كاليفورنيا تفرض حدًا يوميًا قدره 1,000 دولار على معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية لمكافحة الاحتيال

تشريعات جديدة في كاليفورنيا تهدف إلى الحد من الاحتيالات التي تستغل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.

تقوم ولاية كاليفورنيا باتخاذ إجراءات لمعالجة الأنشطة الاحتيالية المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة التي كلفت الضحايا مبالغ كبيرة من المال.

تقرير صحيفة لوس أنجلوس تايمز أنه اعتبارًا من يناير، سيوجد قانون جديد وقعه حاكم كاليفورنيا غافن نيوزوم سيقيد معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في الولاية إلى 1,000 دولار لكل فرد في اليوم.

تشير التشريعات التي تم سنها حديثًا بوضوح إلى:

"يُحظر على المشغل قبول أو صرف أكثر من ألف دولار ($1,000) يوميًا من عميل عبر كشك تداول الأصول المالية الرقمية."

تتزامن هذه الخطوة مع استعداد كاليفورنيا لتنفيذ إطار تنظيمي شامل لشركات العملات المشفرة بحلول عام 2025 بموجب قانون الأصول المالية الرقمية، الذي تم الموافقة عليه مؤخرًا من قبل نيوسوم.

ستُلزم هذه القانون شركات العملات المشفرة بالحصول على تراخيص من الدولة والامتثال لمتطلبات تدقيق دقيقة واحتفاظ بالسجلات. تمثل هذه التحول تغييرًا في موقف نيوسوم، الذي كان قد نقض سابقًا مشروع قانون تنظيم العملات المشفرة بسبب مخاوف من التكيف مع مشهد يتطور.

تُصمم القيود المفروضة على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لمنح ضحايا الاحتيال المحتملين مزيدًا من الوقت للتعرف على الأنشطة الاحتيالية قبل تحويل مبالغ كبيرة من النقود إلى عملات مشفرة يصعب تتبعها. سلطت صحيفة لوس أنجلوس تايمز الضوء على حالة حيث تم خداع أحد سكان سان خوسيه لإيداع 15,000 دولار في جهاز صراف آلي للعملات المشفرة.

بينما يجادل مؤيدو صناعة العملات المشفرة بأن القانون قد يؤثر سلبًا على المستهلكين، تؤكد مجموعات حماية المستهلك أنه من الضروري مكافحة الاحتيال المتزايد المرتبط بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. وفقًا للجنة التجارة الاتحادية، فقد خسر أكثر من 46,000 فرد أكثر من $1 مليار في عمليات احتيال العملات المشفرة في العام الماضي.

تقرير صحيفة لوس أنجلوس تايمز أن ولاية كاليفورنيا تستضيف حاليًا أكثر من 3,200 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة.

التفاصيل التشريعية

تعرف مشروع قانون 39، القانون الذي تم سنه حديثًا، "كشك تداول الأصول المالية الرقمية" بأنه جهاز يقوم بتبادل النقود مقابل العملات المشفرة.

اعتبارًا من 1 يناير 2025، سيتم حظر مشغلي هذه الآلات من فرض رسوم تتجاوز $5 أو 15% من مبلغ المعاملة، أيهما أعلى.

سيُطلب من المشغلين الإفصاح للعملاء عن الشروط والأحكام الخاصة بكل معاملة، بما في ذلك مبلغ العملة المشفرة، والمبلغ المقابل بالدولار الأمريكي، والرسوم المفروضة، وفارق السعر بين المشغل ومنصة تبادل العملات المشفرة المرخصة.

يجب على العملاء استلام إيصال معاملة مفصل، بما في ذلك اسم البورصة المرخصة المستخدمة في حساب الفارق.

يتعين على المشغلين تقديم قائمة شاملة بجميع مواقع الأكشاك إلى إدارة حماية المالية والابتكار في كاليفورنيا وتحديث هذه القائمة خلال 30 يومًا من أي تغييرات.

ينص القانون على أنه بعد 1 يوليو 2025، يجب على المشغلين إما الامتثال لمتطلبات ترخيص الأعمال الرقمية في كاليفورنيا أو التأكد من أن أي طرف ثالث يستخدم أكشاكهم قد حصل على ترخيص العملات المشفرة من الدولة.

تهدف هذه التدابير إلى تعزيز الرقابة والشفافية المحيطة بمعاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في كاليفورنيا. لن يدخل التشريع حيز التنفيذ إلا إذا تم إقرار مشروع قانون تنظيمي أوسع للعملات المشفرة، AB 39، بحلول 1 يناير 2024.