خبراء يبرزون أفضل الأسهم ذات العوائد العالية القابلة للتحقيق بأسعار معقولة لعام 2024

21 مايو 2024

إنشاء تدفقات دخل سلبية متسقة من خلال الأسهم ذات العوائد العالية يظل استراتيجية استثمار ذكية. ومع ذلك، فإن العثور على أسهم توزيعات أرباح ذات جودة بأسعار معقولة يمثل تحديًا فريدًا. تقدم هذه المقالة تحليلًا من قبل خبراء حول بعض من أفضل أسهم توزيعات الأرباح منخفضة السعر التي تستحق النظر فيها لمحفظتك لعام 2024.

أفضل الأسهم المدفوعة للأرباح المعقولة لعام 2024

لقد جذبت عدة أسهم توزيعات الأرباح منخفضة السعر انتباه المستثمرين هذا العام بسبب عوائدها الجذابة وإمكانات نموها. إليك مجموعة مختارة من الخيارات ذات العوائد العالية الملحوظة:

• AT&T (T): تحتفظ شركة الاتصالات العملاقة بعائد توزيعات أرباح قوي يبلغ 6.99% مع توزيع أرباح سنوي قدره 1.11 دولار أمريكي للسهم.

• فيريزون للاتصالات (VZ): تقدم هذه الشركة الرائدة في مجال الاتصالات عائدًا مستقبليًا مثيرًا للإعجاب بنسبة 7.42% و توزيعات سنوية قدرها 2.66 دولار لكل سهم، مدعومة بتاريخ يمتد لـ 19 عامًا من المدفوعات المستمرة للأرباح.

• شركة منتجات الشركات: رائدة في بنية الغاز الطبيعي والبتروكيماويات، تقدم عائد توزيعات أرباح لمدة 12 شهرًا بنسبة 7.22% وعائد توزيعات أرباح مستقبلي بنسبة 7.39%.

• أفانغريد (AGR): تقدم هذه الشركة القابضة لخدمات الطاقة عائد توزيعات أرباح قوي يبلغ 5.53% مع مدفوعات ربع سنوية إجمالية تبلغ 1.76 دولار للسهم سنويًا.

• فرانكلين ريسورسز (BEN): شركة إدارة الأصول القابضة تجمع بين عائد توزيعات أرباح بنسبة 5.32% ($1.20 للسهم سنويًا) مع نمو متوقع في الأرباح بنسبة 10.06% سنويًا.

تمثل هذه الأسهم فرصاً مربحة للمستثمرين الذين يسعون لبناء محفظة متنوعة مع توزيعات الأرباح مع الحفاظ على أسعار الأسهم الفردية تحت 40 دولاراً.

اعتبارات أساسية لاختيار أسهم الأرباح

تقدم الأسهم الموزعة وسيلة استثمار جذابة لأولئك الذين يسعون للحصول على تدفقات دخل منتظمة. بينما يمكن أن تكون الأسهم التي يتم تداولها بأقل من $40 نقاط دخول جذابة بشكل خاص، يجب على المستثمرين تقييم عدة عوامل حاسمة قبل استثمار رأس المال:

• تقييم الصحة المالية: تقييم شامل للإيرادات والمصروفات وبيانات التدفق النقدي للتأكد من أن الشركة يمكنها الحفاظ على مدفوعات الأرباح على المدى الطويل.

• فحص تاريخ الأرباح: مراجعة سجل مدفوعات الأرباح التاريخية للشركة لقياس التزامها بعوائد المساهمين على مر الزمن.

• تقييم آفاق النمو: تقييم مسار نمو الشركة، مع التركيز على المدفوعات المنتظمة للأرباح جنبًا إلى جنب مع استمرار نمو الإيرادات.

• حساب متوسط العائد من الأرباح: احسب متوسط العائد من الأرباح لتقدير أفضل لعائدك السنوي المتوقع على الاستثمار.

• إضافة محفظة متنوعة: اعترف بأن الأسهم ذات الأرباح الموزعة المعقولة يمكن أن تعزز تنوع المحفظة بشكل عام عند دمجها استراتيجياً.

استراتيجيات تنويع المحفظة

بالإضافة إلى الأسهم التي تقدم توزيعات أرباح، يجب على المستثمرين الحذرين النظر في تنويع استثماراتهم عبر فئات استثمارية متنوعة. إليك الأنواع الأساسية من الاستثمارات التي يجب أخذها بعين الاعتبار:

• استثمارات حقيقية. تشمل هذه الفئة عمليات شراء العقارات، تمويل الأعمال، تجديد المباني، وتسجيل الملكية الفكرية. تسهم هذه الأصول مباشرة في الاقتصاد الحقيقي.

• الاستثمارات المالية. يشمل ذلك شراء الأوراق المالية، الودائع البنكية، اقتناء المعادن الثمينة، وغيرها من الأدوات المالية.

• الاستثمار المضاربي. يتضمن شراء الأصول مثل الأسهم والسندات والسلع والعملات والأصول الرقمية مع توقعات لزيادة الأسعار في المستقبل.

• استثمارات رأس المال المخاطر. تُستخدم عادةً من قبل المستثمرين الكبار لدعم الشركات الناشئة، توفر هذه الاستثمارات إمكانيات ربح عالية إلى جانب تعرض كبير للمخاطر.

