شرح 6 أساليب للاحتيال في العملات الرقمية وطرق استعادة الضحايا

تتعلق عمليات الاحتيال في العملات الرقمية بالأفعال التي تقوم بها مجموعات الاحتيال التي تتنكر في صورة تبادل أو مستثمرين زائفين، من خلال مشاريع وهمية لخداع الناس وسرقة ممتلكاتهم. تستفيد هذه الجماعات من شعبية العملات الرقمية ونقص المعرفة لدى العامة، وتنفذ عمليات احتيال بطرق متنوعة. ونتيجة لذلك، لا تزال حوادث الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية تتزايد.

ما هي الأساليب المحددة للاحتيال في العملات الرقمية؟ وكيف يمكن للجمهور تجنبها؟ في هذه المقالة، سنقوم بتحليل الأساليب الشائعة للاحتيال في العملات الرقمية وسنشرح كيفية التمييز بين المعلومات الصحيحة وتجنب الاحتيال في العملات الرقمية.

أساليب الاحتيال العامة في العملات الرقمية

1. تبادل العملات الافتراضية المزيفة

الكثير منها عبارة عن منصات مزيفة أو تبادل صغير غير معروف، حيث يمكنك الإيداع لكن لا يمكنك السحب. عندما تحاول سحب الأموال، قد يُطلب منك دفع رسوم إضافية أو ضمانات، أو يُقال لك إنه لا يمكنك السحب حتى يصل حجم التداول إلى 10000 دولار، أو يتم تهديدك بأنهم سيأتون إلى منزلك لتحصيل الأموال لأنك لم تسترد الضمان. عادةً، إذا توقف الضحايا عن الدفع، يتوقف المحتالون عن الاتصال.

من المهم إجراء البحوث قبل التداول. يمكن العثور بسهولة على معلومات حول تبادل شهير على الإنترنت، ولكن قد تقوم جماعات الاحتيال أيضًا بمحاكاة التبادلات الشهيرة، وإنشاء عناوين URL أو تطبيقات تبدو مشابهة.

بشكل عام، لا يمكن العثور على تبادل مزيف من خلال البحث على Google. في كثير من الحالات، يقومون بالتواصل بشكل ودي من خلال تطبيقات المواعدة أو وسائل التواصل الاجتماعي، ويقدمون تبادل العملات المشفرة ويرسلون روابط مواقع وهمية، أو يسرقون المعلومات الشخصية من خلال مواقع التصيد.

2. مخطط بونزي، احتيال ICO

ICO (عرض العملة الأولية) هو إصدار عملة افتراضية جديدة. عادةً ما تكون أساليب الاحتيال قائمة على ادعاء أن العملة الافتراضية الجديدة ستجلب أرباحًا هائلة، وتقديم فرص شراء خاصة. عادةً ما تتواصل جماعات الاحتيال بشكل ودود من خلال مجموعات LINE أو Facebook، أو تطبيقات المواعدة، أو الندوات التوضيحية، في محاولة لكسب الثقة من خلال عرض معدلات عائد استثمار مرتفعة. كما يقومون بأداء أدوار مختلفة لإنشاء تسلسل هرمي، ودعوة الناس للاستثمار، أو تشجيع الأصدقاء والعائلة على الانضمام من أجل الحصول على عمولات عالية.

3. احتيال المعلومات الشخصية والتحويلات المالية من قبل أشخاص يتظاهرون بأنهم موظفون في التبادل

قد يدعي شخص ما أنه موظف في التبادل ويطلب منك إرسال مبلغ محدد من العملات المشفرة إلى عنوان معين بحجة أن هناك شبهة انتهاك للقواعد (أو أن هناك حاجة إلى التحقق من الهوية، وما إلى ذلك). هذا مشابه لعملية احتيال يدعي فيها الشخص أنه موظف بنك. يجب أن تعلم أنه لا يتصل موظفو التبادل بك بشكل نشط، لذا يجب اعتبار مثل هذه الاتصالات بشكل أساسي احتيالاً.

