فهم مبدأ التداول 3-5-7

مبدأ التداول 3-5-7 يعتمد على مفهوم بسيط: قصر المخاطر على 3% من رأس المال الخاص بك في كل صفقة فردية؛ تحديد إجمالي التعرض بنسبة 5% من رأس المال الخاص بك عبر جميع المراكز المفتوحة؛ والتأكد من أن صفقاتك المربحة تتفوق على الخاسرة منها بنسبة لا تقل عن 7%. على الرغم من أن النظرية تبدو بسيطة، إلا أن التنفيذ الناجح يعتمد على الانضباط الثابت والتطبيق المستمر.

أصول وهدف مبدأ 3-5-7

طور المتداولون المحترفون مبدأ 3-5-7، المعروف أيضًا باسم "استراتيجية التداول الثلاثية"، معترفين بضرورة اتباع نهج منهجي لإدارة المخاطر. يهدف هذا المبدأ إلى تقليل الخسائر المحتملة مع زيادة الأرباح من خلال وضع إرشادات محددة لتخصيص التداول.

في عالم الأسواق المالية الديناميكي، غالبًا ما يكافح المتداولون لتحقيق التوازن بين المخاطر والعوائد. لقد ظهرت مبدأ 3-5-7 كحلٍ لهذه التحديات، حيث تقدم إطارًا منظمًا لإرشاد المتداولين في اتخاذ قرارات مستنيرة أثناء إدارة تعرضهم للمخاطر.

تحليل مبدأ 3-5-7

مبدأ 3-5-7 ليس مجموعة عشوائية من الأرقام؛ إنه نهج استراتيجي لإدارة مخاطر التداول. دعونا نفحص كل مكون وأهميته.

مكون '3'

الجزء الأول من المبدأ، الذي يحد من المخاطر إلى 3% لكل صفقة، يعمل كحماية لرأس مالك. وهو ينص على أنه لا ينبغي أن تتجاوز المخاطر في صفقة واحدة 3% من إجمالي أموال التداول الخاصة بك. تمنع هذه الاحتياطات أن تتسبب صفقة واحدة غير ناجحة في إلحاق ضرر كبير بمحفظتك.

الالتزام بهذا الحد يعزز اتخاذ قرارات منضبطة بناءً على تحليل دقيق بدلاً من الانفعالات العاطفية. إنه يجبرك على تقييم كل صفقة بدقة، مع weighing كل من المخاطر المحتملة والمكافآت قبل الالتزام بأموالك.

على سبيل المثال: مع رصيد حساب تداول قدره 10,000 دولار، فإن قاعدة 3% تنص على أن الحد الأقصى للخسارة المحتملة في أي صفقة فردية لا ينبغي أن يتجاوز 300 دولار.

مكون '5'

الجانب الثاني، الذي يحدد الحد الأقصى للتعرض عند 5%، يضمن أنك لن تلتزم بشكل مفرط بسوق معين. وهذا يعني أنه يجب ألا يتجاوز إجمالي تعرضك عبر جميع تداولاتك النشطة 5% من إجمالي رأس المال التجاري الخاص بك.

هذا النهج يشجع على تنويع المحفظة، مما يقلل من مخاطر الخسائر الكبيرة إذا كان هناك تداول واحد أو سوق لا يحقق أداءً جيدًا. كما أنه يحفز المتداولين على استكشاف فئات الأصول أو القطاعات المختلفة، مما يعزز استراتيجية استثمار أكثر توازنًا.

كمثال: في محفظة قيمتها 50,000 دولار، وفقًا لإرشادات 5%، لا يجب تخصيص أكثر من 2,500 دولار لفئة سوق أو أصول واحدة.

مكون '7'

العنصر النهائي، الذي يهدف إلى تحقيق هدف ربح بنسبة 7%، يركز على ضمان أن تكون تداولاتك الناجحة أكثر من خسائرك. وهذا يتضمن استهداف ربح لا يقل عن 7% في التداولات الرابحة، مما يضمن أن تتجاوز مكاسبك الخسائر الحتمية.

من خلال تحديد هذا الهدف، فإنك تعطي الأولوية بطبيعة الحال للتداولات عالية الاحتمالية وتتجنب الإعدادات ذات الجودة المنخفضة. تعزز هذه العقلية الربحية على المدى الطويل من خلال ضمان أن تحقق أكثر تداولاتك نجاحًا أكثر مما تخسره في التداولات غير الناجحة.

على سبيل المثال: للحفاظ على مستويات مخاطرة مناسبة، يجب على المتداول الذي لديه حساب بقيمة 100,000 دولار أن يحدد تعرضه الإجمالي للسوق بمبلغ 7,000 دولار في أي وقت.

هذه القاعدة تكون الأكثر فاعلية عندما يكون لديك المرونة لإدارة المخاطر دون تحمل تكاليف إضافية قد تؤثر على أدائك في التداول.