• استثمارات المحفظة. مناسبة لكل من المؤسسات والمستثمرين الأفراد، هذه الطريقة توزع الأموال عبر أصول ذات ملفات مخاطر متنوعة، بما في ذلك السندات والأسهم والأدوات ذات المخاطر الأعلى.

• الاستثمارات الفكرية. تركز على إنشاء وحماية الملكية الفكرية، وتشمل الاستثمارات في التقنيات الناشئة، المنتجات المبتكرة، البحث العلمي، والتدريب المتخصص.

يساعد التنويع الاستراتيجي عبر هذه الفئات الاستثمارية في إدارة المخاطر مع تحسين العوائد المحتملة.

إرشادات الاستثمار للمبتدئين

بالنسبة لأولئك الجدد في عالم الاستثمار، فإن إنشاء أساس قوي يعني غالبًا البدء بآليات استثمار أكثر تحفظًا. فيما يلي خيارات موصى بها للمستثمرين المبتدئين:

• السندات الحكومية أو سندات الشركات. توفر هذه الأصول ذات المخاطر المنخفضة مدفوعات كوبون منتظمة، تتراوح عادةً بين 3% إلى 9%، اعتمادًا على مدة السند.

• الأسهم. الاستثمار في الشركات المحلية والدولية يتيح للمستثمرين الاستفادة من كل من زيادة رأس المال ودخل الأرباح.

• صناديق الاستثمار المشتركة، صناديق التقاعد، صناديق الاستثمار، وصناديق المؤشرات المتداولة. هذه الوسائل الاستثمارية تتيح المشاركة في الاستثمار المؤسسي دون اختيار أوراق مالية فردية، مما يوفر وسيلة فعالة لتحقيق تنويع المحفظة.

• حسابات PAMM والتداول بالنسخ. بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن عوائد محتملة أعلى، تتيح هذه الخيارات للمستثمرين نسخ معاملات المتداولين الناجحين على منصات راسخة. ومع ذلك، تظل الأبحاث الدقيقة وتقييم المخاطر أمرًا ضروريًا.

عند النظر في شراء أسهم الأرباح، فإن فهم تاريخ الاستحقاق للأرباح أمر بالغ الأهمية. يحدد هذا التاريخ المساهمين المؤهلين لتلقي دفعة الأرباح القادمة ويؤثر على استراتيجيات التوقيت.

نصائح استثمارية أساسية

يمكن أن تكون رحلة الاستثمار مليئة بالتحديات ومجزية في نفس الوقت، حيث تقدم فرصًا لبناء الثروة وتوليد دخل ثابت. إليك خمس نصائح أساسية لتحقيق النجاح في الاستثمار:

• حدد أهداف الاستثمار. من الضروري التعبير بوضوح عن الأهداف المالية قبل البدء. سواء كانت التوفير للتقاعد، أو شراء العقار، أو تراكم الثروة، فإن الأهداف المحددة جيدًا توجه قرارات الاستثمار بشكل أفضل.

• سدد الديون ذات الفوائد العالية. يمكن أن تؤدي الالتزامات ذات الفوائد العالية، وخاصة ديون بطاقات الائتمان، إلى تقليل العوائد الاستثمارية بشكل كبير. إن إعطاء الأولوية لتقليل الديون قبل الاستثمار بشكل كبير يساعد على تجنب الضغط المالي غير الضروري.

• إنشاء محفظة متنوعة. إن التنويع الفعال عبر فئات الأصول يقلل من مخاطر المحفظة. إن توزيع الاستثمارات عبر الأسهم والسندات وفئات الأصول الأخرى يقلل من تأثير الأداء الضعيف في أي استثمار فردي.

• تعلم بنفسك. الاستثمار ينطوي بطبيعته على مخاطر، مما يجعل التعليم المالي أمرًا حيويًا. فكر في الدورات التدريبية، والكتب، ومصادر الأخبار المالية لتطوير قدرات اتخاذ قرارات مستنيرة.

• ابدأ صغيرًا وكن مستمرًا. ليس من الضروري وجود رأس مال كبير للبدء في الاستثمار. البدء بمبالغ متواضعة وتقديم مساهمات منتظمة يساعد على تخفيف تأثيرات تقلبات السوق مع بناء مراكز كبيرة بمرور الوقت.

الأفكار النهائية

يعتبر الاستثمار في الأسهم الميسورة التي تقدم توزيعات أرباح جذابة استراتيجية قابلة للتطبيق للمستثمرين من جميع مستويات الخبرة. ومع ذلك، تظل الأبحاث الشاملة والعناية الواجبة الدقيقة متطلبات أساسية قبل الالتزام بأي موقف في الأسهم.

خصوصًا في بيئة السوق الحالية، يمكن أن تؤدي الأسهم الموزعة المختارة بعناية، إلى جانب التنويع الاستراتيجي عبر فئات استثمار أخرى، إلى إنشاء محافظ توازن بين توليد الدخل وإمكانات النمو. تم إعداد هذه المقالة بواسطة أوليغ تاكاشينكو، محلل استثمار معتمد.