تقييم مخاطر DeFi الأول من وزارة الخزانة الأمريكية: الجهات الفاعلة من كوريا الشمالية والمحتالين يستخدمون DeFi لغسيل الأموال

8 إبريل 2023

أصدرت وزارة الخزانة الأمريكية تحليلها الأولي لمخاطر التمويل غير المشروع في التمويل اللامركزي (DeFi)، موصية بتحسينات محتملة لإطار مكافحة غسل الأموال في البلاد لمواجهة التهديدات الناشئة.

تقارير الخزينة تسلط الضوء على الثغرات الرئيسية في DeFi

تحدد تقييمات وزارة الخزانة نقاط ضعف كبيرة داخل نظام التمويل اللامركزي (DeFi) تجعلها جذابة للعناصر غير المشروعة، بما في ذلك المجموعات المدعومة من الدولة في كوريا الشمالية والمحتالين الماليين. يوضح التقرير بشكل خاص كيف تستغل هذه الكيانات الطبيعة المستعارة لبروتوكولات DeFi والإجراءات المحدودة للامتثال لغسل الأموال المكتسبة من خلال أنشطة إجرامية متنوعة.

وفقًا للتقييم، فإن نقص السيطرة المركزية في منصات التمويل اللامركزي يخلق تحديات فريدة لتنفيذ تدابير مكافحة غسل الأموال التقليدية (مكافحة غسل الأموال). على عكس المؤسسات المالية المركزية، فإن العديد من بروتوكولات التمويل اللامركزي تعمل بدون وسطاء مسؤولين عن إجراء العناية الواجبة للعملاء أو مراقبة المعاملات المشبوهة.

توصيات الإطار التنظيمي

تشير تقرير وزارة الخزانة إلى عدة تحسينات محتملة للإطار التنظيمي الحالي للتخفيف من هذه المخاطر:

1. تعزيز ضوابط مكافحة غسل الأموال مصممة خصيصًا للخدمات المالية اللامركزية
2. قدرات متقدمة لتحليل البلوكشين لتحسين مراقبة المعاملات
3. إرشادات أوضح لمطوري ومشغلي بروتوكولات التمويل اللامركزي بشأن التزامات الامتثال

تأتي التقييمات وسط قلق متزايد بشأن استخدام تقنيات العملات المشفرة من قبل الكيانات الخاضعة للعقوبات والمنظمات الإجرامية لتجنب الرقابة المالية.

تأثير الصناعة واعتبارات الالتزام

بالنسبة للمشاركين المؤسساتيين في أسواق DeFi، تشير هذه التقرير إلى زيادة الاهتمام التنظيمي بفجوات الامتثال في القطاع. قد تحتاج مشاريع DeFi إلى تنفيذ آليات امتثال أكثر قوة مع الحفاظ على فوائد اللامركزية التي تجعل هذه المنصات جذابة للمستخدمين.

يمثل هذا التقييم أحد أكثر التحليلات شمولاً من قبل هيئة تنظيمية كبرى بشأن مخاطر التمويل غير المشروع المحددة لنظام DeFi، ومن المحتمل أن يتنبأ بتطورات تنظيمية إضافية في هذه المساحة المتطورة بسرعة.

#crypto2023 #أخبار العملات الرقمية #cryptoscam #قم ببحثك الخاص

تنبيه: يتضمن آراء من جهات خارجية. لا نصيحة مالية. قد يتضمن محتوى برعاية.