نظرة على مكافحة غسل الأموال (AML)

ما هو AML؟

AML هو بمثابة درع واقي ضد غسيل الأموال. في عالم العملات المشفرة، يعمل على مراقبة المعاملات لاكتشاف الأشياء الغريبة. ليس مثالياً، لكنه يساعد.

يتكون النظام من عدة أجزاء. خوارزميات تحلل الحركة. موظفون مدربون. تقارير. كل شيء يشير إلى نفس الشيء: نظام بيئي للعملات المشفرة أكثر شفافية.

لماذا تعتبر AML مهمة في العملات المشفرة؟

تتزايد العملات المشفرة بسرعة. بسرعة كبيرة. ومعها، تزداد المخاطر أيضاً. يبدو أن شبه عدم الكشف عن الهوية في البلوكشين يجذب أولئك الذين يبحثون عن إخفاء الأموال القذرة.

AML يقوم بعدة أشياء. يحمي المستخدمين الشرفاء. يلتزم بالمعايير. وشيء مهم: يولد الثقة. بدون هذه الثقة، لن يقبلنا النظام التقليدي أبداً.

KYC مقابل AML - ليسا نفس الشيء

يخلط الناس بينهم باستمرار. إنهم مختلفون. KYC يسأل "من أنت؟" مرة واحدة فقط، عند التسجيل. AML يراقب باستمرار ويسأل "ماذا تفعل؟".

الأمر بسيط. KYC هو مثل التحكم في جواز السفر. AML هو كاميرا الأمن التي لا تتوقف عن التسجيل.

تحقق AML من المحافظ

عملية التحقق

التحقق يفحص تاريخ عنوان. ينظر من أين تأتي أمواله. اتصالاته. أنماطه.

أولاً، اجمع البيانات من سلاسل الكتل المختلفة. ثم قم بتجميع العناوين المرتبطة. بعد ذلك، قارنها مع قواعد بيانات العناوين السيئة. في النهاية، قم بتعيين رقم من 0 إلى 100. كلما كان الرقم أعلى، زاد الخطر.

كيفية التحقق من المحفظة

هناك خيارات بسيطة. يمكنك إدخال عنوان في محرك بحث متخصص وسيقدم لك تقريرًا. سهل.

المحترفون يستخدمون أدوات أكثر قوة. تعرض هذه الأدوات مصادر الأموال، والأنماط الزمنية، والتوزيع الجغرافي. بعضها يخبرك حتى عندما يتغير شيء في الاتجاهات التي تتابعها.

التحقق المجاني

توجد أدوات أساسية لا تكلف شيئًا. ليست شيئًا عظيمًا، لكنها مفيدة لمراجعة بعض العناوين من حين لآخر.

تتيح لك العديد من الخدمات التحقق من عدد معين من العناوين يوميًا بدون دفع. تقدم أخرى المزيد إذا قمت بالتسجيل مجانًا. ليست مثالية أو محدثة، لذا للأعمال الجادة... من الأفضل الدفع مقابل شيء احترافي.

بوتات AML

إنهم مثل الحراس الذين لا يكلون. يراقبون البلوكتشين بشكل مستمر، ويحللون التحركات في الوقت الحقيقي.

يستخدمون الذكاء الاصطناعي لاكتشاف الشذوذ. يمكنك إعدادها لمخاطر مختلفة. الأفضل تتكامل مع الأنظمة التجارية ويمكنها حظر العمليات المشبوهة تلقائيًا.

أدوات AML المتاحة

نظرة عامة

السوق نوعًا ما مربك. هناك منصات شاملة وأدوات متخصصة لأشياء معينة.

أفضلها تجمع بين التحليل وإدارة المخاطر والتقارير في مكان واحد. تدعم العديد من سلاسل الكتل المختلفة وتتكيف مع احتياجاتك.

التخصصات أكثر محدودية لكنها عميقة في مجالاتها. أحيانًا تكون أقل تكلفة إذا كنت بحاجة إلى وظيفة معينة فقط.

واجهات برمجة التطبيقات للمطورين

إذا كنت مطورًا، فإن واجهات برمجة التطبيقات AML هي صديقتك. إنها تسمح لك بدمج تحليل المخاطر في تطبيقاتك الخاصة.

تقريبًا جميعها تستخدم REST وتأتي مع وثائق جيدة. تتحقق من العناوين، وتحلل المعاملات، وتراقب التغييرات. العديد منها لديها SDKs للغات الشائعة وبيئات الاختبار.

قيود المجاني

يمكن أن تساعد الأدوات المجانية في المشاريع الصغيرة. لكنها ليست جيدة مثل المدفوعة، وليس من الواضح تمامًا لماذا يقدمونها على الإطلاق.

عادةً ما يقتصرون على التحقق اليومي. لا يتعمقون كثيرًا. يستغرقون وقتًا لتحديث بياناتهم. وإذا واجهت مشاكل، حظًا سعيدًا في الحصول على المساعدة.

اختيار البرنامج المناسب

عند الاختيار، ضع في اعتبارك عدة أشياء. الوظائف. الأمان. التوافق. السعر. استخدم فقط مزودي الخدمة ذوي السمعة الجيدة.

تأكد من أنه يدعم سلاسل الكتل التي تحتاجها. يجب أن تكون البيانات محدثة. يجب أن يكون سريعًا. يجب أن يكون قابلًا للتخصيص.

بحلول عام 2025 ، سيكون كل هذا قد تطور كثيرًا. مزيد من الذكاء الاصطناعي. مزيد من التحليل في الوقت الحقيقي. مزيد من التنظيم العالمي المنسق.