لماذا قد يتم تجميد حسابك بسبب العملات الرقمية

هناك أسباب متعددة قد تؤدي لتجميد حسابك عند تعاملك مع العملات الرقمية. دعنا نستعرض أبرزها.

1. مشاكل KYC/AML

وثائق هوية غير مكتملة. أو ربما قدمت مستندات غير دقيقة. يبدو أن الغرامات المالية لمخالفات غسل الأموال قفزت بشكل مذهل - 417% في 2025. رقم صادم!

2. أنشطة مثيرة للشك

معاملات ضخمة فجأة. تخيل! شخص أجنبي أجرى معاملتين بقيمة 4.8 مليون دولار خلال ست دقائق فقط. البنوك تراقب هذا.

تحويلات غريبة. متكررة جداً.

سحوبات كبيرة لا تتناسب مع ملفك المالي. مريب.

3. خرق القوانين

التعامل مع جهات تحت العقوبات. خطير.

أنشطة ممنوعة. نعم، حتى لو كانت قانونية في بلد آخر.

الإطار التنظيمي تغير صيف 2025. كثيرون لم ينتبهوا.

4. قلق أمني

اشتباه باختراق. حسابك يتصرف بغرابة.

احتيال محتمل. كبار السن أكثر عرضة بثلاث مرات للوقوع ضحية! هذا ما تقوله FTC.

5. تعاملات مع جهات مشبوهة

محافظ في مناطق عالية الخطورة. تلك المدرجة بقوائم العقوبات الأمريكية.

جهات معروفة بضعف إجراءاتها الأمنية. ليست فكرة جيدة.

6. تجاهل سياسات البنك

خرق الشروط.

تجاهل طلباتهم للتوضيح. لماذا تتجاهلهم؟

7. سلوك غير اعتيادي

تحويلات صغيرة متكررة. تجزئة المعاملات.

استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بطريقة غريبة. FinCEN حذرت من هذا في 2025.

8. مشاكل تقنية

أحياناً مجرد خلل فني. يحدث.

إذا تم تجميد حسابك

تواصل مع البنك مباشرة. لا تتأخر.

قدم ما يثبت مصدر أموالك. كن شفافاً.

يمكنك رفع شكوى للجهات الرقابية مثل CFPB. حقك.

اتبع ما يطلبونه لإعادة تفعيل حسابك. ليس لديك خيار آخر.

الالتزام بالقوانين يبدو مرهقاً أحياناً، لكنه يحمي حسابك. عالم العملات الرقمية متقلب، والبنوك حذرة جداً هذه الأيام.