملة غير المصرح بها، تخيل من يأتي السلطات تبحث عنه؟ أنا - مع اسمي وتفاصيل حسابي في كل مكان على التحويل.

قبل أن تعرف ذلك، يتم تجميد حسابك المصرفي، وتواجه اتهامات بالجرائم الإلكترونية، وتجد نفسك تشرح للمحققين المشككين لماذا تلقيت أموالاً مسروقة.

حماية نفسك في الغرب المتوحش

بعد تجربتي القريبة، تعلمت أنه يجب عليك التحقق من أن الاسم على الدفع يتطابق مع التاجر الذي تتعامل معه. المنصات لن تفعل ذلك من أجلك - فهي سعيدة بجمع رسومها بينما تتركك معرضًا.

عندما تشعر أن المعاملة غير صحيحة، ثق بغريزتك. احتفظ بتلك العملات المشفرة حتى تتحقق من مصدر الأموال. والأفضل من ذلك، قم بإنشاء حساب بنكي منفصل للتداول لتقليل تعرضك.

انظر، التجارة من نظير إلى نظير ليست غير قانونية بطبيعتها - ولكن يمكن أن تجعلك بسرعة شريك متواطئ في السرقة أو الاحتيال أو غسل الأموال دون علمك. البيئة التنظيمية تشتد على مستوى العالم، وجهلك لن يحميك عندما تطرق السلطات بابك.

لقد رأيت الكثير من المتداولين يخسرون مدخراتهم لأنهم لم يعرفوا من يقف وراء ذلك التحويل البنكي. لا تكن التالي.