4. احتيال المعاملات النسبية، احتيال OTC

OTC (خارج البورصة) هو ما يعني التداول النسبي. يستغل عملية التداول اللامركزية للعملات الافتراضية ويفتقر إلى "الرقابة" أو "الطرف الثالث". عندما يحاول المستثمرون التداول بين الأفراد بأسعار أقل، قد يتعرضون لفرص الاحتيال.

هؤلاء المحتالون ينشرون معلومات تداول العملات المشفرة في أماكن خارج التبادلات مثل التسوق عبر الإنترنت ووسائل التواصل الاجتماعي وفيسبوك وLINE ومنتديات الاستثمار. نظرًا لعدم القدرة على التحقق من هوية الطرف الآخر، تتم عملية التداول بين الأفراد دون أي إشراف من طرف ثالث. يتظاهر المحتالون بتداول العملات المشفرة، وبعد تلقي التحويلات أو إرسال العملات المشفرة، لا يقومون بالدفع أو إرسال العملات المشفرة، ويختفون. لذلك، يجب إجراء التداول تحت إشراف دائم.

5. بيع العملات الافتراضية المزيفة

من الضروري فهم أن الاستثمار في العملات المشفرة ينطوي على مخاطر. نظرًا لوجود أنواع مختلفة من الاحتيال في السوق، يجب القيام ببحث كافٍ عند التفكير في الاستثمار. احرص على عدم الانخداع بوعود جذابة للغاية.

كيفية تجنب الاحتيال في استثمار العملات الرقمية

1. استخدام تبادل أو محفظة مشهورة

يوجد العديد من تبادل العملات الافتراضية في جميع أنحاء العالم، لكن يُنصح باختيار منصة ذات حجم كبير (معروفة عالميًا)، وقد مرت فترة معينة من الزمن (2-3 سنوات) وتتمتع بحجم تداول كبير (سهولة الودائع والسحوبات).

2. لا تثق في تداول OTC

لا تقتصر على اختيار التبادل والمحفظة بعناية، بل يجب عدم الثقة في الدعوات من مجموعات Facebook أو LINE، ويجب تجنب فتح حسابات أو إجراء تحويلات عبر الروابط المقدمة من الغرباء. أيضًا، لن تطلب خدمة العملاء بنشاط المعلومات الشخصية.

3. يجب على المبتدئين الاستثمار فقط في العملات الافتراضية الشهيرة

لا تستثمر في العملات المشفرة التي لم تسمع عنها من قبل والتي يوصي بها الآخرون. البحث المسبق مهم للغاية. يجب أن نتجنب الدخول في العملات المشفرة التي لم نسمع بها أو لا نفهمها. يُقال إن 80% من الاستثمارات في إصدار العملات المشفرة الجديدة مثل ICO (العرض الأولي للعملة) هي احتيال على مستوى العالم. يرجى النظر فيها فقط بعد قراءة وفهم الورقة البيضاء لـ ICO. العديد من عمليات الاحتيال الهرمية تستخدم العملات المشفرة غير المعروفة كأهداف استثمارية.

4. تصفية معلومات مجتمع الاستثمار

توجد مجموعات احتيالية حتى في مجتمعات استثمار العملات الافتراضية التي تضم عشرات الآلاف من الأعضاء. ليس من الضروري أن تكون المشاريع التي تتمتع بنقاشات كبيرة ونشطة آمنة بالضرورة. العملات الافتراضية لا تحتاج في الأساس إلى التسويق، ولكن غالبًا ما تستخدم المجموعات الاحتيالية صيغة الأسئلة والأجوبة، مما يجعل العديد من الأشخاص يبدون وكأنهم يحققون أرباحًا من تلك المنصة أو المشروع. في الحقيقة، قد يكون الأمر متقنًا، حيث قد يتكون المجتمع بأكمله من حسابات مزيفة.

