المخطط الهرمي والاحتيالات الهرمية مكشوفة

لقد كنت في عالم العملات الرقمية لفترة كافية لمشاهدة عدد لا يحصى من الأشخاص يفقدون مدخراتهم الحياتية بسبب هذه الاحتيالات المعقدة. دعني أوضح لك ما تحتاج إلى معرفته قبل أن يحدث لك ذلك.

عندما تغوص في البيتكوين أو أي عملة مشفرة أخرى - أو تقرر القفز إلى عرض العملة الأولي - فإنك عادة ما تكون مهتمًا بشيئين: العائد المحتمل والمخاطر المعنية. بينما يحمل كل استثمار مخاطر، فإن تلك المخاطر ترتفع بشكل كبير عندما تدخل دون علم في مخطط بونزي أو مخطط هرمي. ثق بي، لقد رأيت الكثير من الناس يحرقون أموالهم بهذه الطريقة.

مخططات بونزي: خدعة العملات المشفرة الأصلية

سميت على اسم المحتال الإيطالي تشارلز بونزي، هذه المخططات بسيطة بشكل خادع. في عشرينيات القرن الماضي، قام بونزي بالاحتيال على مئات الأشخاص خلال عام واحد فقط. أساسًا، مخطط بونزي يدفع للمستثمرين السابقين باستخدام أموال المستثمرين الجدد - لا يوجد عمل حقيقي يحقق أرباحًا.

إليك كيف يعملون عادةً:

1. مروج بارع يأخذ $1000 منك، واعدًا بإعادة استثمارك بالإضافة إلى 10% فائدة بعد 90 يومًا.

2. قبل تاريخ الدفع الخاص بك، يقومون بتجنيد اثنين آخرين من الضحايا.

3. عندما يحين موعد دفعك، يستخدمون أموال المستثمرين الجدد لدفع لك 1100 دولار.

4. أنت معجب جدًا بـ "عائداتك" لدرجة أنك تعيد الاستثمار وتأتي بالأصدقاء.

5. في النهاية ينهار المخطط عندما لا يستطيعون العثور على ما يكفي من الضحايا الجدد، ويُعتقل المُروّج أو يختفي مع أي أموال متبقية.

لقد شاهدت هذه المخططات تظهر مرارًا وتكرارًا في عالم العملات المشفرة، ولكن بأسماء أكثر فخامة ومواقع أجمل.

مخططات الهرم: التسويق متعدد المستويات على المنشطات

تعد مخططات الهرم نماذج أعمال حيث يكسب الأعضاء المال ليس من خلال بيع المنتجات، ولكن من خلال تجنيد أعضاء جدد. الرياضيات تجعلها محكوم عليها بالفشل بشكل حتمي.

على سبيل المثال: المحتال يتقاضى من أليس وبوب $1000 لكل منهما مقابل "حقوق التوزيع." ثم يمكنهم بيع هذه الحقوق للآخرين، كسب $500 لكل عملية بيع ( يذهب الآخر $500 إلى المحتال ).

لكي تحقق أليس وبوب التعادل، يجب على كل منهما تجنيد شخصين. يجب على هؤلاء المجندين الجدد بعد ذلك العثور على شخصين آخرين لكل منهم... هل ترى المشكلة؟ يتطلب النظام نمواً مضاعفاً، وهو أمر مستحيل رياضياً للحفاظ عليه.

بينما تخفي بعض مخططات الهرم نفسها كشركات تسويق متعددة المستويات شرعية لديها منتجات فعلية، يبقى التركيز على التوظيف، وليس المبيعات. لقد رأيت أشخاصًا يفقدون علاقاتهم، وليس فقط أموالهم، بسبب الترويج لهذه المخططات السامة.

اكتشف الفرق

أوجه التشابه:

• كلاهما يعد بعوائد غير واقعية
• كلاهما يتطلب تدفقًا مستمرًا من الأموال الجديدة
• لا يقدم أي منهما عادةً منتجات/خدمات حقيقية

الاختلافات:

• في أنظمة بونزي، يعتقد الضحايا أن عوائدهم تأتي من استثمارات شرعية
• في الهرم، يشارك المشاركون بنشاط في جذب الآخرين ويأخذون نسبة قبل تمرير المال للأعلى

احمِ نفسك

كن مشككًا في أي شيء يعد بعوائد مرتفعة مع مخاطر قليلة. لقد شاهدت أصدقاء يخسرون كل شيء في سعيهم للحصول على عوائد شهرية بنسبة 20% على منصات التداول التي "تعطلت" بشكل غامض عندما حان وقت السحب.

احذر من فرص الاستثمار غير المرغوب فيها. تلك الرسالة العشوائية حول فرصة التشفير "مرة في العمر"؟ احذفها.

تحقق من من يبيع. المستشارون الماليون والوسطاء الشرعيون مسجلون لدى الهيئات التنظيمية.

تحقق من كل شيء. اطلب معلومات التسجيل، وإذا لم يتمكنوا من تقديمها، اهرب.

افهم ما الذي تشتريه. لا تتخلص من المال على مشاريع تحتوي على أوراق بيضاء رائعة لا يمكنك فهمها. لقد شاهدت الكثير من الناس يستثمرون في بروتوكولات لم يتمكنوا حتى من شرحها.

قم بالإبلاغ عن الاحتيالات عندما تجدها. قد تنقذ شخصًا آخر من أن يصبح ضحية.

البيتكوين ليست مخطط هرمي

يدعي بعض النقاد أن البيتكوين مجرد مخطط هرمي ضخم. هذا غير صحيح ببساطة. البيتكوين عملة رقمية لامركزية مؤمنة بواسطة خوارزميات التشفير. مثل النقد، يمكن استخدام العملات المشفرة في المخططات الهرمية أو أنشطة غير قانونية أخرى، لكن ذلك لا يجعل العملات نفسها مخططات هرمية.

لقد شاهدت العديد من الاحتيالات تأتي وتذهب في هذا المجال، لكن لا تخلط بينها وبين التكنولوجيا الشرعية الموجودة في الأساس. تعلم كيفية التمييز، أو قد تكون رحلتك في عالم العملات المشفرة قصيرة ومكلفة.