5. يجب على المبتدئين إجراء بحث كافٍ قبل الاستثمار

أي استثمار يتطلب فهم الهدف الاستثماري وخصائصه. من خلال فهم أنواع العملات الرقمية وخصائص الشراء والبيع وأمان الحساب والقدرة على تحمل المخاطر العالية قبل البدء في الاستثمار، يمكنك تجنب الخسائر الكبيرة.

6. اطلب مساعدة الآخرين! استشر خط ساخن لمنع الاحتيال

ماذا يجب أن نفعل إذا كان هناك شيء لا يمكن فهمه حتى بعد إجراء العديد من الأبحاث؟ إذا شعرت بالشك قليلاً، يمكنك الاتصال بخط مساعدة منع الاحتيال الخاص بالشرطة للحصول على المشورة. إذا شرحت الوضع الحالي، سيساعدك موظفون ذوو خبرة في الإجابة على الأسئلة.

طرق التعامل بعد التعرض للاحتيال في عملات رقمية

هناك طريقتان للتعامل مع حالة التعرض للاحتيال، وتختلفان حسب ما إذا كانت الأموال التي تم خداعك بها قد تم سحبها أم لا. إذا لم يتم سحبها بعد:

اتصل بخط الساخن لمنع الاحتيال وقم بإجراء "تجميد طارئ"

إذا شعرت بالريبة بعد إرسال الأموال إلى الحساب المحدد مباشرةً أو في فترة قصيرة، فاتصل فورًا بخط الطوارئ لمنع الاحتيال واطلب "تجميد عاجل". سيمكنك ذلك من قفل الأموال المرسلة في الحساب. بعد ذلك، قم بتقديم بلاغ للشرطة على الفور. سيساعد ذلك في تجميد الأموال المرسلة في الحساب المحدد، مما يمنع سحبها أو تحويلها إلى قنوات مالية أخرى.

التعويض من خلال الوسائل القانونية

إذا كانت أموال الاستثمار قد تم سحبها بالفعل أو تم تحويلها إلى قنوات مالية أخرى، فيجب عليك تقديم بلاغ للشرطة وطلب التعويض من أعضاء مجموعة الاحتيال من خلال وسائل قانونية. ومع ذلك، إذا لم تتمكن الشرطة من تتبع مصدر التحويل أو كانت مجموعة الاحتيال قد استهلكت أموالك بالفعل وليس لديها قدرة على التعويض، فإن استعادة المبلغ المسروق ستكون صعبة للغاية.

ما هي المعلومات التي يجب تحضيرها، إليك بعض النقاط:

• سجل المحادثة
• رابط تبادل الذي تم إيداعه
• عناوين العملات الافتراضية (الخاصة بك وتلك الخاصة بالشخص الآخر)
• سجل المعاملات المالية، سجل التحويلات (لكلا العملتين، العملة القانونية والعملات الافتراضية)

هل يمكن استعادة الأموال التي تم الاحتيال بها في عملة رقمية؟

الخلاصة هي: إنها صعبة للغاية. احتيال العملات الرقمية مشابه للاحتيالات المالية الأخرى، لكن ما يستهدفه المحتالون ليس نقودك ولكن الأصول المشفرة. العملات الافتراضية (العملات المشفرة) هي شكل من أشكال العملة التي يتم تخزينها بتقنية سلسلة الكتل، وتعمل دون الاعتماد على المؤسسات المالية، مما يجعل استرداد الأموال المسروقة أمرًا صعبًا للغاية. حتى نحن الذين نعمل في هذه الصناعة، يجدون أن التتبع صعب. لأن العملات المشفرة يمكن أن تنتقل بسرعة إلى الخارج في ظل ظروف تنظيمية محدودة.

بعد التحويل مباشرةً، أو بعد فترة قصيرة، يمكنك الاتصال بخط الساخن للوقاية من الاحتيال لتجميد الأموال، وإبلاغ الشرطة على الفور لتجميد الأموال في الحساب المحدد، مما قد يزيد من فرصك في استرداد أموال الاستثمار. ومع ذلك، فإن التصرف بحذر قبل الاستثمار هو أفضل استراتيجية!